Không có ông chủ nào giao việc cho bạn, không có khách hàng khó tính, không có văn hóa quan liêu, không có đấu đá phe phái… chỉ có bạn và thị trường, có thể nghỉ phép bất cứ lúc nào, không bị giới hạn về địa lý. Giao dịch thực sự tự do đến vậy sao?
Dù bạn là kiểu trader nào, để có lợi nhuận bền vững, điều quan trọng nhất là: tìm một nền tảng giao dịch xuất sắc, rồi coi giao dịch như một sự nghiệp để vận hành.
Không có cái đầu tỉnh táo, bước đi nhanh đến mấy cũng sẽ lệch hướng; không có bước chân thận trọng, con đường bằng phẳng đến mấy cũng sẽ vấp ngã.
Tôi khuyên bạn hãy học như các trader hàng đầu, dành 10-15 ngày hoàn thành một kế hoạch giao dịch lý tưởng, giống như chuẩn bị một bản kế hoạch kinh doanh, sau đó mỗi ngày dành 30-60 phút, tập trung toàn bộ vào kế hoạch giao dịch của mình.
Kế hoạch kinh doanh giao dịch giống như một bộ tài liệu tích hợp, ghi chép chi tiết mọi khía cạnh bạn cần hiểu khi triển khai hoạt động giao dịch. Nó bao gồm sứ mệnh giao dịch, cách thức tạo lợi nhuận, lợi thế của bạn, nội dung giao dịch, và mô hình để bạn phát triển hoạt động giao dịch.
Đồng thời, nó cũng bao gồm phân tích kỹ thuật và cơ bản bạn sử dụng, quản lý vốn, tâm lý giao dịch, và cách bạn chuẩn bị, thực thi rồi đánh giá các giao dịch đã thực hiện.
Hoàn thành 9 bước sau để bắt đầu tạo một kế hoạch giao dịch phù hợp với phong cách của bạn:
Bước 1: Xác định sứ mệnh giao dịch của bạn
Giống như bất kỳ hoạt động kiếm tiền nào khác, giao dịch không chỉ để tích lũy tài sản. Đằng sau nó chắc chắn có một động lực tiềm ẩn: một khi bạn có được số tiền mình muốn, bạn sẽ làm gì? Đó chính là sứ mệnh cuộc đời bạn, trạng thái tối thượng bạn muốn đạt tới.
Ví dụ, tôi muốn giành quyền kiểm soát cuộc đời mình thông qua giao dịch, đi khắp thế giới, trải nghiệm cuộc sống khác biệt và sống tối đa.
Bạn có thể tự hỏi mình:
Bạn muốn đạt được những mục tiêu nào thông qua giao dịch? Về cá nhân và tài chính, v.v.
Nếu bạn có số tài sản đó, việc đầu tiên bạn sẽ làm là gì?
Mô tả một viễn cảnh về tương lai của bạn
Bước 2: Đặt ra và chia nhỏ mục tiêu giao dịch
Phần này bao gồm các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn bạn sẽ đạt được thông qua giao dịch. Mục tiêu dài hạn là những gì có thể đạt được trong 5-10 năm tới; một khi mục tiêu dài hạn đã xác định, bạn có thể chia nhỏ để đặt ra các mục tiêu ngắn hạn có thể đạt được trong 6 tháng đến 1 năm.
Làm mốc tham chiếu, bạn muốn đạt bao nhiêu lợi nhuận mỗi tháng?
Bạn muốn kiếm bao nhiêu tiền trong 1 năm?
Bạn muốn giảm thiểu thua lỗ bao nhiêu?
Bạn sẽ sử dụng các chiến lược khác nhau để ứng phó với các điều kiện thị trường khác nhau chứ?
Ví dụ mục tiêu lợi nhuận hàng năm hợp lý, tỷ lệ vốn thua lỗ có thể chấp nhận, sụt giảm tối đa, v.v.
Bước 3: Tính toán mục tiêu tài chính của bạn
Số vốn bạn đầu tư vào giao dịch mỗi tháng (chi phí) và thu nhập mục tiêu từ giao dịch, từ đó đặt ra tỷ suất lợi nhuận giao dịch của bạn. Bạn cần tính đến các vấn đề chi phí và phí tổn.
