일을 지시하는 상사도, 까다로운 고객도, 관료주의 문화도, 파벌 싸움도 없다…… 오직 나와 시장뿐이고, 언제든 휴가를 떠날 수 있으며, 지역적 제한도 없다. 트레이딩은 정말 그렇게 자유로울까?
어떤 유형의 트레이더든 지속적으로 수익을 내는 데 가장 중요한 핵심은 바로 이것이다: 훌륭한 트레이딩 플랫폼을 찾고, 트레이딩을 하나의 사업처럼 운영하는 것이다.
맑은 정신이 없으면 발걸음이 아무리 빨라도 방향이 틀어지고, 신중한 걸음이 없으면 길이 아무리 평탄해도 넘어지게 마련이다.
저는 여러분께 최고의 트레이더들처럼 배우기를 권합니다. 10~15일 동안 이상적인 거래 계획을 완성하세요. 마치 사업 계획서를 준비하듯이 말입니다. 그런 다음 매일 30~60분씩 모든 초점을 자신의 거래 계획에 맞추세요.
트레이딩 사업 계획은 하나의 통합 문서로서, 트레이딩 사업을 시작할 때 알아야 할 다양한 내용을 상세히 기록한 것이다. 여기에는 트레이딩 사명, 수익을 창출하는 방식, 자신의 강점, 거래 내용, 그리고 트레이딩 사업 성장 모델이 포함된다.
동시에 자신이 사용하는 기술적 분석과 기본적 분석, 자금 관리, 트레이딩 심리, 그리고 거래를 어떻게 준비하고 실행하며 평가할 것인지도 포함된다.
다음 9단계를 완료하고 자신의 운영 스타일에 맞는 거래 계획을 세워보자:
1단계: 트레이딩 사명을 정하라
다른 어떤 돈벌이 활동과 마찬가지로, 트레이딩은 단순히 부를 축적하기 위한 것만은 아니다. 그 배후에는 반드시 잠재적 동인이 있다. 원하는 돈을 얻은 후에 무엇을 할 것인가? 그것이 바로 인생 사명이며, 도달하고자 하는 궁극적 상태다.
예를 들어, 저는 트레이딩을 통해 인생의 통제권을 얻고, 전 세계를 여행하며, 색다른 삶을 경험하고 인생을 극대화하고 싶습니다.
스스로에게 물어보자:
트레이딩을 통해 어떤 목표를 이루고 싶은가? 개인적, 재무적 측면 등
그 부를 갖게 된다면 가장 먼저 할 일은 무엇인가?
미래의 자신의 모습을 묘사해보라
2단계: 트레이딩 목표를 설정하고 분해하라
여기에는 트레이딩을 통해 달성할 단기 및 장기 목표가 포함된다. 장기 목표는 향후 5~10년 내에 달성 가능한 것이며, 장기 목표가 정해지면 목표를 분해하여 6개월에서 1년 내에 실현 가능한 단기 목표를 설정할 수 있다.
기준으로서 매달 얼마의 수익을 얻고 싶은가?
1년에 얼마를 벌고 싶은가?
손실을 얼마나 줄이고 싶은가?
다양한 시장 상황에 대응하기 위해 서로 다른 전략을 사용할 것인가?
예를 들어 합리적인 연간 수익 목표, 감당 가능한 손실 자금 비율, 최대 인출 등
3단계: 재무 목표를 계산하라
매달 트레이딩에 투입하는 자금(비용)과 목표 거래 수입을 바탕으로 트레이딩 수익률을 설정하라. 비용과 수수료 문제를 고려해야 한다.
전업 트레이더로 일하기로 선택했다면 충분한 생활비를 확보해 두어야 하며, 거래 비용, 세금, 심지어 생활비, 컴퓨터 비용, 발생할 수 있는 가격 데이터 비용, 트레이딩 플랫폼 사용 비용, 심지어 전기요금까지 고려해야 한다. 이 모든 것이 총 수익에 영향을 미치기 때문이다.
4단계: 현재 보유한 자원을 평가하라
이 부분은 자신에게 집중하며, 사실적이고 객관적으로 적어보자:
초기 트레이딩 자금
무엇을 거래할 계획인가
어떤 유형의 트레이더인가
트레이더로서의 강점과 약점
손실 기간에 어떻게 대응할 것인가
보유한 트레이딩 기술과 트레이딩 전략
목표가 실현되지 않으면 어떻게 조정할 것인가
초기 트레이딩 손실을 메울 자금은 얼마나 되는가
트레이딩 기회에 관하여 (접촉할 수 있는 사람, 얻을 수 있는 교육 등)
어떤 상황에서 합리적인 트레이딩이 어려워질 수 있는가 (자기 규율 부족, 과도한 감정 등)
5단계: 트레이딩 프로세스를 설계하라
특정 뉴스 이벤트를 거래할 것인지 결정해야 하며, 만약 그렇다면 어떤 기본 뉴스 서비스(금융 웹사이트, 터미널 속보 등)를 사용할 것인지 정해야 한다.
트레이딩 지식이 많지 않다면 어떻게 습득할 것인지 고려해야 한다. 독학할 것인지 유료 강좌를 구매할 것인지 결정하고, 유료 교육을 받을 계획이라면 그 예산을 (4단계) 재무 목표의 비용 항목에 추가하라.
트레이딩 기술은 많은 실천을 통해 축적된다. 어떤 사람은 실제 계좌로 바로 거래를 시작하는 것을 선호하고, 더 많은 사람은 데모 계좌에서 먼저 1~2개월 연습하기를 원한다.
