Khả năng vận hành giao dịch ký quỹ là một phần quan trọng quyết định trình độ của mỗi trader. Giao dịch ký quỹ giúp trader mở rộng lợi nhuận khi có lãi, tuy nhiên, giao dịch ký quỹ cũng đi kèm với một số rủi ro và trách nhiệm rất nghiêm trọng mà mỗi trader đều cần phải nhận thức được.
Mọi người đã từng nhiều lần nhận được cuộc gọi ký quỹ chưa? Chắc hẳn đây là thông báo mà gần như mọi trader đều không muốn nhìn thấy nhất, nhưng lại 100% sẽ xảy ra với chính mình.
May mắn thay, có một số mẹo hay để tránh cuộc gọi ký quỹ, nhưng trước tiên hãy cùng xem cuộc gọi ký quỹ là gì.
Cuộc gọi ký quỹ là gì?
Khi vốn chủ sở hữu của tài khoản ký quỹ thấp hơn tỷ lệ ký quỹ duy trì, cuộc gọi ký quỹ sẽ được đưa ra. Ký quỹ duy trì được thiết lập cho các tài khoản, nhà đầu tư và loại tài sản khác nhau, và có thể được broker điều chỉnh khi cần thiết.
Khi tỷ lệ vốn chủ sở hữu của tài khoản ký quỹ thấp hơn tỷ lệ ký quỹ duy trì, broker sẽ đưa ra cuộc gọi ký quỹ, yêu cầu chủ tài khoản nạp tiền cho đến khi đáp ứng tỷ lệ ký quỹ duy trì. Nếu chủ tài khoản không hành động trong thời gian quy định, broker sẽ bắt đầu thanh lý các vị thế của chủ tài khoản cho đến khi tỷ lệ ký quỹ duy trì được đáp ứng.
Khi chủ tài khoản muốn giữ vị thế với kỳ vọng giá tài sản sẽ tăng, broker sẽ thanh lý, bất kể giá hiện tại hay giá dự kiến trong tương lai.
Hầu hết các cuộc gọi ký quỹ xảy ra khi giữ vị thế qua đêm, và tài sản nắm giữ có spread rất lớn vào ngày hôm sau. Nếu bạn không thể nạp tiền ngay lập tức, có thể không lâu sau đó sẽ bị thanh lý bắt buộc.
Vậy làm thế nào để tránh cuộc gọi ký quỹ?
Sử dụng lệnh cắt lỗ
Sử dụng lệnh cắt lỗ một cách khôn ngoan có thể giúp bạn giảm một phần hoặc toàn bộ thua lỗ trước khi chạm đến điểm kích hoạt cuộc gọi ký quỹ, từ đó tránh được cuộc gọi ký quỹ. Việc sử dụng lệnh cắt lỗ giúp tỷ lệ ký quỹ duy trì nằm trong tầm kiểm soát của chính bạn, tốt hơn là để broker quyết định.
Sự khác biệt chính giữa việc sử dụng lệnh cắt lỗ và việc broker thanh lý bắt buộc là: thanh lý bắt buộc thường có thể xảy ra ở một vị trí rất rất xấu, điều này chúng ta không thể kiểm soát, có thể sau khi thanh lý bắt buộc, giá lập tức đảo chiều. Nhưng sử dụng lệnh cắt lỗ thì một phần nằm trong tầm kiểm soát của chính bạn.
Đặt lệnh cắt lỗ cho một phần vị thế có thể đảm bảo tài khoản của bạn luôn đáp ứng ký quỹ duy trì, nghĩa là bạn sẽ không bao giờ phải đối mặt với yêu cầu gọi ký quỹ.
Cắt lỗ chỉ là yêu cầu một phần, điều này sẽ không hoàn toàn ngăn bạn nhận được cuộc gọi ký quỹ. Nếu hợp đồng chênh lệch (CFD) giảm qua đêm và bạn dự định giữ vị thế qua đêm, tốt nhất nên giảm thiểu số tiền ký quỹ bạn sử dụng. Rủi ro ký quỹ lớn qua đêm không chỉ là quản lý rủi ro tồi mà rủi ro giảm giá tiềm ẩn có thể là thảm khốc, thậm chí khiến tài khoản của bạn về zero.
