Sama ada kita berdagang saham, forex, atau futures, kunci untuk mencapai keuntungan besar dalam dagangan harian adalah sama: menetapkan saiz posisi yang munasabah antara risiko dan ganjaran yang ditetapkan. Dalam artikel ini, kita akan membincangkan bagaimana untuk menambah 2%-4% keuntungan kepada akaun dalam masa beberapa minit melalui satu perdagangan.
Jika kita memperoleh 2%-4% (atau lebih) daripada 40% perdagangan kita, dan hanya kerugian 1% dalam perdagangan lain, kita akan dapat menjana banyak wang. Jika kita boleh menang 50% atau lebih perdagangan, itu lebih baik lagi.
Bunyi macam mudah, tetapi kebanyakan orang salah faham sepenuhnya konsep teras yang menghasilkan pulangan dagangan harian yang tinggi.
Kebanyakan orang berpendapat bahawa menggunakan stop loss yang lebih lebar (untuk mengelak daripada terkena) dan target yang sangat besar adalah cara untuk menjana wang. Tetapi sebenarnya, untuk menjana wang besar dalam dagangan harian, kita perlu menunggu peluang yang membolehkan kita menetapkan stop loss kecil, kemudian menetapkan target dalam julat pergerakan harga yang tipikal, memastikan nisbah ganjaran-risiko yang munasabah.
Terdapat banyak cara untuk berdagang, dan gaya yang berbeza sesuai untuk personaliti yang berbeza. Ini adalah salah satu cara, dan jika ia sesuai untuk anda, ia adalah cara yang sangat baik.
Berikut adalah cara untuk memperoleh keuntungan tinggi dalam dagangan harian melalui empat langkah:
1. Risiko setiap perdagangan dikawal dalam 1% daripada akaun (boleh kurang pada permulaan).
2. Gunakan stop loss terkecil yang dibenarkan oleh price action. Ini mungkin kedengaran berlawanan dengan logik, tetapi tiada alasan untuk berdegil memegang perdagangan yang merugikan. Walaupun dengan stop loss kecil, saya biasanya akan menutup posisi sebelum stop loss dicetuskan.
3. Apabila untung, keluar dengan take profit pada 2 hingga 3 kali ganda stop loss. Ini memastikan keuntungan jauh lebih besar daripada kerugian. Dalam sesetengah kes, target yang lebih kecil (seperti 1.5 kali) boleh diterima, manakala target yang lebih besar (seperti 4 kali atau lebih) juga mungkin sesuai.
4. Berdagang hanya apabila target boleh dicapai oleh pergerakan harga tipikal.
Setiap langkah di atas akan berfungsi bersama-sama untuk membantu anda mengenal pasti peluang dagangan berisiko rendah dan pulangan tinggi berdasarkan tingkah laku harga yang tipikal (bukan bergantung pada nasib, atau mengharapkan keadaan pasaran yang ekstrem).
Anda juga akan perhatikan bahawa untuk mencapai pulangan dagangan harian yang baik, sebenarnya tidak perlu memantau carta untuk masa yang lama atau mempelajari banyak strategi. Hanya 30 minit hingga beberapa jam sehari, mencari peluang risiko-ganjaran yang sesuai, dan menguasai satu atau dua strategi, sudah cukup untuk mencapai prestasi keuntungan yang cemerlang.
1. Prinsip Risiko 1%
Sebelum menjana wang besar, kita mesti belajar mengawal risiko terlebih dahulu. Jika kita kehilangan modal, kita tidak akan dapat menjana apa-apa.
Gunakan "Prinsip Risiko 1%". Ini bermakna kita hanya boleh kerugian maksimum 1% daripada jumlah keseluruhan akaun dalam setiap perdagangan. Kita boleh menggunakan keseluruhan dana dalam akaun (malah lebih, jika menggunakan leveraj) dalam setiap perdagangan, tetapi kerugian tidak boleh melebihi 1% daripada jumlah keseluruhan.
