ไม่มีเจ้านายที่คอยสั่งงานคุณ ไม่มีลูกค้าที่เอาใจยาก ไม่มีวัฒนธรรมระบบราชการ ไม่มีการเมืองภายในทีม... มีแค่คุณกับตลาด ลาพักร้อนได้ทุกเมื่อ ไม่มีข้อจำกัดด้านสถานที่ การเทรดมันอิสระขนาดนั้นจริงหรือ?
ไม่ว่าคุณจะเป็นเทรดเดอร์ประเภทไหน สิ่งสำคัญที่สุดในการทำกำไรอย่างต่อเนื่องคือ: หาแพลตฟอร์มการเทรดที่ดี แล้วมองการเทรดเป็นธุรกิจหนึ่งที่ต้องบริหารจัดการ
หากไม่มีสติที่ชัดเจน ก้าวเท้าเร็วแค่ไหนก็เดินผิดทาง หากไม่มีก้าวที่ระมัดระวัง ถนนเรียบแค่ไหนก็ล้มได้
ผมแนะนำให้คุณเรียนรู้เหมือนเทรดเดอร์ระดับท็อป ใช้เวลา 10-15 วันทำแผนเทรดในอุดมคติให้เสร็จ เหมือนกับการเตรียมแผนธุรกิจ แล้วทุกวันใช้เวลา 30-60 นาที โฟกัสทั้งหมดไปที่แผนเทรดของคุณ
แผนธุรกิจการเทรดก็เหมือนชุดเอกสารที่รวบรวมไว้ด้วยกัน บันทึกรายละเอียดทุกด้านที่คุณต้องรู้เมื่อเริ่มดำเนินธุรกิจการเทรด ประกอบด้วยพันธกิจการเทรด วิธีที่คุณวางแผนจะทำกำไร จุดแข็งของคุณ เนื้อหาการเทรด และโมเดลที่คุณใช้ในการเติบโตธุรกิจการเทรด
นอกจากนี้ยังรวมถึงการวิเคราะห์ทางเทคนิคและปัจจัยพื้นฐานที่คุณใช้ การบริหารเงิน จิตวิทยาการเทรด และวิธีที่คุณจะเตรียมตัว ดำเนินการ แล้วประเมินการเทรดที่ทำลงไป
ทำ 9 ขั้นตอนต่อไปนี้ให้ครบ เพื่อเริ่มสร้างแผนเทรดที่ตรงกับสไตล์การเทรดของคุณเอง:
ขั้นตอนที่ 1: กำหนดพันธกิจการเทรดของคุณ
เหมือนกับกิจกรรมที่ทำเงินอื่นๆ การเทรดไม่ได้มีไว้แค่สะสมความมั่งคั่งเท่านั้น มันต้องมีแรงขับเคลื่อนที่ซ่อนอยู่เบื้องหลัง เมื่อคุณได้เงินที่ต้องการแล้ว คุณจะทำอะไร? นั่นคือพันธกิจชีวิตของคุณ สภาพขั้นสุดท้ายที่คุณอยากไปถึง
ตัวอย่างเช่น ผมอยากได้อำนาจควบคุมชีวิตผ่านการเทรด เดินทางไปทั่วโลก สัมผัสชีวิตที่แตกต่าง และใช้ชีวิตให้เต็มที่ที่สุด
คุณลองถามตัวเองดู:
คุณอยากบรรลุเป้าหมายอะไรผ่านการเทรด? ทั้งด้านส่วนตัวและการเงิน
ถ้าคุณมีความมั่งคั่งนั้น สิ่งแรกที่คุณจะทำคืออะไร?
บรรยายภาพอนาคตของคุณสักช่วงหนึ่ง
ขั้นตอนที่ 2: ตั้งเป้าหมายการเทรดและแยกย่อยออกมา
ส่วนนี้รวมถึงเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาวที่คุณจะบรรลุผ่านการเทรด เป้าหมายระยะยาวคือสิ่งที่ทำได้ใน 5-10 ปีข้างหน้า เมื่อกำหนดเป้าหมายระยะยาวได้แล้ว คุณสามารถแยกย่อยเพื่อตั้งเป้าหมายระยะสั้นที่ทำได้ใน 6 เดือนถึง 1 ปี
เป็นเกณฑ์基準 คุณอยากได้ผลตอบแทนเดือนละเท่าไหร่?
