John Piper là một trader hợp đồng tương lai và quyền chọn nổi tiếng lâu đời của Anh, đồng thời là người sáng lập bản tin thời sự hàng đầu nước Anh "The Technical Trader" — nguồn thông tin giao dịch uy tín nhất kể từ thập niên 90.
Ông đã xây dựng một mô hình kim tự tháp giao dịch hoàn chỉnh, giúp bất kỳ ai muốn đạt lợi nhuận ổn định và bền vững trên con đường giao dịch đều có được một hệ thống hướng dẫn đầy đủ; ông chỉ ra rằng, cách để đưa hiệu suất giao dịch tiến xa hơn chính là biến tâm lý giao dịch tốt thành thói quen.
Piper cho rằng, để giao dịch thành công, bạn cần trải qua sáu bước. Chúng ta có thể gọi sáu bước này là sáu nền tảng của giao dịch thành công. Đó là: chọn điểm tập trung, xác định phong cách giao dịch, sử dụng thao tác giao dịch đúng đắn, kiểm soát quy mô vị thế, biến mô hình giao dịch sinh lời thành một phần thói quen, và khả năng tự chủ.
Bước giao dịch thành công #1: Điểm tập trung
Đối với trader, điểm tập trung là một trong những vũ khí mạnh mẽ nhất trong kho vũ khí giao dịch của bạn. Nó quyết định cách bạn nhìn nhận thị trường. Quan trọng hơn, nó quyết định những gì bạn sẽ bỏ qua. Trong bất kỳ thị trường nào cũng sản sinh lượng thông tin khổng lồ, bạn cần bỏ qua phần lớn trong số đó. Với một số trader, điểm tập trung có thể là đọc các loại phương tiện truyền thông tài chính; với những trader khác, điểm tập trung có thể là gặp trực tiếp broker của mình mỗi tuần; một số trader khác nữa, điểm tập trung có thể là xem biểu đồ kỹ thuật; hoặc bạn có thể đã mua một hệ thống giao dịch ngắn hạn, thì điểm tập trung của bạn chính là tuân theo các quy tắc vận hành của nó.
Bạn sẽ hiểu ngay rằng, từ những góc nhìn khác nhau nêu trên, bạn sẽ thấy một bộ mặt thị trường hoàn toàn khác biệt. Người đọc bài viết của một chuyên gia bình luận cổ phiếu hay nhà phân tích, so với người khác tuân theo một hệ thống giao dịch ngắn hạn, sẽ có nhận thức và quan điểm hoàn toàn khác nhau về thị trường, và sẽ có sự khác biệt ở các khía cạnh sau:
Khung thời gian — có thể khác nhau từ vài phút đến vài tháng hoặc vài năm. Thị trường — thị trường được chia thành thị trường chứng khoán, thị trường hợp đồng tương lai, thị trường hàng hóa, cùng các loại thị trường như CFD. Mỗi loại thị trường có rủi ro và cơ hội khác nhau. Mục tiêu — một số trader muốn đạt lợi nhuận và cổ tức dài hạn, một số trader muốn đạt lợi nhuận giao dịch ngắn hạn, và rất nhiều trader nằm ở giữa hai thái cực đó.
Ngay cả khi bạn giống người khác ở cả ba khía cạnh này, các trader khác vẫn có thể khác bạn rất nhiều trong cách thu lợi nhuận từ thị trường. Ví dụ, một đồng nghiệp của tôi tập trung vào việc thu lợi nhuận từ các gap của thị trường, trong khi tôi thích giao dịch khi giá tăng giảm tức thời, còn những người khác thì dùng biểu đồ nến hoặc đường trung bình…, sự khác biệt như vậy thực tế là vô tận.
Bạn cũng cần cân nhắc vấn đề quản lý vốn, nhưng bản thân hệ thống giao dịch đã chú ý đến kiểm soát rủi ro. Do điểm tập trung của bạn được giới hạn phạm vi rất chặt chẽ, toàn bộ quá trình giao dịch vì thế sẽ trở nên đơn giản hơn nhiều.
Bước giao dịch thành công #2: Xác định phong cách giao dịch
Cái gọi là thiên phú, về bản chất chính là "phong cách giao dịch" phù hợp với chính bạn. Trên thị trường tồn tại rất nhiều cách giao dịch khác nhau, ngay cả khi bạn đã xác định được điểm tập trung của mình, dựa trên điểm tập trung đó vẫn sẽ tồn tại nhiều cách giao dịch.
