Tiada bos yang memberi arahan kerja kepada anda, tiada pelanggan yang cerewet, tiada budaya birokrasi, tiada pergelutan puak…… hanya anda dan pasaran, boleh bercuti bila-bila masa, tiada batasan geografi. Adakah dagangan benar-benar begitu bebas?
Tidak kira apa jenis pedagang anda, kunci paling penting untuk keuntungan berterusan: cari platform dagangan yang cemerlang, kemudian uruskan dagangan sebagai satu perniagaan.
Tanpa minda yang jernih, langkah secepat mana pun akan tersasar; tanpa langkah yang berhati-hati, jalan selicin mana pun akan membuatkan anda terjatuh.
Kami menyarankan anda belajar seperti pedagang terbaik, luangkan 10-15 hari untuk menyiapkan satu pelan dagangan yang ideal, ibarat menyediakan satu kertas cadangan perniagaan, kemudian, luangkan 30-60 minit setiap hari, letakkan semua fokus pada pelan dagangan anda.
Pelan perniagaan dagangan, seperti satu set dokumen bersepadu, merekodkan secara terperinci semua aspek yang perlu anda ketahui semasa menjalankan perniagaan dagangan. Ia merangkumi misi dagangan, cara untuk meraih keuntungan, kelebihan anda, kandungan dagangan, serta model anda untuk mencapai pertumbuhan perniagaan dagangan.
Pada masa yang sama, ia juga merangkumi analisis teknikal dan fundamental yang anda gunakan, pengurusan dana, psikologi dagangan, serta bagaimana anda akan bersedia, melaksanakan dan kemudian menilai dagangan yang dijalankan.
Selesaikan 9 langkah berikut untuk mula mencipta satu pelan dagangan yang sesuai dengan gaya operasi anda sendiri:
Langkah 1: Tentukan misi dagangan anda
Seperti mana-mana aktiviti mencari wang yang lain, dagangan bukan sekadar untuk mengumpul kekayaan. Ia pasti mempunyai pemacu tersirat di sebaliknya. Sebaik sahaja anda memperoleh wang yang anda mahukan, apa yang akan anda lakukan? Itulah misi hidup anda, keadaan muktamad yang anda ingin capai.
Sebagai contoh, kami ingin memenangi kawalan ke atas hidup melalui dagangan, menjelajah seluruh dunia, mengalami kehidupan yang berbeza dan hidup sepenuhnya.
Anda boleh bertanya kepada diri sendiri:
Apakah matlamat yang ingin anda capai melalui dagangan? Dari segi peribadi dan kewangan
Jika anda memiliki kekayaan itu, apakah perkara pertama yang akan anda lakukan?
Gambarkan satu gambaran masa depan anda
Langkah 2: Tetapkan dan pecahkan matlamat dagangan
Di sini terkandung matlamat jangka pendek dan jangka panjang yang akan anda capai melalui dagangan. Matlamat jangka panjang boleh dicapai dalam 5-10 tahun akan datang. Sebaik sahaja matlamat jangka panjang ditetapkan, anda boleh memecahkan matlamat untuk menetapkan matlamat jangka pendek yang boleh dicapai dalam 6 bulan hingga 1 tahun.
Sebagai penanda aras, berapa pulangan yang anda harapkan setiap bulan?
Berapa banyak yang anda harapkan dapat peroleh dalam 1 tahun?
Berapa banyak yang anda harapkan dapat mengurangkan kerugian?
Adakah anda akan menggunakan strategi berbeza untuk menghadapi keadaan pasaran yang berbeza?
Contohnya sasaran keuntungan tahunan yang munasabah, peratusan dana kerugian yang mampu ditanggung, drawdown maksimum dan sebagainya.
Langkah 3: Kira matlamat kewangan anda
Dana yang dilaburkan dalam dagangan setiap bulan (kos) dan pendapatan dagangan yang disasarkan, tetapkan kadar pulangan dagangan anda. Anda perlu mengambil kira kos dan caj.
Jika anda memilih bekerja sebagai pedagang sepenuh masa, anda juga perlu memperuntukkan kos sara hidup yang mencukupi, mengambil kira kos dagangan, cukai malah kos sara hidup, kos komputer, kos data harga yang mungkin berlaku, serta kos yang timbul daripada penggunaan platform dagangan, malah perlu mengambil kira bil elektrik anda, kerana semua ini akan mempengaruhi jumlah keuntungan anda.