คุณอยากทำเงินได้เท่าไหร่ใน 1 ปี?
คุณอยากลดการขาดทุนลงเท่าไหร่?
คุณจะใช้กลยุทธ์ต่างกันรับมือกับสภาวะตลาดที่ต่างกันไหม?
เช่น เป้าหมายกำไรต่อปีที่สมเหตุสมผล สัดส่วนเงินที่รับขาดทุนได้ ดรอวดาวน์สูงสุด เป็นต้น
ขั้นตอนที่ 3: คำนวณเป้าหมายทางการเงินของคุณ
เงินที่ลงทุนในการเทรดแต่ละเดือน (ค่าใช้จ่าย) และรายได้เป้าหมายจากการเทรด กำหนดอัตราผลตอบแทนการเทรดของคุณ คุณต้องคำนึงถึงต้นทุนและค่าใช้จ่ายด้วย
ถ้าเลือกเป็นเทรดเดอร์เต็มตัว ยังต้องกันเงินค่าใช้จ่ายในชีวิตให้เพียงพอ คิดถึงต้นทุนการเทรด ภาษี หรือแม้แต่ค่าครองชีพ ค่าคอมพิวเตอร์ ค่าใช้จ่ายข้อมูลราคาที่อาจเกิดขึ้น และค่าใช้จ่ายจากการใช้แพลตฟอร์มการเทรด หรือแม้แต่ค่าไฟ เพราะทั้งหมดนี้ส่งผลต่อกำไรสุทธิของคุณ
ขั้นตอนที่ 4: ประเมินทรัพยากรที่มีอยู่ของคุณ
ส่วนนี้เน้นที่ตัวคุณเอง เขียนออกมาอย่างซื่อสัตย์และเป็นกลาง:
เงินทุนเริ่มต้นในการเทรดของคุณ
คุณวางแผนจะเทรดอะไร
คุณเป็นเทรดเดอร์ประเภทไหน
จุดแข็งและจุดอ่อนของคุณในฐานะเทรดเดอร์
คุณจะรับมือกับช่วงที่ขาดทุนอย่างไร
ทักษะการเทรดและกลยุทธ์การเทรดที่คุณมี
ถ้าเป้าหมายไม่สำเร็จ คุณจะปรับตัวอย่างไร
มีเงินเท่าไหร่มาชดเชยการขาดทุนในช่วงแรก
เกี่ยวกับโอกาสในการเทรดของคุณ (คนที่คุณเข้าถึงได้ การศึกษาที่หาได้ เป็นต้น)
สถานการณ์แบบไหนที่อาจทำให้คุณเทรดอย่างมีเหตุผลได้ยาก (ขาดวินัย อารมณ์เกินเหตุ เป็นต้น)
ขั้นตอนที่ 5: ออกแบบกระบวนการเทรดของคุณ
คุณต้องกำหนดว่าตัวเองจะเทรดตามข่าวบางเหตุการณ์หรือไม่ ถ้าใช่ จะใช้บริการข่าวพื้นฐานอะไรบ้าง (เว็บไซต์การเงิน ข่าวด่วนจากเทอร์มินัล เป็นต้น)
ถ้าคุณมีความรู้การเทรดไม่มาก ต้องคิดว่าจะหาความรู้เพิ่มอย่างไร ยินดีเรียนรู้ด้วยตัวเองหรือซื้อคอร์สแบบเสียเงิน ถ้าวางแผนจะเรียนแบบเสียเงิน ก็ให้เพิ่มงบประมาณนี้เข้าไปในค่าใช้จ่ายของเป้าหมายทางการเงินใน (ขั้นตอนที่ 4)
ทักษะการเทรดเกิดจากการฝึกฝนจำนวนมาก บางคนชอบเริ่มเทรดด้วยบัญชีจริงเลย แต่คนส่วนใหญ่ชอบลองมือในบัญชีเดโม่ก่อน 1-2 เดือน
ถ้าเริ่มจากบัญชีเดโม่ ต้องตั้งเวลาจำกัดไว้ เพราะถ้าเทรดในบัญชีเดโม่นานเกินไป อาจชินกับสภาพแวดล้อมของบัญชีเดโม่ และความไม่แน่นอนของความเสี่ยงในการเทรดจริงจะเพิ่มขึ้น
