Wall Street New York, pusat kewangan global, juga merupakan tempat berkumpulnya elit kewangan dunia. Di sini, lahir seorang demi seorang legenda pelaburan. Hari ini, Forexpress ingin memperkenalkan seorang yang pernah menyertai 10 kali pertandingan futures dan saham seluruh Amerika Syarikat serta memenangi 9 kali kejuaraan, pakar dagangan jangka pendek — Martin Schwartz.
Martin Schwartz adalah day trader terkaya dalam sejarah. Dia terkenal dengan gaya dagangan masuk cepat keluar cepat, yang merupakan perkara penting yang perlu dikuasai oleh mana-mana day trader berpengalaman.
Semasa dia mula memasuki bidang dagangan, tahun pertama dia memperoleh $600,000 (sekitar RM2.8 juta), kemudian tahun kedua berganda kepada $1.2 juta (sekitar RM5.6 juta). Schwartz mendakwa dapat memperoleh kira-kira $70,000 (sekitar RM330,000) sehari, kadang-kadang malah boleh untung berjuta-juta dolar.
Bagi banyak pedagang, Schwartz adalah day trader terbaik, terdapat banyak pengajaran daripadanya yang patut kita pelajari.
Contohnya, katanya, day trader mungkin terlalu fokus pada pasaran sehingga mereka mula mengabaikan gambaran keseluruhan. Dia menjelaskan bahawa masa dagangan yang lebih lama tidak semestinya bermakna anda lebih menguntungkan, sebenarnya keadaan adalah sebaliknya. Mereka yang kurang kekerapan dagangan sering lebih berjaya daripada mereka yang lebih kerap dagangan.
Dalam kerjaya dagangan Schwartz, dia menyedari kepentingan berehat. Katanya, anda perlu memberi ganjaran kepada diri sendiri dan menikmati kemenangan dagangan. Malah, Schwartz adalah seorang yang boleh berdagang dengan jayanya dan juga mementingkan kesihatan.
Prestasi Cemerlang, Tiada Tandingan
Dalam 9 kejuaraan yang dimenanginya, purata pulangan pelaburan Schwartz mencecah 210%, dan wang yang diperolehnya hampir menyamai jumlah keseluruhan peserta lain. Selain itu, dia juga pernah menyertai pertandingan dagangan setahun dalam pertandingan pelaburan seluruh Amerika Syarikat, dan mencatatkan pulangan dagangan sehingga 781%.
Selepas menjadi pedagang profesional, purata pulangan pelaburan tahunannya sentiasa tinggi sehingga sukar dipercayai, dan purata kerugian bulanannya tidak pernah melebihi 3% daripada nilai asetnya. Dia bermula dengan $40,000 (sekitar RM188,000), kemudian mengubah modal menjadi $20 juta (sekitar RM94 juta). Pada masa itu, pedagang Wall Street semua menganggap Schwartz sebagai idola, ramai yang memerhati dan mempelajari kaedah pelaburannya.
Pegawai Marinir, Penyendiri dalam Dunia Dagangan
Kebanyakan genius dagangan mendapat keberkatan dari langit, Schwartz juga tidak terkecuali. Selepas menamatkan pengajian universiti pada tahun 1967, dia memasuki Columbia Business School untuk pengajian lanjutan. Alumni terkenal institusi ini semuanya tokoh besar dalam dunia kewangan: seperti genius pelaburan saham Warren Buffett, bapa analisis sekuriti moden Benjamin Graham, "bapa Euro" Robert A. Mundell, "pencipta makroekonomi moden" Edmund S. Phelps dan lain-lain.
Selain memiliki bakat luar biasa dan asas teori yang kukuh, untuk menjadi tokoh di puncak rantai makanan dunia dagangan memerlukan satu lagi kemampuan penting, iaitu kehendak yang luar biasa. Schwartz kemudian menyertai Marinir Amerika Syarikat dan menjadi pegawai simpanan.
Latihan ketat Marinir membuat Schwartz sangat yakin dengan kehendak dan potensi dirinya. Ini juga merupakan sokongan penting yang membuatnya bangkit berkali-kali dalam beberapa kekalahan dagangan pada masa hadapan.
Selepas bersara dari Marinir, dia menyelesaikan ijazah sarjana pengurusan perniagaan secara sambilan. Pekerjaan pertama selepas memasuki masyarakat ialah sebagai penganalisis sekuriti di Kuhn Loeb Co. Schwartz mula gemar analisis teknikal pada awal tahun 1973. Schwartz sepenuhnya berubah daripada penganalisis asas kepada penganalisis teknikal, tetapi masih menggunakan analisis asas untuk mendapat gaji.
Pada tahun 1978, Schwartz berkahwin, isterinya sangat mempengaruhi dirinya, isterinya berkata kepadanya: "Keluar dan bekerja sendiri lah. Awak sudah 34 tahun, dan bukankah awak sentiasa mahu bekerja sendiri? Walaupun awak gagal, paling teruk pun awak kembali menjadi penganalisis sahaja."