Sebagai contoh, jika akaun dagangan harian kita mempunyai $45,000 (kira-kira RM211,500), kita boleh menggunakan keseluruhan jumlah ini (malah dengan leveraj) untuk membuka posisi, tetapi setiap perdagangan tidak boleh kerugian melebihi $450 (kira-kira RM2,115). Konsep ini terpakai untuk mana-mana saiz akaun.
Pada permulaan dagangan, kerugian maksimum setiap perdagangan adalah 0.1%. Jika kita konsisten untung selama beberapa minggu pada tahap risiko ini, kita boleh meningkatkan risiko kepada 0.2%, 0.3%, dan seterusnya.
Perlu diingatkan bahawa apabila saiz akaun semakin besar, menggunakan risiko 1% akan menjadi lebih sukar kerana ia bermakna saiz posisi akan menjadi sangat besar. Tetapi pada masa itu, anda sudah menjana keuntungan yang banyak, jadi ia tidak lagi menjadi masalah.
Bacaan artikel berkaitan:《Untung Stabil $2 Juta dalam 3 Tahun, Hanya Kerana Dia Patuhi Satu Peraturan Besi Ini: Peraturan Risiko 1%》
2. Stop Loss Terkecil yang Dibenarkan Pasaran
Sekarang kita tahu berapa banyak dolar maksimum yang boleh kita kerugian setiap perdagangan — maksimum 1% daripada akaun.
Seterusnya kita perlu menunggu masa yang membawa peluang entry dengan stop loss kecil.
Pesanan henti (stop order) bermaksud apabila harga mencapai ambang yang ditetapkan, kita akan segera menutup posisi. Ini adalah salah satu cara paling mudah untuk mengawal risiko setiap perdagangan.
Ramai orang melakukan kesilapan di sini.
3. Sasarkan Ganjaran sebagai Gandaan Stop Loss atau Risiko
Bagi pemula, keadaan akan menjadi lebih buruk. Bukan sahaja mereka menanggung risiko yang sama seperti pedagang profesional, tetapi hanya memegang lebih sedikit saham, malah mereka juga sukar mencapai pulangan yang sama seperti pedagang profesional.
Secara idealnya, kita mahu memperoleh 2 kali, 3 kali, 4 kali atau bahkan 5 kali ganda jumlah stop loss dalam satu perdagangan yang menguntungkan. Oleh kerana stop loss kita mewakili 1% daripada akaun, jika kita boleh memperoleh 2 hingga 3 kali ganda keuntungannya, itu bersamaan dengan penambahan 2% hingga 3% kepada akaun. Tetapi semakin besar stop loss, semakin sukar untuk mencapai pulangan sedemikian!
Apabila saya berdagang forex, saya biasanya menetapkan target pada 2.5 kali stop loss (antara 1.5 kali hingga 3 kali). Manakala apabila berdagang saham, saya menetapkan target pada 2 hingga 3 kali stop loss.
Pemula, kerana cuba "mengelak kerugian", menetapkan stop loss yang lebih besar, akibatnya mereka hampir tidak mungkin memperoleh pulangan peratusan yang tinggi dalam akaun.
Sebaliknya, pedagang profesional menggunakan stop loss yang lebih kecil, menjadikannya lebih mudah untuk harga mencapai target gandaan stop loss, seterusnya mencapai pertumbuhan akaun 2.5% dalam masa beberapa minit sahaja (dan perdagangan ini hanya menggunakan lebih sedikit daripada separuh dana mereka — baki dana boleh digunakan untuk perdagangan saham lain).
4. Berdagang Hanya Apabila Target/Gandaan Boleh Dicapai
Jadi bagaimana kita tahu sama ada sesuatu target itu munasabah?
Adakah target pemula munasabah? Oleh kerana stop loss melebihi 5%, untuk mencapai target nisbah risiko-ganjaran 2:1, harga perlu naik sekurang-kurangnya 10% (dari titik entry) untuk dicapai. Adakah anda fikir ini sering berlaku? Walaupun ia berlaku, adakah ia biasanya selesai dalam masa beberapa minit?
