주식이든, 외환(외환)이든, 선물이든, 데이트레이딩에서 큰 수익을 실현하는 핵심은 동일합니다. 바로 설정한 위험과 보상 사이에서 합리적으로 포지션 크기를 정하는 것입니다. 이 글에서는 한 번의 거래에서 몇 분 만에 계좌에 2%~4%의 수익을 더하는 방법을 살펴보겠습니다.
만약 우리가 40%의 거래에서 2%~4%(혹은 그 이상)의 수익을 얻고, 나머지 거래에서는 1%만 손실을 본다면, 우리는 많은 돈을 벌 수 있습니다. 50% 이상의 거래에서 승리할 수 있다면 더욱 좋습니다.
듣기에는 간단해 보이지만, 대부분의 사람들은 높은 데이트레이딩 수익을 만들어내는 핵심 개념을 완전히 오해하고 있습니다.
대부분의 사람들은 넓은 손절(발동을 방지하기 위해)과 매우 큰 목표가를 사용하는 것이 돈을 버는 방법이라고 생각합니다. 하지만 실제로 데이트레이딩에서 큰 돈을 벌고 싶다면, 작은 손절을 설정할 수 있는 기회를 기다린 후, 목표가를 가격의 전형적인 변동 범위 내로 설정하여 수익과 위험 비율이 합리적이도록 해야 합니다.
거래에는 많은 방식이 있고, 다양한 스타일이 각기 다른 성격에 맞습니다. 이것은 그중 하나의 방식이며, 당신에게 맞는다면 좋은 방식입니다.
다음은 네 단계를 통해 데이트레이딩에서 높은 수익을 얻는 방법입니다:
1. 각 거래의 위험을 계좌의 1% 이내로 통제합니다(처음에는 더 적게 해도 됩니다).
2. 가격 행동이 허용하는 최소한의 손절을 사용합니다. 이는 상식에 반하는 것처럼 들리지만, 불리한 거래를 버티며 죽을 이유가 없습니다. 작은 손절을 설정하더라도, 저는 보통 손절이 발동되기 전에 포지션을 청산합니다.
3. 수익이 날 때, 손절의 2~3배에서 익절하며 청산합니다. 이는 수익이 손실보다 훨씬 크도록 보장합니다. 경우에 따라 약간 작은 목표(예: 1.5배)도 허용되며, 더 큰 목표(예: 4배 이상)도 적용될 수 있습니다.
4. 목표가가 전형적인 가격 변동으로 도달 가능한 경우에만 거래합니다.
위의 각 단계는 함께 작동하여, 가격의 전형적인 행동(운이나 극단적인 시장 상황에 의존하지 않고)을 기반으로 높은 수익과 낮은 위험의 거래 기회를 식별하도록 도와줍니다.
또한, 좋은 데이트레이딩 수익을 얻기 위해 오랜 시간 차트를 보거나 많은 전략을 배울 필요가 없다는 것을 알게 될 것입니다. 하루에 30분에서 몇 시간만 투자하여 적절한 위험-보상 기회를 찾고, 한두 가지 전략에 능숙해지면 뛰어난 수익 성과를 얻을 수 있습니다.
1. 1% 위험 원칙
큰 돈을 벌기 전에, 우리는 먼저 위험을 통제하는 법을 배워야 합니다. 원금을 잃으면 아무것도 벌 수 없습니다.
‘1% 위험 원칙’을 채택하세요. 이는 각 거래에서 계좌 총 자금의 최대 1%까지만 손실을 볼 수 있다는 의미입니다. 각 거래에서 계좌의 전액(또는 레버리지를 사용하면 그 이상)을 사용할 수 있지만, 손실은 총 자금의 1%를 초과할 수 없습니다.
예를 들어, 데이트레이딩 계좌에 45,000달러(약 6,300만 원)가 있다면, 이 전액(또는 레버리지를 더한 금액)으로 포지션을 열 수 있지만, 각 거래에서 최대 450달러(약 63만 원) 이상 손실을 볼 수 없습니다. 이 개념은 모든 계좌 규모에 적용됩니다.
거래를 시작할 때는 각 거래에서 최대 0.1%만 손실을 보세요. 이 위험 수준에서 몇 주 동안 수익을 내면, 위험을 0.2%, 0.3% 등으로 높일 수 있습니다.
주의할 점은, 계좌 규모가 커지면 1% 위험을 계속 사용하기 어려워진다는 것입니다. 이는 포지션 크기가 매우 커져야 함을 의미하기 때문입니다. 하지만 그때쯤이면 이미 충분히 많은 돈을 벌었으므로 상관없습니다.
관련 글 읽기:《3년 동안 꾸준히 200만 달러 수익, 그가 이 철칙을 지켰기 때문: 1% 위험 규칙》
2. 시장이 허용하는 최소 손절
이제 우리는 각 거래에서 최대 얼마를 잃을 수 있는지 알고 있습니다 — 계좌의 최대 1%입니다.
다음으로 우리는 작은 손절 진입 기회를 제공하는 타이밍을 기다려야 합니다.
