Sama ada kita berdagang saham, forex atau futures, kunci untuk meraih keuntungan besar dalam dagangan harian adalah sama. Kuncinya terletak pada bagaimana kita menyesuaikan saiz posisi kita berdasarkan risiko dan ganjaran yang ingin kita tanggung. Dalam artikel ini, kita akan bersama-sama meneroka bagaimana dalam satu perdagangan, kita boleh menambah 2%-4% keuntungan kepada akaun kita dalam masa beberapa minit sahaja.
Jika kita boleh menang 2%-4% (atau lebih) dalam 40% daripada perdagangan kita, dan hanya kerugian 1% dalam perdagangan lain, kita sudah boleh meraih keuntungan yang banyak. Jika kita boleh menang 50% atau lebih perdagangan, itu lebih baik lagi.
Ini kedengaran mudah. Namun, kebanyakan orang sama sekali salah faham tentang konsep mencapai pulangan besar dalam dagangan harian.
Kebanyakan orang berpendapat menggunakan stop loss yang besar (supaya tidak tercetus) dan sasaran take profit yang besar adalah cara untuk meraih keuntungan. Tetapi sebenarnya, untuk meraih keuntungan dagangan harian yang besar, kita perlu menunggu peluang stop loss yang kecil, kemudian menetapkan sasaran dalam julat turun naik biasa untuk mendapatkan nisbah risiko-ganjaran yang baik.
Sudah tentu, terdapat banyak cara untuk berdagang. Gaya yang berbeza sesuai untuk personaliti yang berbeza. Ini adalah satu kaedah, dan jika ia sesuai untuk anda, ia akan menjadi pilihan yang sangat baik.
Berikut adalah empat langkah untuk mencapai keuntungan besar dalam dagangan harian:
1. Hadkan risiko setiap perdagangan kepada 1% daripada akaun (boleh kurang pada permulaan).
2. Gunakan stop loss terkecil yang dibenarkan oleh turun naik harga. Ini mungkin kedengaran berlawanan dengan intuisi, tetapi tiada alasan untuk terus memegang perdagangan yang tidak berprestasi. Walaupun stop loss kecil, saya sering keluar lebih awal sebelum stop loss tercetus.
3. Tetapkan take profit pada 2 hingga 3 kali saiz stop loss. Ini memastikan keuntungan lebih besar daripada kerugian. Dalam sesetengah kes, sasaran yang lebih kecil sedikit (1.5 kali) juga boleh diterima, dan sasaran yang lebih besar (4 kali atau lebih) juga mungkin sesuai.
4. Hanya berdagang apabila sasaran boleh dicapai berdasarkan turun naik biasa.
Berikut adalah bagaimana langkah-langkah ini bekerjasama untuk mencari perdagangan berisiko tinggi/ganjaran tinggi berdasarkan turun naik harga biasa (bukan nasib, dan tidak memerlukan turun naik yang besar).
Anda juga mungkin perasan bahawa mencapai keuntungan dagangan harian yang baik tidak memerlukan masa memantau carta yang lama atau mempelajari banyak strategi. Hanya 30 minit hingga beberapa jam sehari untuk mencari peluang risiko-ganjaran yang baik, dan menggunakan satu atau dua strategi yang anda benar-benar mahir, sudah cukup untuk meraih keuntungan yang lumayan.
1. Peraturan Risiko 1%
Sebelum meraih keuntungan besar, kita perlu mengawal risiko. Jika kita kehilangan modal, kita tidak akan dapat meraih apa-apa.
Amalkan peraturan risiko 1%. Ini bermakna kita hanya boleh kerugian maksimum 1% daripada modal dalam setiap perdagangan. Kita boleh menggunakan sebarang peratusan modal dalam setiap perdagangan, tetapi kerugian satu perdagangan tidak boleh melebihi 1% daripada modal.
Sebagai contoh, jika kita mempunyai akaun dagangan harian bernilai $45,000 (kira-kira RM211,500), kita boleh menggunakan keseluruhan modal (malah boleh menggunakan lebih banyak melalui leveraj) untuk membuka posisi, tetapi kerugian satu perdagangan tidak boleh melebihi $450 (kira-kira RM2,115). Tidak kira saiz akaun, konsep ini tetap terpakai.
Pada permulaan, risiko setiap perdagangan boleh dikawal pada 0.1%. Jika anda menguntungkan selama beberapa minggu pada tahap risiko tertentu, anda boleh meningkatkan saiz posisi secara beransur-ansur kepada 0.2%, 0.3%, dan seterusnya.