Ví dụ, điểm tập trung của bạn có thể là chú ý đến mức giá mục tiêu của thị trường phòng ngừa. Dựa trên điểm tập trung đó, bạn có thể giao dịch trong quá trình giá thị trường biến động về phía mức giá mục tiêu sau khi mở cửa. Nhưng một số trader có thể áp dụng phong cách giao dịch thoải mái hơn, họ chỉ đặt một lệnh giới hạn tại hoặc gần mức giá mục tiêu, kèm theo một điểm cắt lỗ phù hợp, rồi đi chơi golf.
Một trader khác có thể áp dụng phong cách giao dịch tích cực hơn. Anh ta có thể quan sát kỹ biến động giá khi mở cửa, nếu chọn sai hướng giao dịch thì nhanh chóng thoát lệnh, nếu chọn đúng hướng giao dịch thì nhanh chóng dời điểm cắt lỗ để khóa lợi nhuận. Trong cả hai trường hợp trên, điểm tập trung hoàn toàn giống nhau, hay nói cách khác là rất tương đồng, nhưng phong cách giao dịch lại hoàn toàn khác biệt. Rốt cuộc phong cách giao dịch nào tốt hơn?
Phong cách giao dịch của bạn cũng sẽ phụ thuộc vào cá tính và tâm lý của bạn. Hoặc có thể nói rằng: phong cách giao dịch của bạn là biểu hiện tổng hợp của thiên phú, cá tính, giá trị cốt lõi và niềm tin của chính bạn.
Bước giao dịch thành công #3: Sử dụng thao tác giao dịch đúng đắn
Khái niệm "thao tác giao dịch đúng đắn" tự nó rất đơn giản và rõ ràng, nhưng nó cũng bao gồm hai khía cạnh khác nhau. Điểm tập trung của bạn phải mang lại cho bạn một lợi thế nào đó, tức là có thể mang lại lợi nhuận kỳ vọng trong thời gian dài. Bạn phải giao dịch đúng đắn để hiện thực hóa lợi thế của mình.
Khía cạnh thứ nhất liên quan đến bản chất của một trader chuyên nghiệp, điều này có nghĩa là bạn cần kiểm tra kỹ lưỡng điểm tập trung của mình, đảm bảo nó thực sự có thể kiếm tiền. Bạn có trách nhiệm về cách mình giao dịch, và bạn cần kiểm tra kỹ lưỡng để đảm bảo phương pháp của mình có thể giúp bạn kiếm được tiền. Khía cạnh thứ hai chính là giao dịch xuất sắc để hiện thực hóa kỳ vọng tích cực của phương pháp giao dịch. Một khi bạn đang làm được điều này, và có niềm tin tiếp tục duy trì nó, thì bạn có thể sẵn sàng chuyển sang bước tiếp theo…
Bước giao dịch thành công #4: Kiểm soát quy mô vị thế
Khi bạn thực sự bắt đầu tham gia giao dịch, bạn sẽ gặp vấn đề quy mô vị thế. Mấy điểm then chốt sau đây rất quan trọng.
Bạn đã xác định được điểm tập trung của mình. Bạn đã trở thành chuyên gia trong lĩnh vực mình tập trung, và hình thành phong cách giao dịch của riêng mình. Bạn đã kiểm tra kỹ lưỡng các thành phần trong thao tác giao dịch của mình trên thị trường, và biết mình có một lợi thế nào đó. Bạn đã chứng minh lợi thế này trong giao dịch thời gian thực. Bạn đã hiểu các khái niệm then chốt của quản lý vốn (theo một nghĩa nào đó, quản lý vốn cũng là một phần trong phong cách giao dịch của bạn).
Sau khi đã có đủ tất cả các yếu tố này, với tư cách là một trader, nếu bạn muốn kiếm được số tiền đáng kể, thì bạn phải tăng quy mô vị thế giao dịch của mình. Khi bạn tiến bộ, và nếu bạn giao dịch đúng, số dư tài khoản của bạn sẽ không ngừng tăng lên, bạn có thể tiếp tục tăng quy mô vị thế giao dịch.
