주식, 외환, 선물 무엇을 거래하든 데이트레이딩으로 큰 수익을 내는 핵심은 동일합니다. 핵심은 우리가 감수하고자 하는 위험과 보상에 맞춰 포지션 크기를 어떻게 조정하느냐에 있습니다. 이 글에서는 한 번의 거래에서 몇 분 만에 계좌에 2%~4%의 수익을 더하는 방법을 함께 살펴보겠습니다.
만약 우리가 전체 거래의 40%에서 2%~4%(또는 그 이상)의 수익을 얻고, 나머지 거래에서는 1%만 손실을 본다면, 우리는 많은 돈을 벌 수 있습니다. 승률이 50% 이상이라면 더욱 좋습니다.
간단해 보입니다. 하지만 대부분의 사람들은 데이트레이딩에서 큰 수익을 실현하는 개념을 완전히 오해하고 있습니다.
대부분의 사람들은 큰 손절(그래야 터지지 않으니까)과 큰 익절 목표점을 사용하는 것이 돈을 버는 방법이라고 생각합니다. 하지만 실제로 큰 데이트레이딩 수익을 얻으려면, 작은 손절 기회를 기다린 후 일반적인 변동 범위 내에서 목표점을 설정하여 좋은 손익비를 확보해야 합니다.
물론 거래 방식은 다양합니다. 각기 다른 스타일이 각기 다른 성격에 맞습니다. 이것은 하나의 방법이며, 당신에게 맞는다면 훌륭한 선택이 될 것입니다.
다음은 데이트레이딩에서 큰 수익을 실현하기 위한 네 가지 단계입니다:
1. 거래당 위험을 계좌의 1%로 제한합니다(초보일 때는 더 적게).
2. 가격 변동이 허용하는 최소 손절을 활용합니다. 직관에 반하는 것처럼 들릴 수 있지만, 부진한 거래를 계속 들고 있을 이유가 없습니다. 손절이 작더라도 저는 손절이 발동되기 전에 미리 청산하는 경우가 많습니다.
3. 손절 크기의 2~3배에서 익절합니다. 이는 수익이 손실보다 크도록 보장합니다. 경우에 따라 약간 작은 목표(1.5배)도 허용되며, 더 큰 목표(4배 이상)도 적용될 수 있습니다.
4. 목표점이 일반적인 변동성에 기반해 달성 가능한 경우에만 거래합니다.
다음은 이러한 단계들이 어떻게 함께 작용하여, 가격의 일반적인 변동성에 기반해(운에 의존하거나 거대한 변동이 필요 없이) 높은 수익/위험 거래를 찾아내는지 보여줍니다.
또한 좋은 데이트레이딩 수익을 실현하는 데 많은 차트 모니터링 시간이나 수많은 전략 학습이 필요하지 않다는 점을 눈치챌 수 있을 것입니다. 하루 30분에서 몇 시간만 투자해 좋은 손익비 기회를 찾고, 정말 잘하는 한두 가지 전략을 사용하면 충분히 좋은 수익을 얻을 수 있습니다.
1. 1% 위험 규칙
큰 돈을 벌기 전에 먼저 위험을 통제해야 합니다. 원금을 다 잃으면 아무것도 벌 수 없습니다.
1% 위험 규칙을 채택하세요. 이는 거래당 최대 원금의 1%만 손실할 수 있다는 의미입니다. 각 거래에서 원금의 어떤 비율이든 사용할 수 있지만, 단일 거래의 손실은 원금의 1%를 초과할 수 없습니다.
예를 들어, 45,000달러(약 6,000만 원)의 데이트레이딩 계좌가 있다면, 전액(또는 레버리지를 통해 더 많은 자금)을 사용해 포지션을 구축할 수 있지만, 단일 거래의 손실은 450달러(약 60만 원)를 초과할 수 없습니다. 계좌 규모에 관계없이 이 개념은 적용됩니다.
처음에는 거래당 위험을 0.1%로 제한할 수 있습니다. 특정 위험 수준에서 몇 주 연속 수익을 낸다면, 포지션을 점차 0.2%, 0.3%로 늘려나갈 수 있습니다.
주의할 점은 계좌 규모가 커질수록 1% 위험이 어려워질 수 있다는 것입니다. 포지션 크기가 매우 커지기 때문입니다. 하지만 그때쯤이면 이미 충분히 많은 돈을 벌었기 때문에 더 이상 문제가 되지 않습니다.