Nếu bạn chọn làm trader toàn thời gian, bạn còn cần dự trù đủ chi phí sinh hoạt, tính đến chi phí giao dịch, thuế thậm chí là sinh hoạt phí, chi phí máy tính, chi phí dữ liệu giá có thể phát sinh, và cả chi phí do sử dụng nền tảng giao dịch, thậm chí cả tiền điện, vì tất cả những điều này đều ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận của bạn.
Bước 4: Đánh giá các nguồn lực hiện có của bạn
Phần này tập trung chủ yếu vào chính bạn, hãy viết ra một cách chân thực và khách quan:
Vốn giao dịch ban đầu của bạn
Bạn định giao dịch những gì
Bạn là kiểu trader nào
Điểm mạnh và điểm yếu của bạn với tư cách là một trader
Bạn sẽ đối phó với giai đoạn thua lỗ như thế nào
Các kỹ năng giao dịch và chiến lược giao dịch bạn sở hữu
Nếu mục tiêu không đạt được, bạn sẽ điều chỉnh thế nào
Bạn có bao nhiêu vốn để bù đắp thua lỗ giao dịch ban đầu
Về cơ hội giao dịch của bạn (những người bạn có thể tiếp cận, giáo dục bạn có thể nhận được, v.v.)
Trường hợp nào có thể khiến bạn khó giao dịch lý trí (thiếu kỷ luật, quá cảm xúc, v.v.)
Bước 5: Thiết kế quy trình giao dịch của bạn
Bạn cần xác định xem mình có giao dịch theo một số sự kiện tin tức hay không, nếu có thì sẽ sử dụng những dịch vụ tin tức cơ bản nào (trang web tài chính, tin nhanh trên terminal, v.v.).
Nếu bạn không có nhiều kiến thức giao dịch, hãy cân nhắc cách tiếp thu. Bạn sẵn sàng tự học hay mua khóa học trả phí? Nếu định đào tạo trả phí, hãy thêm ngân sách đó vào chi phí trong mục tiêu tài chính (Bước 4).
Kỹ năng giao dịch được tích lũy qua thực hành nhiều; một số người thích bắt đầu giao dịch trực tiếp bằng tài khoản thật, trong khi nhiều người muốn thử tay trên tài khoản demo trước 1-2 tháng.
Nếu bắt đầu từ tài khoản demo, hãy đặt giới hạn thời gian; khi giao dịch trên tài khoản demo quá lâu, bạn rất dễ quen với môi trường demo, và tính bất định rủi ro của giao dịch thật sẽ tăng lên.
Nhất định phải tuân thủ các quy tắc bạn đã đặt ra trước khi giao dịch, ví dụ ngân sách của bạn (rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận là 500 USD, tương đương khoảng 12,7 triệu VND), đừng bốc đồng giao dịch 10.000 USD (khoảng 254 triệu VND); tương tự, nếu bạn định giao dịch trên tài khoản demo 2 tháng, đừng mở tài khoản thật sau 2 tuần.
Bước 6: Xây dựng chiến lược giao dịch và kế hoạch thực hiện
Xây dựng kế hoạch triển khai giao dịch khả thi, bao gồm tính vững chắc của chiến lược, quản lý vốn và mô hình kiểm soát vị thế. Một chiến lược giao dịch hoàn chỉnh nhất định phải bao gồm điểm vào lệnh và điểm thoát lệnh rõ ràng.
Với tư cách là trader, nhiệm vụ của bạn là tìm đúng điểm vào lệnh trên thị trường, để chiến lược giao dịch của bạn phát huy lợi thế, và thực thi chiến lược theo nguyên tắc của bạn.
Bạn có thể backtest nó theo thiết lập ưa thích của mình. Để không ngừng tối ưu hóa chiến lược giao dịch, bạn có thể sử dụng cái gọi là bộ lọc, ví dụ thêm nhiều điều kiện hơn để lọc bỏ những giao dịch xấu, nhằm giảm tần suất giao dịch đồng thời nâng cao hiệu suất giao dịch.
Ví dụ, nếu bạn giao dịch dựa trên vùng hỗ trợ và kháng cự, bạn có thể dùng RSI làm bộ lọc. Giả sử giá chạm vùng hỗ trợ đồng thời RSI quá bán, thì giá sẽ có khả năng bật tăng cao hơn.