Bạn cần cân nhắc quản lý vốn. Nói một cách đơn giản nhất, điều này có nghĩa là trong bất kỳ giao dịch nào cũng phải tránh mạo hiểm quá nhiều. Đề xuất của tôi là, nên đặt hệ số rủi ro cho mỗi giao dịch ở mức 2%-4%. Điều này có nghĩa là nếu bạn có tổng vốn giao dịch 10.000 bảng Anh, thì trong mỗi giao dịch bạn chỉ được mạo hiểm 200-400 bảng Anh. Thông thường, mạo hiểm ít sẽ tốt hơn mạo hiểm nhiều.
Hệ số rủi ro như vậy có vẻ hơi thấp, nhưng bạn cần nhận thức rằng thua lỗ có thể xảy ra bất cứ lúc nào, và bạn phải có khả năng ứng phó với những thua lỗ này mà không để vốn bị hao mòn nghiêm trọng.
Ví dụ, nếu phương pháp giao dịch của bạn mang lại cho bạn số lần thắng và số lần thua mỗi loại là 50% (thành tích này có thể gọi là tầm thường, và số lần thắng trung bình của bạn phải nhiều hơn số lần thua thì mới có được lợi thế vô cùng cần thiết đó), thì theo góc độ thống kê, cứ mỗi 1000 giao dịch, bạn có thể gặp 11 lần thua liên tiếp, thậm chí nhiều hơn. Trừ khi ai đó rất quen thuộc với thống kê, nếu không sẽ không ai nghĩ rằng lại có thể xuất hiện nhiều lần thua liên tiếp đến vậy. Và nếu bạn đang mạo hiểm 10% mỗi giao dịch, thì bạn có thể bị loại khỏi cuộc chơi.
Ngoài ra, hãy ghi nhớ một điều, nếu bạn để số dư tài khoản của mình giảm đi một nửa, thì bạn phải tăng gấp đôi (đạt lợi nhuận 100%) mới vừa đủ quay lại mức số dư ban đầu. Thành tích như vậy không dễ đạt được, vì vậy tốt nhất ngay từ đầu hãy tránh để số dư tài khoản của mình giảm đi một nửa. Bằng cách mỗi lần chịu rủi ro 2%-4% (có thể dao động tùy theo tổng vốn tăng giảm), bạn có thể giảm thiểu tác động của những thua lỗ không thể tránh khỏi, và khi bạn gặp 11 lần thắng liên tiếp (theo góc độ thống kê, điều này cũng hoàn toàn có thể xảy ra, nhưng tuyệt đối không ai chê nó quá nhiều), bạn vẫn có thể nắm bắt cơ hội kiếm tiền.
Thế là, tâm lý giao dịch lại được đưa vào quản lý rủi ro của bạn. Nếu bạn là kiểu người thích chịu rủi ro cao và thích trạng thái hưng phấn, thì hãy đặc biệt lưu ý bản thân, tuyệt đối đừng vì những khuynh hướng tâm lý này mà bỏ qua đề xuất tôi đã đưa ra ở trên.
Tiền bạc sẽ gây ra nhiều vấn đề tâm lý, nhưng trên thực tế, nếu bạn muốn biến giao dịch của mình thành một công việc kinh doanh, thì phải xử lý thỏa đáng những vấn đề này. Trong tình huống cạnh tranh gay gắt, nếu bạn là một người thua lỗ đầy cảm xúc và thể hiện kém cỏi, thì điều này có thể ảnh hưởng tiêu cực đến khả năng xử lý thua lỗ tài chính của bạn, mà những thua lỗ tài chính đó là điều bạn nhất định sẽ trải qua và không thể tránh khỏi trong quá trình giao dịch. Khi bạn liên tục biến giao dịch thành một công việc kinh doanh, bạn sẽ đương nhiên thu được lợi nhuận.
Bước giao dịch thành công #5: Biến mô hình giao dịch sinh lời thành một phần thói quen
Là con người, phần lớn hành vi của chúng ta chỉ là thói quen mà thôi. Một số người trong chúng ta hình thành thói quen sinh lời, và trở nên giàu có và thành công; còn đa số, vì nhiều lý do khác nhau, lại hình thành thói quen dẫn đến thất bại, khiến cuộc sống trở thành một cuộc vật lộn gian nan.