ต้องปฏิบัติตามกฎที่ตั้งไว้ก่อนเทรดอย่างเคร่งครัด เช่น งบประมาณของคุณ (ความเสี่ยงที่ยอมรับได้คือ 500 ดอลลาร์ หรือประมาณ 17,500 บาท) อย่าเอาเงิน 10,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 350,000 บาท) ไปเทรดตามอารมณ์ เช่นเดียวกัน ถ้าคุณวางแผนจะเทรดในบัญชีเดโม่ 2 เดือน อย่าเปิดบัญชีจริงหลังผ่านไป 2 สัปดาห์
ขั้นตอนที่ 6: กำหนดกลยุทธ์การเทรดและแผนการดำเนินการ
กำหนดแผนการดำเนินการเทรดที่เป็นไปได้ รวมถึงความแข็งแกร่งของกลยุทธ์ การบริหารเงิน และโมเดลการควบคุมสถานะ กลยุทธ์การเทรดที่สมบูรณ์ต้องมีจุดเข้าและจุดออกที่ชัดเจน
ในฐานะเทรดเดอร์ หน้าที่ของคุณคือหาจุดเข้าที่ถูกต้องในตลาด ทำให้กลยุทธ์การเทรดของคุณแสดงจุดแข็งออกมา และดำเนินกลยุทธ์ตามหลักการของคุณ
คุณสามารถ backtest ตามการตั้งค่าที่คุณชอบ เพื่อปรับปรุงกลยุทธ์การเทรดอย่างต่อเนื่อง คุณสามารถใช้สิ่งที่เรียกว่าตัวกรอง เช่น เพิ่มเงื่อนไขมากขึ้นเพื่อกรองการเทรดที่ไม่ดีออก ลดความถี่ในการเทรด พร้อมกับยกระดับผลการเทรด
ตัวอย่างเช่น ถ้าคุณเทรดโดยใช้แนวรับและแนวต้าน คุณสามารถใช้ RSI เป็นตัวกรอง สมมติว่าราคาแตะแนวรับพร้อมกับที่ RSI อยู่ในโซน oversold ราคาก็มีแนวโน้มจะเด้งกลับมามากขึ้น
เมื่อเริ่มเทรด กลยุทธ์การเทรดของคุณคือทิศทางหลักที่คุณจะทำตาม ก่อนอื่นจดกฎการเทรดของคุณไว้ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:
ไทม์เฟรม (คุณชินดูกราฟเวลาไหน)
คุณจะใช้รูปแบบกราฟ/รูปแบบแท่งเทียนแบบไหน
สัญญาณการเทรดที่เลือก
จุดเข้า
จุด stop loss
จุด take profit
ขนาดสถานะเฉลี่ย
ถ้าเกิดการขาดทุน คุณจะลดขนาดสถานะลงไหม
ถ้ามีกำไร คุณจะเพิ่มขนาดสถานะขึ้นไหม
คุณจะถือสถานะข้ามคืนไหม
เงินที่มีความเสี่ยง (เงินที่คุณรับขาดทุนได้ในการเทรด)
ปฏิบัติตามและทบทวนปรับปรุงกลยุทธ์การเทรด
คำนวณต้นทุนสเปรดและค่าคอมมิชชั่นที่จะเกิดขึ้นในแต่ละครั้งที่เทรด
คุณจะโฟกัสที่ประเภทสินทรัพย์ต่างกัน หรือโฟกัสแค่ตลาดใดตลาดหนึ่งโดยเฉพาะ
ความเสี่ยงต่อการเทรดแต่ละครั้งของคุณคือเท่าไหร่ และคุณจะเสี่ยงกับการเทรดประเภทต่างกันหรือไม่
คุณอยากเทรดวันละกี่ครั้ง
คุณวางแผนจะเทรดอย่างไรในช่วงที่ทำกำไรและช่วงที่ขาดทุน