Sudah 8 tahun menjadi penganalisis sekuriti, dan mula berasa sangat bosan dengan pekerjaan ini. Schwartz tahu dia mesti berubah, juga tahu dia mesti bekerja untuk diri sendiri, tidak perlu lagi melihat wajah pelanggan atau bos. Bekerja untuk diri sendiri adalah matlamat akhir hidup saya.
Selepas 8 tahun analisis sekuriti, saya berasa sangat jemu. Rakan saya mengajar saya bagaimana menganalisis keadaan pasaran, jadi saya selalu menutup pintu pejabat, bersendirian memerhati pasaran. Tidak lama kemudian, dengan modal $70,000 (sekitar RM329,000), saya bertukar kerjaya menjadi floor trader.
Oleh itu, Schwartz mula melanggan pelbagai maklumat saham dan majalah. Schwartz menganggap dirinya sebagai "pengumpul", tidak perlu mereka bentuk strategi dagangan baru, hanya menggabungkan kelebihan orang lain ke dalam strategi dagangannya sendiri. Kemudian dia menemui seorang bernama Terry Laundry. Dia membangunkan satu kaedah dagangan yang unik, dinamakan "Kaedah Ramalan T Sihir". Dia adalah graduan cemerlang jabatan kejuruteraan mekanikal MIT, mempunyai latar belakang matematik yang kukuh.
Teori pusat kaedah ini ialah: masa kenaikan dan penurunan pasaran saham sebenarnya adalah sama, hanya perbezaan antara jumlah kenaikan dan penurunan sahaja. Kerana sebelum pasaran saham turun, sentiasa ada fasa menahan jatuh, sebelum naik, juga sentiasa ada fasa mengumpul momentum. Semasa mengira masa, perlu bermula dari tempoh ini, bukan menunggu sehingga harga saham mencapai tahap tinggi atau rendah baru mula mengira. Teori ini sama sekali berbeza dengan apa yang Schwartz pelajari sebelum ini, tetapi ia sangat membantu Schwartz.
Schwartz sentiasa menganggap dirinya seorang yang berani dan kuat, namun apabila bersendirian memasuki pasaran saham, dia berasa sangat gementar. Pada masa itu Schwartz mempunyai $140,000 (sekitar RM658,000), di mana $30,000 (sekitar RM141,000) digunakan untuk membayar cukai; $92,500 (sekitar RM435,000) digunakan untuk membeli kerusi bursa saham. Dengan itu, semasa menjadi floor trader, modal yang boleh digunakan hanya tinggal $20,000 (sekitar RM94,000). Jadi dia meminjam $50,000 (sekitar RM235,000) daripada adik ipar, supaya modal meningkat kepada $70,000 (sekitar RM329,000).
Selepas 4 bulan berlalu, modal Schwartz telah berkembang kepada $100,000 (sekitar RM470,000). Tahun pertama memperoleh $600,000 (sekitar RM2.8 juta). Selepas tahun 1981, wang yang diperoleh melalui dagangan tidak pernah kurang daripada 7 digit. Ingat pada tahun 1979 saya pernah berkata: "Saya rasa tiada sesiapa boleh memperoleh $70,000 (sekitar RM330,000) sebulan melalui dagangan saham." Namun sekarang saya boleh dengan mudah memperoleh $70,000 (sekitar RM330,000) sehari.
Cara Dagangan Martin Schwartz
Semasa Schwartz menjadi penganalisis sekuriti, asas keputusan adalah analisis asas. Kemudian dia mula gemar analisis teknikal, dalam kerja sebagai pedagang, dia sepenuhnya bertukar menjadi penganalisis teknikal. Seperti yang dia sendiri katakan: "Saya menghabiskan 10 tahun menjadi penganalisis asas, tetapi selepas bertukar menjadi penganalisis teknikal, barulah saya benar-benar menjadi kaya."
Oleh itu, dia berpendapat kaedah dagangan mesti sepadan sepenuhnya dengan personaliti pedagang. Seperti Jim Rogers yang bermula dengan analisis asas, tetapi dirinya sendiri sering mengalami kerugian kerana analisis asas. Menggunakan kaedah dagangan yang menguntungkan orang lain tidak semestinya dapat menguntungkan diri sendiri.
Dalam satu temu bual, Schwartz pernah menasihati pedagang, mengurus risiko dan belajar menerima kerugian adalah sangat penting. Dia berpendapat, kebanyakan pedagang lebih rela kehilangan wang daripada mengakui kegagalan diri.
Selepas saya dapat memisahkan keperluan diri daripada mencari wang, dan dapat menerima realiti kesilapan, barulah saya bertukar daripada seorang yang kalah kepada seorang yang menang. Sebelum itu, mengakui saya salah lebih memalukan daripada kehilangan wang.