Langkah 4: Nilai sumber sedia ada anda
Bahagian ini memberi tumpuan terutamanya kepada diri anda sendiri, tuliskan dengan jujur dan objektif:
Dana dagangan awal anda
Apa yang anda rancang untuk dagangkan
Apakah jenis pedagang anda
Kelebihan dan kelemahan anda sebagai pedagang
Bagaimana anda akan menghadapi tempoh kerugian
Kemahiran dagangan dan strategi dagangan yang anda miliki
Jika matlamat anda tidak tercapai, bagaimana anda akan menyesuaikan diri
Berapa banyak dana untuk menampung kerugian dagangan awal
Mengenai peluang dagangan anda (orang yang boleh anda hubungi, pendidikan yang boleh anda peroleh dan lain-lain)
Dalam keadaan apa yang mungkin menyukarkan anda untuk membuat dagangan yang rasional (kurang disiplin, terlalu emosional dan lain-lain)
Langkah 5: Reka proses dagangan anda
Anda perlu menentukan sama ada anda akan berdagang pada peristiwa berita tertentu, jika ya, maka perkhidmatan berita asas mana yang akan digunakan (laman web kewangan, terminal berita pantas dan lain-lain).
Jika anda tidak mempunyai banyak pengetahuan dagangan, pertimbangkan bagaimana untuk memperolehnya. Sama ada sanggup belajar sendiri atau membeli kursus berbayar, jika bercadang untuk latihan berbayar, maka tambahkan bajet itu ke dalam kos dalam matlamat kewangan (Langkah 4).
Kemahiran dagangan terkumpul melalui banyak latihan. Sesetengah orang lebih suka terus mula berdagang dengan akaun sebenar, manakala lebih ramai orang ingin mencuba dahulu dalam akaun demo selama 1-2 bulan.
Jika bermula dengan akaun demo, tetapkan had masa. Apabila berdagang terlalu lama dalam akaun demo, anda berkemungkinan akan terbiasa dengan persekitaran akaun demo, dan ketidakpastian risiko dagangan sebenar akan meningkat.
Pastikan anda mematuhi peraturan yang anda tetapkan sebelum berdagang, seperti bajet anda (risiko yang sanggup ditanggung ialah 500 dolar AS, bersamaan kira-kira RM2,200), jangan berdagang secara impulsif dengan 10,000 dolar AS (kira-kira RM44,000). Begitu juga, jika anda bercadang untuk berdagang dalam akaun demo selama 2 bulan, jangan buka akaun sebenar selepas 2 minggu.
Langkah 6: Tetapkan strategi dagangan dan pelan pelaksanaan
Tetapkan pelan pelaksanaan dagangan yang boleh dilaksanakan, termasuk kestabilan strategi, pengurusan dana dan model kawalan saiz posisi. Satu set strategi dagangan yang lengkap pasti mengandungi titik masuk dan titik keluar yang jelas.
Sebagai pedagang, tugas anda adalah mencari titik masuk yang betul dalam pasaran, supaya strategi dagangan anda dapat memanfaatkan kelebihan, dan melaksanakan strategi mengikut prinsip anda.
Anda boleh membuat backtest ke atasnya mengikut tetapan pilihan anda. Untuk terus mengoptimumkan strategi dagangan, anda boleh menggunakan apa yang dipanggil penapis, contohnya, menambah lebih banyak syarat untuk menapis dagangan yang tidak baik, bagi mengurangkan kekerapan dagangan anda, sambil meningkatkan prestasi dagangan.
Sebagai contoh, jika anda berdagang menggunakan tahap sokongan dan rintangan, anda boleh menggunakan RSI sebagai penapis. Andaikan harga menyentuh tahap sokongan pada masa yang sama RSI terlebih jual, maka harga lebih berkemungkinan akan melantun semula.