Những câu chuyện đáng sợ chắc không cần tôi nói nhiều. Vào tháng 3, 4 năm nay, có bao nhiêu nhà đầu tư mất 6, 7 chữ số chỉ trong một đêm? Và với kiểu giảm giá đó, hầu hết mọi người không có tiền để nạp ký quỹ. Vì vậy, khi giao dịch ký quỹ, hãy giữ lý trí, giảm thiểu rủi ro khi cần thiết.
Điều này dẫn đến lời khuyên tiếp theo: cố gắng không giữ vị thế lớn qua đêm.
Không giữ vị thế lớn qua đêm, thậm chí qua kỳ nghỉ lễ
Các hợp đồng tương lai trong nước có thời gian tạm dừng giao dịch khá dài, đặc biệt vào dịp Quốc khánh, Tết Nguyên đán, vẫn có một số nhà đầu tư chọn giữ vị thế lớn qua kỳ nghỉ. Rõ ràng, một khi xảy ra tình huống cực đoan, họ hoàn toàn không thể chịu đựng được.
Giữ vị thế qua đêm cũng vậy, khó tránh khỏi những tình huống bất ngờ xảy ra.
Khi bắt đầu sự nghiệp giao dịch, bạn có thể thử tập trung chỉ sử dụng giao dịch ký quỹ vào ban ngày. Nếu muốn giữ qua đêm, hãy giảm quy mô của mình một cách hợp lý cho đến khi rủi ro nằm trong tầm kiểm soát.
Tôi đã nghe quá nhiều câu chuyện về các trader bị hủy tài khoản vì lý do này. Vì vậy, hãy học từ sai lầm của họ, tránh giữ vị thế lớn qua đêm, thậm chí qua kỳ nghỉ lễ.
Hiểu rõ yêu cầu ký quỹ của broker
Yêu cầu ký quỹ của hầu hết các broker đều rất chi tiết, đa dạng và thường phức tạp. Các loại tài sản khác nhau, loại nhà đầu tư khác nhau, loại tài khoản khác nhau, thậm chí từng chứng khoán trong mỗi loại tài sản đều có tỷ lệ ký quỹ duy trì và quy định gọi ký quỹ khác nhau.
Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, hãy chắc chắn rằng bạn biết yêu cầu ký quỹ duy trì, sau đó thiết lập thông số rủi ro của bạn cho phù hợp.
Mặc dù khái niệm cơ bản đằng sau cuộc gọi ký quỹ rất đơn giản, nhưng việc thực hiện cuộc gọi ký quỹ thực tế lại là một quá trình phức tạp và đa biến.
Hãy đọc kỹ các quy tắc chi tiết về cuộc gọi ký quỹ mà broker của bạn đưa ra, để hiểu hoàn toàn chính xác cách broker của bạn sẽ thực hiện cuộc gọi ký quỹ trong mỗi loại tài sản bạn giao dịch. Nếu có điều gì không hiểu, hãy hỏi broker của bạn, thậm chí có thể tra cứu trên trang web của sàn giao dịch.
Ví dụ, khi rủi ro biến động của vàng và bạc tăng lên, do chạm giới hạn tăng/giảm giá, sàn giao dịch bắt đầu nâng tỷ lệ ký quỹ, đây là tình huống mà tất cả mọi người đều phải hiểu rõ.
Suy nghĩ cuối cùng
Giao dịch ký quỹ là cách trader tồn tại, nó là con dao hai lưỡi, nếu dùng không tốt, người bị thương chỉ có thể là chính mình. Sử dụng nó một cách vô trách nhiệm có thể nhanh chóng kết thúc sự nghiệp giao dịch của bạn. Hãy hành động thận trọng, giao dịch với quy mô nhỏ cho đến khi bạn nắm được bí quyết và tự tin vào khả năng của mình, rồi hãy mở rộng việc sử dụng đòn bẩy.