2. 시장이 허용하는 최소 손절
이제 우리는 거래당 최대 얼마를 잃을 수 있는지, 즉 계좌의 1%를 알게 되었습니다.
다음으로, 작은 손절 기회를 제공하는 거래 진입 시점을 기다려야 합니다.
손절은 가격이 지정된 임계값에 도달하면 자동으로 포지션을 청산하는 주문입니다. 거래당 위험을 통제하는 가장 간단한 방법 중 하나입니다.
이것이 바로 많은 사람들이 실수하는 부분입니다.
3. 손절 또는 위험의 배수를 목표로 설정
초보자에게는 상황이 더 나빠집니다. 그들은 전문 트레이더와 같은 위험을 감수하면서도 더 적은 주식을 보유할 뿐만 아니라, 전문 트레이더의 수익을 실현할 가능성도 낮습니다.
이상적으로는 수익 거래에서 손절 크기의 2배, 3배, 4배 또는 5배를 벌고 싶습니다. 손절이 계좌의 1%를 나타내므로, 2배 또는 3배를 벌면 계좌에 2% 또는 3%의 수익을 가져올 수 있습니다. 하지만 손절이 클수록 이를 달성하기가 더 어렵습니다!
제가 외환을 거래할 때는 목표를 손절의 2.5배(1.5배~3배)로 설정하는 것을 선호합니다. 주식의 경우 익절 목표를 손절의 2~3배로 설정합니다.
그리고 초보자의 경우... 상황이 좋지 않습니다. 사실, 주식이 상승하고 이론적으로 방향을 맞췄음에도 불구하고, 그들의 계좌는 1% 이상의 수익을 보여준 적이 없었고, 이후 소폭의 수익도 사라졌습니다.
초보자는 결국 손실이나 미미한 수익으로 청산하게 되며, 이는 그들이 감수한 위험의 극히 일부에 불과합니다. 가격이 손절까지 떨어지기 전에 청산할 수 있었다면 100달러에서 300달러(약 13만~40만 원)를 벌 수 있었을 것입니다(450달러, 약 60만 원의 위험을 감수했음에도 불구하고).
반면 전문 트레이더는 손쉽게 1,125달러(약 150만 원)를 벌고 가격이 다시 하락하기 전에 일찍 청산했습니다.
초보자는 '손실을 보지 않으려고' 큰 손절을 사용하며, 이로 인해 계좌에서 큰 수익을 실현하는 것이 거의 불가능해집니다.
전문 트레이더는 작은 손절을 사용하여 가격이 손절의 배수에 더 쉽게 도달할 수 있게 하여, 몇 분 만에 계좌에 2.5%의 수익을 가져옵니다(이 거래는 자금의 절반 조금 넘게만 사용했습니다... 나머지 자금은 다른 주식 거래에 사용할 수 있습니다).
4. 목표/배수가 달성 가능할 때만 거래
합리적인 목표가 무엇인지 어떻게 알 수 있을까요?
초보자의 손절 크기는 5%를 초과하며, 이는 가격이 2:1 목표에 도달하려면 10% 상승해야 한다는 의미입니다. 이런 일이 얼마나 자주 발생할까요? 설령 발생하더라도 보통 몇 분 안에 실현될까요?
전문 트레이더의 목표는 합리적일까요? 이 주식의 경우 그렇습니다. 최고의 데이트레이딩 주식은 보통 시가와 종가 사이에 약 12% 변동합니다. 전문 트레이더가 4.37%의 변동을 포착하는 것이 초보자가 10% 또는 15%의 변동을 포착하려는 것보다 훨씬 쉽습니다.
전문 트레이더는 하루에 3% 또는 4%의 가격 변동을 여러 번 포착할 수 있습니다.
더 간단한 방법은 당일 가격 변동 폭을 관찰하는 것입니다. 이렇게 하면 가격 변동 폭을 추정한 후, 수익 목표를 설정할 때 보수적으로 접근하여 낮은 목표를 설정할 수 있습니다.
MARA라는 주식은 초기 상승에서 1.23달러, 즉 9% 상승했습니다. 이후 조정을 받고 다시 상승하기 시작했습니다. 만약 롱 포지션을 잡는다면, 가격이 다시 상승할 것이라고 가정하지만, 보수적으로 접근하기 위해 목표를 이전 변동 폭 이내(9% 미만)에 두고자 합니다.