Đối với tình trạng như vậy, phần lớn có thể cần giải quyết thỏa đáng vấn đề tâm lý đám đông của con người: bạn chỉ cần đến quán bar, sân bóng hay buổi hòa nhạc rock tại địa phương để xem, sẽ hiểu con người chúng ta thích hòa nhập đám đông đến mức nào.
Người đạt được thành công thường là những người thích chiến đấu một mình, sống khác biệt. Họ cũng là kiểu người sở hữu tâm lý thành công vô cùng tích cực. Họ coi thành công, sự giàu có và những người thành công là mục tiêu đáng theo đuổi hoặc tấm gương truyền cảm hứng nội tâm.
Nếu bạn muốn thu lợi nhuận, thì phải tránh làm như vậy, và tốt nhất nên áp dụng các bước phương pháp được đề xuất trong bài viết này. Những bước phương pháp này về bản chất là vô cùng đơn giản. Nếu bạn liên tục làm như vậy, chúng sẽ trở thành những thói quen tốt hiệu quả rõ rệt, dẫn dắt thành công (những thói quen này hoàn toàn trái ngược với những thói quen phá hoại mà đa số trader thường hình thành).
Chúng ta đều rất dễ hình thành thói quen xấu, và những thói quen xấu này cần được loại bỏ. Nói thì dễ, làm thì khó hơn nhiều. Lấy bản thân tôi làm ví dụ, vào tháng 11 năm 2012, lúc đó tôi cho rằng mình uống rượu quá nhiều, nên quyết định kiên trì một năm không uống một giọt rượu nào. Tôi phát hiện điều này rất dễ làm, và cho rằng mình đã tự hướng dẫn bản thân thành công. Dù sao đi nữa, một năm không uống giọt rượu nào cũng không có vấn đề gì lớn. Nhưng tôi lo rằng, nếu mình bắt đầu uống rượu lại vào tháng 11 năm 2013, có thể sẽ tái phát ngay lập tức. Tuy nhiên, tôi ngạc nhiên phát hiện rằng mình đã có thể kiểm soát lượng rượu uống một cách rất thoải mái. Tôi không nói rằng thói quen xấu sẽ không tái phát, nhưng đối với tôi hiện tại, tôi đã loại bỏ được thói quen xấu cũ và vui vẻ duy trì thói quen tốt mới.
Hãy nhớ rằng, việc hình thành một thói quen nào đó được thực hiện thông qua việc liên tục lặp lại cùng một hành vi. Đáng tiếc là, tiềm thức của bạn không biết hoặc không quan tâm thói quen được hình thành rốt cuộc là tốt hay xấu. Đối với giao dịch của bạn, bạn cần phân biệt được mình đã hình thành những thói quen xấu nào, rồi tìm cách loại bỏ chúng. Điều này vẫn là "nói thì dễ làm thì khó". Hãy nhớ rằng: nhiều thói quen của chúng ta phát huy vai trò tích cực trong cuộc sống hàng ngày, vì vậy đa số thói quen là vô cùng hữu ích!
Đáng tiếc là, trong nhiều trường hợp, nhiều thói quen của chúng ta lại âm thầm gây tổn hại cho những nỗ lực của bản thân trong việc tìm kiếm thành công. Khi chúng ta bắt đầu tìm kiếm hiệu suất đỉnh cao trong một lĩnh vực nào đó, chúng ta đều cần thay đổi những thói quen ít hữu ích trên người mình để đạt được thành công.
Bước giao dịch thành công #6: Nuôi dưỡng khả năng tự chủ của bạn
Cuối cùng, tôi xin bổ sung thêm một điều, mà tôi gọi là nội dung của nền tảng thứ sáu: khả năng tự chủ. Trừ khi bạn quyết định được điều mình muốn và hành động theo đó, nếu không bạn không thể trở thành một trader chuyên nghiệp thành công.
Tất nhiên, khi bạn cần tích cực tăng quy mô vốn, và học cách ứng phó thỏa đáng với những thách thức mới ở mỗi giai đoạn, thì những điều cần nâng cao không chỉ có vậy. Trong quá trình này, mối quan hệ đặc biệt giữa bạn và tiền bạc có lẽ sẽ là một yếu tố then chốt.
Phương pháp sáu bước được tóm tắt ở trên, nếu được sửa đổi phù hợp theo nhu cầu thực tế, có thể được áp dụng rất tốt vào giao dịch hoặc mọi khía cạnh của cuộc sống.