손절 주문은 가격이 지정된 임계값에 도달하면 즉시 포지션을 청산하는 것입니다. 이는 각 거래의 위험을 통제하는 가장 간단한 방법 중 하나입니다.
많은 사람들이 여기서 실수를 합니다.
3. 손절 또는 위험의 배수를 목표로 설정
초보자에게는 상황이 더 나빠집니다. 그들은 전문 트레이더와 같은 위험을 감수하면서도 더 적은 주식을 보유할 뿐만 아니라, 전문 트레이더와 같은 수익을 달성하기도 어렵습니다.
이상적으로, 우리는 한 번의 수익 거래에서 손절 금액의 2배, 3배, 4배, 심지어 5배를 벌고 싶습니다. 우리의 손절이 계좌의 1%를 나타내므로, 그 2~3배의 수익을 얻으면 계좌에 2%~3%의 수익이 추가되는 것입니다. 하지만 손절이 클수록 이러한 수익을 달성하기가 더 어려워집니다!
저는 외환을 거래할 때 보통 목표를 손절의 2.5배(1.5배에서 3배 사이)로 설정합니다. 주식을 거래할 때는 목표를 손절의 2~3배로 설정합니다.
초보자는 ‘손실을 피하려고’ 더 큰 손절을 설정하지만, 결과적으로 계좌에서 높은 비율의 수익을 얻는 것이 거의 불가능해집니다.
반면 전문 트레이더는 작은 손절을 사용하여 가격이 손절의 배수 목표에 더 쉽게 도달할 수 있게 하여, 단 몇 분 만에 계좌를 2.5% 성장시킵니다(이 거래는 그들의 자금의 절반 조금 넘게만 사용했습니다 — 나머지 자금은 다른 주식 거래에 사용할 수 있습니다).
4. 목표/배수가 달성 가능할 때만 거래
그렇다면 목표가 합리적인지 어떻게 알 수 있을까요?
초보자의 목표는 합리적일까요? 손절 폭이 5%를 초과하므로, 2:1의 위험-보상 목표를 달성하려면 가격이 최소 10%(진입점 기준) 상승해야 합니다. 이런 일이 자주 발생한다고 생각하시나요? 설령 발생하더라도 보통 몇 분 안에 완료되나요?
전문 트레이더의 목표는 합리적일까요? 이 예에서는 합리적입니다. 당시 이 주식(MARA)은 ‘최고의 데이트레이딩 주식 목록’에 있었고, 개장에서 마감까지 보통 약 12%의 변동 폭을 보였습니다. 이에 비해 전문 트레이더가 4.37%의 상승을 포착하는 것이 초보자가 10%~15%의 상승(게다가 큰 손절로 인해 해당 주식의 일일 평균 변동을 훨씬 초과)을 포착하려는 것보다 훨씬 쉽습니다.
이러한 주식의 경우, 전문 트레이더는 하루에 여러 번 3% 또는 4%의 변동을 포착할 수 있습니다.
더 간단한 방법은: 당일 현재까지의 가격 파동이 얼마나 긴지 확인하는 것입니다. 이는 가격이 대략 얼마나 멀리 움직일 수 있는지에 대한 참고 범위를 제공합니다 — 그런 다음 보수적으로 수익 목표를 설정하여 이미 형성된 파동 범위보다 작게 설정하세요.
주식의 경우, 처음 몇 분이 보통 가장 격렬하게 변동하므로, 이후의 가격 파동은 개장 초기보다 작은 경향이 있습니다.
외환 거래에서는 전체 거래일(런던 장과 뉴욕 장 포함) 동안 가격 파동의 크기를 측정하여 어떤 수익 목표를 설정할 수 있는지 판단합니다.
최근 가격 변동이 2배 손절(2x SL) 목표를 쉽게 달성할 수 있을 만큼 충분히 크다면 거래를 합니다. 충분하지 않다면, 아무리 ‘매력적’으로 보여도 주문하지 않습니다. 1.5배가 제가 수용하는 최소 기준이며, 2배 이상이 더 이상적입니다.
만약 1.5배 손절 목표가 가격 파동의 일반적인运行 범위를 초과한다면, 그 거래는 하지 않습니다.
거래일이 진행됨에 따라 가격 파동의 크기도 변하며, 이는 현재 시장 상태를 판단하는 데 도움이 됩니다. 하지만 원칙은 동일합니다: 가격 변동이 더 이상 1.5배 손절의 수익 목표를 쉽게 달성할 만큼 충분히 크지 않다면 거래하지 마세요. 2배 이상의 목표를 달성할 수 있다면 더욱 좋습니다.
또 다른 빠른 고수익 데이트레이딩 예시
빠른 고수익……은 정상적이고 일상적인 가격 변동에 의존하는 것이 핵심입니다.
우리는 거래하는 시장이 조용하든 격렬하든 상관없이 상당한 수익을 얻고 싶습니다. 높은 수수료 때문에 변동성이 작은 시장에서 거래하기에 적합하지 않은 경우가 아니라면, 어떤 시장 환경에서도 좋은 데이트레이딩 수익을 얻을 수 있어야 합니다(물론 특정 시장 환경을 더 선호할 수 있습니다).