Adakah target pedagang profesional munasabah? Dalam contoh ini, ya. Pada masa itu saham ini (MARA) tersenarai dalam "Senarai Saham Dagangan Harian Terbaik", biasanya bergerak sekitar 12% antara pembukaan dan penutupan. Sebaliknya, pedagang profesional menangkap kenaikan 4.37% adalah jauh lebih mudah berbanding pemula yang cuba menangkap kenaikan 10%~15% (ditambah dengan stop loss besar, jumlahnya jauh melebihi purata pergerakan harian saham tersebut).
Untuk saham seperti ini, pedagang profesional mungkin menangkap pergerakan 3% atau 4% beberapa kali dalam sehari.
Cara yang lebih mudah: lihat berapa panjang julat harga setakat hari ini. Ini akan memberikan anda julat rujukan tentang sejauh mana harga boleh bergerak — kemudian tetapkan target keuntungan secara konservatif, cuba tetapkan dalam julat yang lebih kecil daripada julat yang telah terbentuk.
Untuk saham, beberapa minit pertama biasanya adalah yang paling volatil, jadi julat harga seterusnya selalunya lebih kecil berbanding awal pembukaan.
Manakala dalam dagangan forex, saya akan mengukur saiz julat harga sepanjang hari dagangan (termasuk sesi London dan sesi New York) untuk menentukan target keuntungan yang boleh ditetapkan.
Jika turun naik harga terkini cukup besar untuk mudah mencapai target 2 kali stop loss (2x SL), maka saya akan berdagang; jika tidak cukup, tidak kira betapa "menarik" ia kelihatan, saya tidak akan membuat pesanan. 1.5 kali adalah standard minimum yang saya terima; 2 kali atau lebih adalah lebih ideal.
Jika target 1.5 kali stop loss sudah melebihi julat pergerakan biasa harga, maka saya tidak akan membuat perdagangan ini.
Semakin hari dagangan berjalan, saiz julat harga juga akan berubah, ini boleh membantu anda menilai keadaan pasaran semasa. Tetapi prinsipnya tetap sama: jika turun naik harga tidak lagi cukup besar untuk mudah mencapai target keuntungan 1.5 kali stop loss, maka jangan berdagang. Dan mencapai target 2 kali atau lebih besar, sudah tentu lebih baik.
Contoh Lain Dagangan Harian Pulangan Tinggi yang Pantas
Pulangan tinggi yang pantas... bergantung pada turun naik harga yang normal dan harian, itulah kuncinya.
Kita mahu memperoleh pulangan yang baik tidak kira sama ada pasaran yang kita dagangkan tenang atau volatil. Melainkan anda tidak sesuai berdagang dalam pasaran yang kurang volatil kerana komisen yang tinggi, kita sepatutnya mampu memperoleh pulangan dagangan harian yang baik dalam mana-mana persekitaran pasaran (sudah tentu, anda mungkin lebih memilih persekitaran pasaran tertentu).
Mari kita lihat contoh dagangan harian forex:
Saya biasanya menggunakan stop loss 2 hingga 3 pip apabila berdagang EURUSD. Ini bermakna target 2.5 kali stop loss adalah sekitar 5 hingga 7.5 pip dari harga entry. Selagi julat harga pada masa itu biasanya boleh bergerak sebanyak itu, maka adalah mungkin untuk mencapai pertumbuhan akaun 2.5% dalam masa beberapa minit.
Dalam keadaan pasaran yang kurang volatil, stop loss mungkin hanya 1.5 hingga 2 pip (target pada 3.7 hingga 5 pip); dalam pasaran yang lebih volatil, stop loss mungkin 3 hingga 5 pip (target pada 7.5 hingga 12.5 pip).
Oleh kerana julat stop loss 2 hingga 3 pip adalah sangat kecil, leveraj diperlukan untuk menukar pergerakan ini kepada pendedahan risiko 1% daripada akaun.
Untuk mencapai nisbah ganjaran/risiko yang baik, adalah lebih baik mengekalkan stop loss kecil, supaya apabila pasaran tidak menentu kita boleh keluar dengan segera. Dengan cara ini, harga target tidak perlu bergerak terlalu jauh untuk memperoleh keuntungan.