Một khi bắt đầu giao dịch, chiến lược giao dịch của bạn chính là định hướng chính mà bạn sẽ tuân theo. Trước tiên hãy ghi lại các quy tắc giao dịch của bạn, bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Khung thời gian (bạn quen xem biểu đồ thời gian nào)
Bạn sẽ dùng kiểu mô hình biểu đồ/mô hình nến nào
Tín hiệu giao dịch được chọn
Điểm vào lệnh
Mức cắt lỗ
Mức chốt lời
Kích thước vị thế trung bình
Nếu thua lỗ, bạn có giảm kích thước vị thế không
Nếu có lợi nhuận, bạn có tăng kích thước vị thế không
Bạn có cân nhắc giữ vị thế qua đêm không
Vốn rủi ro (số vốn bạn có thể chấp nhận thua lỗ trong giao dịch)
Tuân thủ và đánh giá lại để cải thiện chiến lược giao dịch
Tính toán chi phí spread và hoa hồng phát sinh cho mỗi lần giao dịch của bạn
Bạn sẽ tập trung vào các loại tài sản khác nhau hay chỉ tập trung vào một thị trường cụ thể
Rủi ro mỗi lần giao dịch của bạn là bao nhiêu, và liệu bạn có chấp nhận rủi ro để thực hiện các loại giao dịch khác nhau không
Bạn muốn thực hiện bao nhiêu giao dịch mỗi ngày
Bạn định giao dịch thế nào trong chu kỳ lợi nhuận và chu kỳ thua lỗ
Xử lý cảm xúc của bạn ra sao
Làm thế nào để phá vỡ chu kỳ thua lỗ
Bạn sẽ dùng công cụ biểu đồ nào để nhận diện giao dịch, vào lệnh và thoát lệnh
Bạn có giao dịch nhiều chiến lược không
Bạn có giao dịch nhiều loại tài sản không
Bạn đã kiểm tra các loại tài sản khác nhau chưa
Mốc chuẩn cho chiến lược/loại tài sản bạn giao dịch là gì
Bạn cần thực hiện nghiêm ngặt theo kế hoạch; khi hướng biến động giá mang lại lợi nhuận cho bạn, có thể dời chốt lời một cách hợp lý, nhưng khi lệnh đã bị thị trường cắt lỗ, đừng vào lệnh lại trong thời gian ngắn.
Bước 7: Kiểm thử và đánh giá giao dịch
Một khi đã xây dựng xong kế hoạch giao dịch, bạn cần liên tục đánh giá và chỉnh sửa nó.
Môi trường giao dịch thị trường biến đổi khó lường; chiến lược thành công ban đầu có thể trở nên vô dụng trong tương lai. Kế hoạch kinh doanh giao dịch của bạn nên không ngừng tiến hóa.
Các trader có kinh nghiệm thường backtest dữ liệu lịch sử và forward test trước, để xác định chiến lược giao dịch phát huy hiệu quả lớn nhất trong điều kiện thị trường tổng thể nào.
Đáng lưu ý là các broker khác nhau sử dụng spread khác nhau, báo giá cũng khác nhau, nghĩa là các chỉ báo như fractal có thể hiển thị ở vị trí khác nhau, tùy thuộc vào dữ liệu bạn dùng khi backtest.
Bạn cần ghi lại mọi thay đổi vào nhật ký giao dịch; dù không cần thay đổi hàng tuần, việc đánh giá kế hoạch hàng tháng sẽ giúp bạn giữ đầu óc tỉnh táo, làm mới hệ thống giao dịch, và cũng giúp thực hiện một số thay đổi hoặc bổ sung.
Bước 8: Tự thưởng cho mình và không ngừng cải thiện
Đây là phần thú vị, bạn có thể tự đặt ra phần thưởng cho bản thân.
Ví dụ, tuân thủ kế hoạch giao dịch 2 tuần, bạn có thể thưởng cho mình một bữa tối dưới ánh nến tại nhà hàng cao cấp cùng gia đình, hoặc một kỳ nghỉ ở bãi biển.
Những phần thưởng nhỏ đơn giản cũng sẽ giúp bạn tuân thủ kế hoạch giao dịch tốt hơn và duy trì tính nhất quán.
Bước 9: Sử dụng tối đa hai nền tảng giao dịch ổn định
Hiện nay, giao dịch là một quá trình phân bổ tài sản đa dạng, quá trình này không chỉ giúp phân tán rủi ro biến động của một loại tài sản duy nhất mà còn linh hoạt hơn trong việc ứng phó với môi trường thị trường phức tạp và biến đổi.