데모 계좌로 시작한다면 시간 제한을 설정하라. 데모 계좌에서 너무 오래 거래하면 데모 계좌 환경에 익숙해지기 쉬우며, 실제 거래의 위험 불확실성이 커진다.
반드시 거래 전에 세운 규칙을 준수해야 한다. 예를 들어 예산(감수할 의향이 있는 위험이 500달러, 약 68만 원)이라면 1만 달러(약 1,360만 원)로 충동 거래를 하지 말아야 하며, 마찬가지로 데모 계좌에서 2개월 거래할 계획이라면 2주 후에 실계좌를 개설하지 말아야 한다.
6단계: 트레이딩 전략과 실행 계획을 수립하라
실행 가능한 트레이딩 계획을 수립하라. 여기에는 전략의 견고성, 자금 관리, 포지션 크기 조절 모델이 포함된다. 완전한 트레이딩 전략에는 반드시 명확한 진입점과 청산점이 포함된다.
트레이더로서 당신의 임무는 시장에서 올바른 진입점을 찾아 트레이딩 전략이 강점을 발휘하도록 하고, 자신의 원칙에 따라 전략을 실행하는 것이다.
자신의 선호에 따라 백테스트를 설정할 수 있다. 트레이딩 전략을 지속적으로 최적화하기 위해 소위 필터를 사용할 수 있다. 예를 들어 더 많은 조건을 추가하여 좋지 않은 거래를 걸러내어 거래 빈도를 낮추는 동시에 트레이딩 성과를 향상시킬 수 있다.
예를 들어 지지와 저항을 이용해 거래한다면 RSI를 필터로 사용할 수 있다. 가격이 지지에 도달하는 동시에 RSI 지표가 과매도라면 가격이 반등할 가능성이 더 높다.
거래를 시작하면 트레이딩 전략이 바로 당신이 따를 주요 방향이다. 먼저 트레이딩 규칙을 기록하라. 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는다:
타임프레임 (어떤 시간 차트를 보는 것이 습관인가)
어떤 차트 패턴/캔들 패턴을 사용할 것인가
선택한 트레이딩 신호
진입점
손절 위치
익절 지점
평균 포지션 크기
손실이 발생하면 포지션 크기를 줄일 것인가
수익이 나면 포지션 크기를 늘릴 것인가
오버나이트 포지션을 고려할 것인가
위험 자본 (거래에서 감수할 수 있는 손실 자금)
트레이딩 전략을 준수하고 복기하며 개선하기
매 거래마다 스프레드와 수수료 측면에서 얼마의 비용이 발생하는지 계산하기
다양한 자산군에 집중할 것인가, 아니면 특정 시장에만 집중할 것인가
매 거래의 위험은 얼마이며, 위험을 감수하고 다양한 유형의 거래를 할 것인가
매일 몇 번의 거래를 하고 싶은가
수익 기간과 손실 기간에 어떻게 거래할 계획인가
감정을 어떻게 처리할 것인가
손실 기간을 어떻게 깨뜨릴 것인가
거래 식별, 진입 및 청산에 어떤 차트 도구를 사용할 것인가
여러 전략으로 거래할 것인가
여러 자산군을 거래할 것인가
다양한 자산군을 테스트한 적이 있는가
거래하는 전략/자산군의 기준은 무엇인가
계획을 엄격히 실행해야 한다. 가격 변동 방향이 수익을 내게 할 때는 적절히 익절을 이동할 수 있지만, 주문이 시장에서 손절된 후에는 단기간 내에 다시 진입하지 말아야 한다.
7단계: 트레이딩 테스트 및 평가
거래 계획을 세웠다면 지속적으로 평가하고 수정해야 한다.
시장 거래 환경은 변화무쌍하여, 처음에 성공했던 전략이 미래에는 전혀 쓸모없을 수 있다. 트레이딩 사업 계획은 끊임없이 진화해야 한다.
경험 많은 트레이더는 보통 초기에 과거 데이터 백테스트와 실계좌 테스트를 진행하여 트레이딩 전략이 어떤 전체 장세에서 최대 효과를 발휘하는지 판단한다.
주목할 점은, 브로커마다 스프레드가 다르고 호가도 다르다는 것이다. 이는 프랙탈 등의 지표가 백테스트 시 사용한 데이터에 따라 다른 위치에 표시될 수 있음을 의미한다.
매번의 수정을 거래 일지에 기록해야 한다. 매주 변경할 필요는 없지만, 매달 계획을 검토하면 정신을 맑게 유지하고 트레이딩 시스템을 새롭게 하며 일부 변경이나 보충을 하는 데 도움이 된다.
8단계: 자신에게 보상을 주고 지속적으로 개선하라
이것은 재미있는 부분이다. 스스로 자기 격려를 설정할 수 있다.
예를 들어, 거래 계획을 2주간 준수하면 가족과 함께 고급 레스토랑에서 촛불 저녁 식사를 하거나 해변 휴가를 다녀오는 것으로 자신에게 보상할 수 있다.
간단한 작은 보상도 거래 계획을 더 잘 준수하고 일관성을 유지하게 해준다.
9단계: 최대 두 개의 안정적인 트레이딩 플랫폼을 사용하라
현재, 트레이딩은 다원화된 자산 배분의 과정이며, 이 과정은 단일 종목의 변동성 위험을 분산시킬 뿐만 아니라 복잡多变한 시장 환경에 더 유연하게 대응할 수 있게 해준다.