Perlu diambil perhatian bahawa apabila saiz akaun bertambah besar, risiko 1% mungkin menjadi sukar kerana saiz posisi akan menjadi sangat besar. Tetapi pada masa itu, anda sudah meraih keuntungan yang banyak, jadi ia tidak lagi menjadi masalah.
2. Stop loss terkecil yang dibenarkan oleh pasaran
Kita sekarang tahu berapa banyak dolar maksimum yang boleh kita kerugian dalam setiap perdagangan, iaitu 1% daripada akaun.
Seterusnya, kita perlu menunggu titik pencetus perdagangan yang menawarkan peluang stop loss kecil.
Stop loss adalah sejenis pesanan yang menutup posisi secara automatik apabila harga mencapai ambang yang ditetapkan. Ia adalah salah satu cara paling mudah untuk mengawal risiko setiap perdagangan.
Inilah juga tempat ramai orang melakukan kesilapan.
3. Sasarkan gandaan stop loss atau risiko
Bagi pemula, keadaan menjadi lebih teruk. Mereka bukan sahaja menanggung risiko yang sama seperti pedagang profesional tetapi memegang lebih sedikit saham, malah mereka juga kurang berkemungkinan mencapai pulangan pedagang profesional.
Idealnya, kita ingin meraih 2 kali, 3 kali, 4 kali atau 5 kali saiz stop loss dalam satu perdagangan yang menguntungkan. Oleh kerana stop loss kita mewakili 1% daripada akaun, jika kita boleh meraih 2 kali atau 3 kali, kita boleh membawa pulangan 2% atau 3% kepada akaun. Tetapi semakin besar stop loss, semakin sukar untuk mencapai matlamat ini!
Apabila saya berdagang forex, saya suka menetapkan sasaran pada 2.5 kali stop loss (1.5 kali hingga 3 kali). Untuk saham, saya menetapkan sasaran take profit pada 2 hingga 3 kali stop loss.
Bagi pemula pula……keadaannya tidak ideal. Malah, walaupun saham naik dan mereka menilai arah dengan betul secara teori, akaun mereka tidak pernah menunjukkan keuntungan melebihi 1%, dan kemudian keuntungan kecil itu juga hilang.
Pemula akhirnya keluar dengan kerugian atau keuntungan yang tipis, dan itu hanya sebahagian kecil daripada risiko yang mereka tanggung. Jika mereka boleh keluar sebelum harga jatuh ke stop loss, mereka mungkin meraih $100 hingga $300 (kira-kira RM470 hingga RM1,410) (walaupun mereka menanggung risiko $450).
Manakala pedagang profesional dengan mudah meraih $1,125 (kira-kira RM5,288) dan keluar awal sebelum harga jatuh semula.
Pemula cuba "tidak kerugian" dan menggunakan stop loss yang besar, yang menjadikannya hampir mustahil untuk mencapai keuntungan besar dalam akaun mereka.
Pedagang profesional menggunakan stop loss yang kecil, menjadikannya lebih mudah untuk harga mencapai gandaan stop loss, seterusnya meraih pulangan 2.5% untuk akaun dalam masa beberapa minit (perdagangan ini hanya menggunakan lebih sedikit daripada separuh modal mereka……baki modal boleh digunakan untuk perdagangan saham lain).
4. Hanya berdagang apabila sasaran/gandaan boleh dicapai
Bagaimana kita tahu apa itu sasaran yang munasabah?
Saiz stop loss pemula melebihi 5%, yang bermakna harga perlu naik 10% untuk mencapai sasaran 2:1. Berapa kerapkah ini berlaku? Walaupun ia berlaku, adakah ia biasanya dicapai dalam masa beberapa minit?
Adakah sasaran pedagang profesional munasabah? Untuk saham ini, ya. Saham dagangan harian terbaik biasanya turun naik sekitar 12% antara pembukaan dan penutupan. Pedagang profesional menangkap turun naik 4.37% adalah lebih mudah daripada pemula yang cuba menangkap turun naik 10% atau 15%.
Pedagang profesional mungkin menangkap turun naik harga 3% atau 4% beberapa kali dalam sehari.
Cara yang lebih mudah adalah memerhatikan julat turun naik harga pada hari tersebut. Dengan cara ini anda boleh menganggarkan julat turun naik harga, kemudian kekal konservatif semasa menetapkan sasaran keuntungan, dengan menetapkan sasaran yang lebih rendah.
Saham MARA naik $1.23 dalam kenaikan awal, iaitu kenaikan 9%. Kemudian ia melantun semula dan mula naik semula. Jika kita long, kita mengandaikan harga akan naik semula, tetapi untuk kekal konservatif, kita mahu sasaran berada dalam julat turun naik sebelumnya (kurang daripada 9%).