จะจัดการอารมณ์ของคุณอย่างไร
จะทำลายวงจรการขาดทุนได้อย่างไร
คุณจะใช้เครื่องมือสร้างกราฟอะไรในการระบุการเทรด เข้า-ออก
คุณจะเทรดหลายกลยุทธ์พร้อมกันไหม
คุณจะเทรดหลายประเภทสินทรัพย์พร้อมกันไหม
เคยทดสอบประเภทสินทรัพย์ต่างๆ แล้วหรือยัง
เกณฑ์มาตรฐานของกลยุทธ์/ประเภทสินทรัพย์ที่คุณเทรดคืออะไร
คุณต้องดำเนินการตามแผนอย่างเคร่งครัด เมื่อทิศทางราคาเคลื่อนไหวจนคุณมีกำไร สามารถเลื่อน take profit ได้ตามความเหมาะสม แต่เมื่อออเดอร์ถูก stop loss โดยตลาดแล้ว ในระยะสั้นอย่าเพิ่งเข้าเทรดอีก
ขั้นตอนที่ 7: ทดสอบและประเมินการเทรด
เมื่อคุณทำแผนเทรดเสร็จแล้ว ต้องประเมินและแก้ไขอย่างต่อเนื่อง
สภาพแวดล้อมการเทรดในตลาดเปลี่ยนแปลงไม่แน่นอน กลยุทธ์ที่เคยสำเร็จในตอนแรกอาจไร้ประโยชน์ในอนาคต แผนธุรกิจการเทรดของคุณควรพัฒนาไปเรื่อยๆ
เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์มักทำ backtest กับข้อมูลย้อนหลังและทดสอบกับบัญชีจริงในช่วงแรก เพื่อ判斷ว่ากลยุทธ์การเทรดให้ผลดีที่สุดในสภาวะตลาดโดยรวมแบบไหน
ที่น่าสังเกตคือ โบรกเกอร์แต่ละรายใช้สเปรดต่างกัน ราคาที่เสนอก็ต่างกัน ซึ่งหมายความว่าอินดิเคเตอร์อย่าง fractal อาจแสดงในตำแหน่งที่ต่างกัน ขึ้นอยู่กับข้อมูลที่คุณใช้ตอน backtest
คุณต้องบันทึกการแก้ไขทุกครั้งลงในบันทึกการเทรด แม้ไม่จำเป็นต้องแก้ไขทุกสัปดาห์ แต่การทบทวนแผนทุกเดือนจะช่วยให้คุณมีสติชัดเจน รีเฟรชระบบการเทรด และช่วยให้ทำการเปลี่ยนแปลงหรือเพิ่มเติมบางอย่างได้
ขั้นตอนที่ 8: ให้รางวัลตัวเองและพัฒนาอย่างต่อเนื่อง
นี่คือส่วนที่สนุก คุณสามารถตั้งแรงจูงใจให้ตัวเองได้
ตัวอย่างเช่น ปฏิบัติตามแผนเทรดครบ 2 สัปดาห์ ให้รางวัลตัวเองด้วยการพาครอบครัวไปดินเนอร์สุดหรูหรือไปพักผ่อนที่ชายหาด
รางวัลเล็กๆ ง่ายๆ ก็ทำให้คุณปฏิบัติตามแผนเทรดและรักษาความสม่ำเสมอได้ดีขึ้น
ขั้นตอนที่ 9: ใช้แพลตฟอร์มการเทรดที่มั่นคงไม่เกินสองแห่ง
ในปัจจุบัน การเทรดคือกระบวนการจัดสรรสินทรัพย์แบบ diversified กระบวนการนี้ไม่เพียงแต่ช่วยกระจายความเสี่ยงจากความผันผวนของสินทรัพย์เดียว แต่ยังรับมือกับสภาพแวดล้อมตลาดที่ซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงได้อย่างยืดหยุ่นมากขึ้น