다음은 외환 데이트레이딩의 예입니다:
저는 보통 EURUSD를 거래할 때 2~3핍의 손절을 사용합니다. 이는 손절의 2.5배 목표가 진입가에서 약 5~7.5핍 떨어진 위치에 있음을 의미합니다. 당시 가격 파동이 일반적으로 그만큼 움직일 수 있다면, 몇 분 안에 계좌를 2.5% 성장시키는 수익을 달성할 수 있습니다.
시장 변동성이 작을 때는 손절이 1.5~2핍(목표는 3.7~5핍)일 수 있고, 변동성이 클 때는 손절이 3~5핍(목표는 7.5~12.5핍)일 수 있습니다.
2~3핍의 손절 범위는 매우 작기 때문에, 이 변동을 계좌의 1% 위험 노출로 전환하려면 레버리지를 사용해야 합니다.
좋은 수익/위험 비율을 달성하려면 손절을 작게 유지하는 것이 좋습니다. 그래야 상황이 잘못되면 즉시 출구할 수 있습니다. 이렇게 하면 목표 가격이 수익을 내기 위해 멀리 움직일 필요가 없습니다.
당시 가격은 하락 추세에 있었으므로 숏을 했지만, 곧 손절되었습니다. 이후 가격이 반전 패턴을 형성했고, 저는 즉시 롱으로 전환하여 빠르게 5% 또는 5R의 수익을 얻었습니다(두 거래, 각각 2.5배 수익/위험 비율).
만약 첫 숏에서 더 큰 손절을 사용했다면, 여전히 손실을 보고 있을 뿐만 아니라 그 숏 거래에 갇혀 롱으로 전환할 기회를 놓쳤을 것입니다. 큰 손절은 보통 손실 거래에 더 오래 머물게 하여 시간을 낭비하고 다른 거래 기회를 놓칠 수 있습니다.
이후 가격이 다시 하락하기 시작했습니다. 저는 다시 두 번의 손실을 겪었습니다(가격이 예상대로 움직이지 않을 때 미리 손절). 그런 다음 다시 롱을 했지만 또 손실을 보았습니다. 초보 트레이더는 이런 상황을 싫어하지만, 전문 트레이더는 신경 쓰지 않습니다. 저는 계속 롱으로 진입했고, 이번에는 2.6%의 수익을 얻었습니다.
한 시간도 안 되어 계좌는 4% 이상 상승했지만, 승률은 50%도 되지 않았습니다.
데이트레이딩에서 높은 수익을 얻는 방법에 대한 마지막 정리
외환, 주식, 선물을 거래하든 위의 원칙은 모두 통용됩니다.
어떤 종목의 변동성이 크지 않다면 — 예를 들어 EURUSD는 하루에 보통 약 1%만 변동하지만, 원유나 일부 주식은 하루에 5% 이상 변동할 수 있습니다 — ‘계좌 위험 1%’의 거래 규모를 달성하려면 레버리지를 사용해야 할 수 있습니다. 변동성이 큰 자산의 경우, 1% 위험 노출을 달성하기 위해 자금의 일부만 사용할 수 있습니다. 하지만 이는 궁극적으로 전체적으로 균형을 이루므로, 어떤 시장이 반드시 다른 시장보다 우월하지는 않습니다. 이 글에서 언급한 거래 개념을 이해한다면, 어떤 시장이든 동일한 수익 잠재력을 가지고 있습니다.
하루에 단 한 번의 거래로도 상당한 데이트레이딩 수익을 얻을 수 있습니다. 그 거래는 단 몇 분만 지속될 수도 있습니다.
높은 수익은 오랜 시간 차트를 보는 것에 달려 있지 않습니다…… 물론 기회를 발견하기 위해서는 어느 정도 화면 시간이 필요합니다.
진정한 핵심은:
자신의 위험 한도를 명확히 설정하고, 시장에서 작은 손절 거래 기회를 인내심 있게 기다리며(손절이 작을수록 포지션이 커지고, 위험은 여전히 계좌의 1% 이내로 통제), 그런 다음 합리적인 배수 목표(예: 2배 이상)로 수익을 내되, 그 목표가 당일 시장 행동이나 해당 자산의 변동 특성 하에서 달성 가능해야 합니다.
이 방법들을 데모 계좌에서 먼저 실험해 볼 수 있습니다. 각 거래의 포지션을 올바르게 설정하는 방법, 주문을 올바르게 넣는 방법, 가치 있는 기회를 평가하는 방법을 능숙하게 익히려면 시간과 연습이 필요합니다.
면책 조항:이 글의 내용은 개인 투자 조언이 아니며, 어떤 금융 상품의 매수 또는 매도를 권장하는 것도 아닙니다. 거래에는 위험이 따르며, 상당한 손실을 초래할 수 있고, 레버리지를 사용하면 손실이 계좌 원금을 초과할 수도 있습니다.