Sebaik sahaja mula berdagang, strategi dagangan anda ialah arah utama yang akan anda ikuti. Pertama, catatkan peraturan dagangan anda, termasuk tetapi tidak terhad kepada:
Jangkamasa (carta masa apa yang biasa anda lihat)
Corak carta/corak lilin yang akan anda gunakan
Isyarat dagangan yang dipilih
Titik masuk
Tahap stop loss
Titik take profit
Saiz posisi purata
Jika berlaku kerugian, adakah anda akan mengurangkan saiz posisi
Jika untung, adakah anda akan menambah saiz posisi
Adakah anda akan mempertimbangkan posisi semalaman
Dana berisiko (dana yang anda mampu tanggung kerugian dalam dagangan)
Mematuhi dan menyemak semula untuk menambah baik strategi dagangan
Kira berapa kos spread dan komisen yang akan berlaku bagi setiap dagangan anda
Adakah anda akan memberi tumpuan kepada kelas aset yang berbeza, atau hanya kepada pasaran tertentu sahaja
Berapa risiko setiap dagangan anda, dan sama ada anda akan mengambil risiko untuk menjalankan jenis dagangan yang berbeza
Berapa kali dagangan yang anda harapkan dapat lakukan setiap hari
Bagaimana anda bercadang untuk berdagang dalam kitaran keuntungan dan kitaran kerugian
Bagaimana untuk mengendalikan emosi anda
Bagaimana untuk memecahkan kitaran kerugian
Alat carta apa yang akan anda gunakan untuk melengkapkan pengenalpastian dagangan, masuk dan keluar
Adakah anda akan berdagang menggunakan berbilang strategi
Adakah anda akan berdagang menggunakan berbilang kelas aset
Adakah anda telah menguji pelbagai kelas aset
Apakah penanda aras bagi strategi/kelas aset yang anda dagangkan
Anda perlu melaksanakan dengan ketat mengikut pelan. Apabila arah pergerakan harga memberi keuntungan kepada anda, anda boleh mengalihkan take profit dengan sewajarnya, tetapi apabila pesanan anda terkena stop loss oleh pasaran, jangan masuk semula untuk berdagang dalam jangka masa pendek.
Langkah 7: Ujian dan penilaian dagangan
Sebaik sahaja anda menyiapkan pelan dagangan, anda perlu terus menilainya dan membuat pembetulan.
Persekitaran dagangan pasaran berubah-ubah, strategi yang berjaya pada mulanya mungkin tidak berguna sama sekali untuk masa depan. Pelan perniagaan dagangan anda harus terus berkembang.
Pedagang berpengalaman biasanya akan membuat backtest data sejarah dan ujian akaun sebenar pada peringkat awal, untuk menentukan dalam keadaan pasaran keseluruhan yang mana strategi dagangan dapat memberikan kesan maksimum.
Perlu diambil perhatian bahawa broker yang berbeza menggunakan spread yang berbeza, dan sebut harga juga berbeza, yang bermaksud penunjuk seperti fraktal mungkin muncul di lokasi yang berbeza, bergantung kepada data yang anda gunakan semasa backtest.
Anda perlu merekodkan setiap perubahan dalam jurnal dagangan. Walaupun tidak perlu membuat perubahan setiap minggu, semakan pelan setiap bulan akan membantu mengekalkan minda yang jernih, menyegarkan semula sistem dagangan anda, dan juga membantu membuat beberapa perubahan atau tambahan.
Langkah 8: Beri ganjaran kepada diri sendiri dan terus memperbaiki
Ini bahagian yang menyeronokkan, anda boleh menetapkan motivasi diri sendiri.
Sebagai contoh, mematuhi pelan dagangan selama 2 minggu, anda boleh memberi ganjaran kepada diri sendiri dengan makan malam candlelight di restoran mewah bersama keluarga, atau bercuti di pantai.
Ganjaran kecil yang mudah, juga akan membuatkan anda lebih baik dalam mematuhi pelan dagangan dan mengekalkan konsistensi.
Langkah 9: Gunakan paling banyak dua platform dagangan yang stabil
Pada masa kini, dagangan ialah satu proses peruntukan aset yang pelbagai, proses ini bukan sahaja dapat mengurangkan risiko turun naik sesuatu instrumen tunggal, malah dapat menghadapi persekitaran pasaran yang kompleks dan berubah-ubah dengan lebih fleksibel.