전문 트레이더의 목표는 손절의 2.5배이며, 가격 변동이 이전 상승 변동의 약 2/3에 도달하기만 하면 됩니다. 따라서 전문 트레이더는 실제로 보수적인 목표를 사용했지만, 여전히 계좌에 2.5%의 수익을 가져왔습니다. 반면 초보자는 당일의 일반적인 변동 범위를 훨씬 초과하는 비현실적인 목표를 사용하여 거의 벌지 못하거나 손실을 봅니다.
주식의 경우, 개장 후 처음 몇 분이 보통 변동성이 가장 크므로, 이후의 가격 변동은 처음 몇 분의 변동보다 작을 수 있습니다.
외환 거래의 경우, 저는 하루 종일의 가격 변동(런던 장과 뉴욕 장)을 활용하여 사용할 수 있는 수익 목표를 결정하는 데 도움을 받습니다.
최근 가격 변동이 2배 목표에 쉽게 도달할 만큼 충분히 크다면 거래합니다. 그렇지 않다면, 거래 기회가 아무리 매력적으로 보여도 진입하지 않습니다. 1.5배가 제가 수용할 수 있는 최소 목표이며, 2배 이상이면 더 좋습니다.
만약 1.5배(손절) 목표가 가격 변동의 일반적인 범위를 초과한다면, 거래하지 않습니다.
거래일이 진행됨에 따라 가격 변동 폭도 변하며, 이를 통해 현재 시장 상황을 파악할 수 있습니다. 동일한 규칙이 적용됩니다... 만약 가격 변동이 더 이상 1.5배(손절) 수익 목표에 쉽게 도달할 만큼 충분히 크지 않다면, 거래하지 마세요. 2배 이상의 목표에 도달할 수 있다면 더 좋습니다.
데이트레이딩으로 빠르게 수익을 내는 또 다른 예
우리가 거래하는 시장이 조용하든 변동성이 크든, 우리는 큰 수익을 실현하기를 원하며, 이는 실제로 큰 영향을 미치지 않아야 합니다. 수수료가 높아 조용한 시장에서 거래할 수 없는 경우가 아니라면, 시장 상황에 관계없이 좋은 데이트레이딩 수익을 실현할 수 있어야 합니다(물론 개인적으로 특정 조건에서 거래하는 것을 더 선호할 수 있습니다).
데이트레이딩으로 큰 수익을 실현하기 위한 최종 조언
외환, 주식, 선물 무엇을 데이트레이딩하든 동일한 개념이 적용됩니다.
특정 자산의 변동성이 작다면(예를 들어, EURUSD는 하루에 약 1%만 변동하지만, 원유나 일부 주식은 하루에 5% 이상 변동할 수 있음), 거래에서 계좌의 1% 위험을 감수하려면 레버리지를 사용해야 할 수 있습니다. 변동성이 큰 자산의 경우, 1%의 위험을 감수하기 위해 자금의 일부만 사용할 수 있습니다. 그러나 이 모든 것은 균형이 맞춰져 있으며, 이것이 한 시장이 다른 시장보다 더 낫지 않은 이유입니다. 이 글에서 논의한 개념을 이해하면, 모든 시장은 동등한 수익 잠재력을 제공합니다.
하루에 단 한 번의 거래로도 큰 수익을 실현할 수 있습니다. 그 거래는 단 몇 분만 지속될 수도 있습니다. 큰 수익을 위해서는 많은 차트 모니터링 시간이 필요하지 않습니다... 물론 기회를 발견하기 위한 어느 정도의 시간 투자는 필요합니다.
반대로, 큰 수익의 핵심은 위험 한도를 설정하고, 시장이 작은 손절 기회를 제공할 때까지 기다린 후(손절이 작을수록 포지션 크기가 커지면서도 여전히 계좌의 1% 위험만 감수), 당일의 가격 움직임이나 자산의 변동성 특성에 따라 손절의 배수에서 이익을 실현하는 것입니다.
데모 계좌에서 시도해 보세요. 거래당 적절한 포지션 크기를 결정하고, 올바르게 주문하며, 어떤 기회를 포착할 가치가 있는지 평가하는 데는 시간과 연습이 필요합니다.
면책 조항:이 글의 어떤 내용도 개인적인 투자 조언을 구성하지 않으며, 어떤 자산의 매수 또는 매도를 권유하는 것이 아닙니다. 거래에는 위험이 따르며 상당한 손실을 초래할 수 있고, 레버리지를 사용하는 경우 예치금을 초과하는 손실이 발생할 수 있습니다.