Schwartz berpendapat, pengalaman Marinir sangat membantu falsafah dagangannya. Dia berpendapat, hanya menerima akibat kesilapan tanpa makna, berundur pada masa yang sesuai juga merupakan satu bentuk serangan. Dia berkata: "Yang paling penting ialah mengekalkan kekuatan, supaya diri sendiri mempunyai kemampuan untuk memulakan semula." Ini juga sentiasa menjadi salah satu kaedah pengurusan dana Schwartz.
Enam Prinsip Memasuki Pasaran Dagangan
6 peraturan dagangan yang paling diutamakan oleh Martin Schwartz:
1. "Saya tidak akan melawan purata bergerak, jika tidak ia adalah memusnahkan diri sendiri." Dalam jangka masa dagangan sendiri, cuba ikut purata bergerak.
2. "Sebelum membuka posisi, sentiasa tanya diri sendiri, 'Adakah ini benar-benar posisi yang saya mahukan?'" Adakah asas anda memasuki dagangan adalah isyarat, atau pandangan sendiri?
3. "Selepas satu tempoh dagangan yang berjaya, beri diri sendiri cuti sehari sebagai ganjaran." Anda perlu belajar berhenti, menikmati hasil kerja, supaya tidak terlalu menghabiskan tenaga sendiri, pada masa yang sama membuat diri lebih bermotivasi.
4. "Yang mengikuti selepas keuntungan besar, biasanya adalah kerugian besar." Rangkaian keuntungan adalah sangat berbahaya, ini akan membuat pedagang membesar diri, seolah-olah tahu banyak, lalu berdagang lebih banyak.
5. "Dagangan membeli di paras terendah adalah salah satu cara perjudian dengan kos tertinggi." Membeli semasa rendah dan "menangkap pisau yang jatuh" mempunyai perbezaan yang besar.
6. "Sebelum membuka posisi, sentiasa rancang kerugian yang anda sanggup tanggung terlebih dahulu." Tentukan kemungkinan kerugian maksimum terlebih dahulu, kemudian baru berdagang.
Juara Dagangan: Pengakuan Seorang Genius Pedagang
Untuk mengetahui lebih lanjut tentang kisah kerjaya dagangan Schwartz, anda boleh membeli terjemahan buku Juara Dagangan: Pengakuan Seorang Genius Pedagang yang ditulis sendiri olehnya. Buku ini dalam bentuk memoir Schwartz sendiri, merekodkan sepenuhnya cara dagangan genius pedagang ini.
Membaca buku ini, saya sangat merasakan dagangan kewangan adalah sejenis "permainan orang berani". Dagangan adalah sejenis "permainan", juga boleh dipanggil pertarungan atau perjudian, pedagang yang berjaya tidak akan mengaitkan untung rugi dengan kuasa beli sebenar, apa yang mereka kejar adalah kegembiraan dan kepuasan menang dalam permainan intelektual ini. Mentaliti permainan boleh membuat anda lebih objektif, lebih rasional dalam melihat pasaran, dan yang lebih penting, prinsip perjudian dan dagangan adalah sama.
Buffett suka bermain kad, dia sangat memahami prinsip pertarungan yang sama antara bermain kad dan dagangan. Katanya, jika selepas tiga pusingan kad, anda masih tidak tahu siapa orang bodoh di meja, maka andalah orang bodoh itu. Profesor matematik Edward Thorp yang pernah mengalahkan kasino juga pakar dalam hal ini, dia memperkenalkan formula kekayaan menewaskan kasino ke dalam pasaran saham, memperoleh pulangan pelaburan jangka panjang melebihi Buffett.
Kebetulan pula, sifat perjudian Schwartz juga sangat kuat, selain ketagih dengan kasino, dia juga sangat gemar pertaruhan kuda, pertaruhan bola sepak, selepas menamatkan pengajian universiti pada tahun 1967 dia terus pergi ke kasino Eropah untuk satu perjalanan perjudian, pengalaman kasino yang unik membuatnya sedar — pasaran seperti kasino, asalkan dapat memperoleh kadar kemenangan melebihi kasino, dan mengagihkan dana secara munasabah, mengawal risiko penurunan, maka berjudi lama pasti menang.
Seperti pertaruhan kuda, dia akan mengkaji gaya larian kuda, mengkaji jurulatih, membuat jadual mengkaji keadaan joki, kemudian lebih memahami keadaan trek lumba kuda, memberi perhatian sama ada keturunan kuda tulen, keputusan perlumbaan terakhir bagaimana dan lain-lain. Dia memberitahu kita, tidak membuat kerja rumah, peluang untuk mendapat keuntungan tanpa usaha adalah sangat tipis.
Begitu juga, dengan sikap hidup yang positif ini, Schwartz telah menyumbangkan buku ini kepada kita, membolehkan kita melihat proses kejayaan yang legenda!