Pedagang profesional menyasarkan 2.5 kali stop loss, hanya memerlukan turun naik harga mencapai kira-kira 2/3 daripada turun naik kenaikan sebelumnya. Oleh itu, pedagang profesional sebenarnya menggunakan sasaran konservatif, tetapi masih meraih pulangan 2.5% untuk akaun. Manakala pemula menggunakan sasaran tidak realistik, jauh melebihi julat turun naik biasa pada hari tersebut, jadi mereka meraih sedikit atau kerugian.
Untuk saham, beberapa minit pertama pembukaan biasanya paling turun naik, jadi turun naik harga seterusnya mungkin lebih kecil daripada turun naik beberapa minit pertama.
Untuk dagangan forex, saya menggunakan turun naik harga sepanjang hari (sesi London dan New York) untuk membantu menentukan sasaran keuntungan yang boleh saya gunakan.
Jika turun naik harga terkini cukup besar untuk mencapai sasaran 2 kali dengan mudah, maka saya akan berdagang. Jika tidak, maka tidak kira betapa menariknya peluang perdagangan itu kelihatan, saya tidak akan masuk. 1.5 kali adalah sasaran minimum yang boleh saya terima; 2 kali atau lebih adalah lebih baik.
Jika sasaran 1.5 kali (stop loss) melebihi julat biasa turun naik harga, maka saya tidak akan berdagang.
Semasa hari dagangan berjalan, julat turun naik harga juga akan berubah, yang memberi anda gambaran tentang keadaan pasaran semasa. Peraturan yang sama terpakai……jika turun naik harga tidak lagi cukup besar untuk mencapai sasaran keuntungan 1.5 kali (stop loss) dengan mudah, maka jangan berdagang. Keupayaan mencapai sasaran 2 kali atau lebih adalah lebih baik.
Contoh lain dagangan harian yang untung cepat
Tidak kira pasaran yang kita dagangkan tenang atau turun naik dengan hebat, kita tetap ingin mencapai pulangan besar, dan ini sebenarnya tidak sepatutnya memberi kesan yang besar. Melainkan anda membayar komisen yang tinggi, maka anda tidak boleh berdagang dalam pasaran yang tenang, jika tidak, tidak kira keadaan pasaran, kita sepatutnya boleh mencapai pulangan dagangan harian yang baik (walaupun kita secara peribadi mungkin lebih suka berdagang dalam keadaan tertentu).
Nasihat akhir tentang mencapai keuntungan besar dalam dagangan harian
Sama ada berdagang forex, saham atau futures dalam dagangan harian, konsep yang sama terpakai.
Jika sesuatu aset kurang turun naik (contohnya, EURUSD hanya turun naik sekitar 1% sehari, manakala minyak mentah atau sesetengah saham mungkin turun naik 5% atau lebih sehari) maka mungkin perlu menggunakan leveraj untuk menanggung risiko 1% akaun dalam perdagangan. Untuk aset yang lebih turun naik, kita mungkin hanya menggunakan sebahagian modal untuk menanggung risiko 1%. Walau bagaimanapun, semuanya seimbang, itulah sebabnya satu pasaran tidak lebih baik daripada pasaran lain. Sebaik sahaja anda memahami konsep yang dibincangkan dalam artikel ini, semua pasaran menawarkan potensi keuntungan yang setara.
Hanya melakukan satu perdagangan sehari juga boleh mencapai keuntungan besar. Perdagangan itu mungkin hanya berlangsung beberapa minit. Keuntungan besar tidak memerlukan masa memantau carta yang banyak……walaupun kita memang perlu meluangkan sedikit masa untuk menemui peluang.
Sebaliknya, kunci kepada keuntungan besar terletak pada menetapkan had risiko kita, menunggu pasaran menawarkan peluang stop loss kecil (semakin kecil stop loss, semakin besar saiz posisi, sambil masih hanya menanggung risiko 1% akaun), kemudian mengambil keuntungan pada gandaan stop loss berdasarkan tingkah laku harga hari tersebut atau ciri turun naik aset.
Cubalah dalam akaun demo. Setiap perdagangan memerlukan masa dan latihan untuk menentukan saiz posisi yang sesuai, membuat pesanan dengan betul dan menilai peluang mana yang patut diambil.
Penafian:Tiada apa-apa dalam artikel ini merupakan nasihat pelaburan peribadi, atau nasihat untuk membeli atau menjual mana-mana aset. Dagangan mempunyai risiko, boleh menyebabkan kerugian besar, dan jika menggunakan leveraj, kerugian mungkin melebihi dana yang didepositkan.