Pada masa itu harga berada dalam trend menurun, jadi saya membuat short, tetapi tidak lama kemudian terkena stop loss. Selepas itu, harga membentuk corak pembalikan, saya terus membuat long, dan dengan pantas memperoleh keuntungan 5% atau 5R (dua perdagangan, setiap satu dengan nisbah ganjaran/risiko 2.5 kali).
Jika saya menggunakan stop loss yang lebih besar semasa short pertama, bukan sahaja saya masih kerugian, malah saya akan terperangkap dalam perdagangan short itu, dan terlepas peluang untuk membuat long semula. Stop loss yang lebih besar biasanya bermakna anda akan kekal lebih lama dalam perdagangan yang merugikan, ini bukan sahaja membuang masa, malah mungkin terlepas peluang perdagangan lain.
Selepas itu, harga mula menurun semula. Saya mengalami dua kerugian lagi (apabila harga tidak bergerak seperti dijangka, saya menutup posisi lebih awal). Kemudian saya membuat long sekali lagi, dan kerugian lagi. Pedagang pemula selalunya akan membenci keadaan ini, tetapi pedagang profesional tidak kisah. Saya terus entry long, dan kali ini memperoleh keuntungan 2.6% lagi.
Dalam masa kurang daripada satu jam, akaun sudah meningkat lebih daripada 4%, walaupun kadar kemenangan kurang daripada 50%.
Kesimpulan Akhir tentang Cara Memperoleh Keuntungan Tinggi daripada Dagangan Harian
Sama ada berdagang forex, saham atau futures, prinsip di atas adalah universal.
Jika sesuatu instrumen tidak banyak bergerak — contohnya EURUSD biasanya hanya bergerak sekitar 1% sehari, manakala minyak mentah atau sesetengah saham mungkin bergerak 5% atau lebih sehari — maka kita mungkin perlu menggunakan leveraj untuk mencapai saiz perdagangan "risiko akaun 1%". Manakala untuk aset yang lebih volatil, kita mungkin hanya perlu menggunakan sebahagian kecil dana untuk mencapai pendedahan risiko 1%. Tetapi ini akhirnya akan seimbang secara keseluruhan, jadi tiada satu pasaran yang semestinya lebih baik daripada yang lain. Selagi memahami konsep dagangan yang disebutkan dalam artikel ini, mana-mana pasaran mempunyai potensi keuntungan yang sama.
Hanya membuat satu perdagangan sehari juga boleh memperoleh keuntungan dagangan harian yang baik. Perdagangan ini mungkin hanya berlangsung beberapa minit.
Keuntungan tinggi tidak bergantung pada memantau carta untuk masa yang lama... walaupun kita memang memerlukan sedikit masa di hadapan skrin untuk menemui peluang.
Kunci sebenar adalah:
Tetapkan had risiko anda dengan jelas; bersabar menunggu pasaran menawarkan peluang perdagangan dengan stop loss kecil (semakin kecil stop loss, semakin besar posisi, sambil risiko masih dikawal dalam 1% daripada akaun); kemudian ambil keuntungan pada gandaan target yang munasabah (contohnya 2 kali atau lebih), yang boleh dicapai berdasarkan tingkah laku pasaran hari itu atau ciri turun naik aset tersebut.
Anda boleh mencuba kaedah ini dalam akaun demo terlebih dahulu. Untuk mahir dalam cara menetapkan saiz posisi setiap perdagangan dengan betul, cara membuat pesanan dengan betul, dan cara menilai peluang yang berbaloi, semuanya memerlukan masa dan latihan.
Penafian:Kandungan artikel ini bukan nasihat pelaburan peribadi, dan tidak merupakan cadangan untuk membeli atau menjual mana-mana produk kewangan. Dagangan mempunyai risiko, boleh menyebabkan kerugian besar, dan jika menggunakan leveraj, kerugian mungkin melebihi modal akaun.