Trong giao dịch tiền tệ, điểm hấp dẫn lớn nhất chính là việc broker có thể cung cấp giao dịch ký quỹ. Giao dịch ký quỹ cho phép bạn mở vị thế lớn hơn số dư tài khoản giao dịch, chỉ với một số vốn nhỏ là có thể thực hiện giao dịch lớn hơn trên thị trường ngoại hối.
Trong giao dịch ký quỹ, chỉ cần giá dao động nhẹ theo hướng có lợi cho bạn, bạn đã có thể thu được lợi nhuận đáng kể. Tất nhiên, rủi ro là một khi hướng biến động đi ngược lại với bạn, bạn sẽ phải chịu thua lỗ.
Diễn biến của nến trong giao dịch ngoại hối, thực chất chính là dấu vết để lại trên biểu đồ sau cuộc vật lộn khốc liệt của tất cả người chơi với nỗi sợ hãi, lo lắng, tham lam, thận trọng và trí tuệ.
Tôi tin rằng hơn 90% trader đều tin rằng giao dịch ký quỹ chứa đựng rủi ro cực lớn, ngay cả giới tinh hoa tài chính cũng khó có thể vượt qua nỗi sợ hãi và lòng tham của bản thân trong cuộc vật lộn này, nhưng vẫn có không ít người lần lượt lao vào chiến trường giao dịch.
Có người nói rằng, càng hiểu thấu đáo về bản thân, bạn sẽ càng tiến gần đến bản chất của thị trường. Tương tự, càng hiểu thấu đáo về các quy tắc giao dịch, bạn cũng sẽ càng hiểu thấu đáo hơn về những gì mình đang làm.
Đối với không ít trader, ký quỹ giống như ớt trong món ăn Tứ Xuyên, khi ăn thì chẳng bao giờ để ý có bao nhiêu, cũng giống như khi họ giao dịch, cũng chẳng mấy khi để ý đến số lượng ký quỹ. Vì vậy, thông báo "nạp thêm ký quỹ" lẽ ra không khó tránh lại thường xuyên bị kích hoạt.
Điều này là bởi vì nhiều trader giao dịch ký quỹ ngoại hối, có thể đã có nhiều năm kinh nghiệm giao dịch, nhưng lại không hoàn toàn hiểu rõ nguyên lý hoạt động của ký quỹ cũng như những ảnh hưởng mà nó mang lại cho giao dịch.
Tài khoản ký quỹ là gì?
Ký quỹ ngoại hối thực chất là: tên gọi chung cho việc giao dịch ngoại hối bằng phương thức chiếm dụng ký quỹ. Nhà đầu tư thông qua việc ký kết hợp đồng với broker chỉ định, mở tài khoản đầu tư tín thác, nạp một khoản ký quỹ ngoại hối làm tài sản đảm bảo, do broker thiết lập hạn mức tín dụng giao dịch (tức đòn bẩy 20-200 lần).
Nhà đầu tư có thể tự do mua bán ngoại hối giao ngay có giá trị tương đương trong hạn mức, lợi nhuận hoặc thua lỗ do giao dịch tạo ra sẽ tự động được nạp vào hoặc khấu trừ từ tài khoản đầu tư nói trên.
Ký quỹ có thể được coi là khoản tiền đặt cọc thực tế cần thiết để duy trì vị thế đang mở. Đây không phải là một khoản phí hay chi phí giao dịch, mà chỉ là việc trích ra và phân bổ một phần vốn chủ sở hữu trong tài khoản của bạn thành khoản tiền gửi ký quỹ.
Bất kỳ ai tham gia giao dịch ký quỹ ngoại hối, dù là bên mua hay bên bán, đều phải nộp ký quỹ theo quy định của sàn giao dịch nơi họ tham gia, ký quỹ là khoản tiền đảm bảo tài chính để trader thực hiện hợp đồng. Để đảm bảo thực hiện hợp đồng, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của cả hai bên giao dịch, chế độ giao dịch ký quỹ được áp dụng.
Ký quỹ giao dịch là khoản tiền mà trader nạp vào tài khoản thanh toán chuyên dụng của sàn giao dịch để đảm bảo thực hiện hợp đồng, là khoản ký quỹ đã bị hợp đồng chiếm dụng, số tiền này được tính theo một tỷ lệ nhất định của tổng giá trị hợp đồng. Sau khi hai bên mua bán khớp lệnh, sàn giao dịch sẽ thu ký quỹ giao dịch từ cả hai bên theo tiêu chuẩn công bố, dựa trên khối lượng vị thế mua và bán tương ứng.
Cách tính ký quỹ ngoại hối?
1. Cặp tiền niêm yết trực tiếp có USD đứng trước: USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD
Công thức tính ký quỹ:
Ký quỹ sử dụng cho cặp tiền = mệnh giá hợp đồng x số lot giao dịch / đòn bẩy
Ví dụ, tài khoản 10000 USD, đòn bẩy 100 lần, 100000*1 lot/100=1000 USD ký quỹ
2. Cặp tiền niêm yết gián tiếp có USD đứng sau: GBP/USD, EUR/USD, AUD/USD, NZD/USD
Công thức tính ký quỹ:
Ký quỹ sử dụng cho cặp tiền = mệnh giá hợp đồng x số lot giao dịch x giá vào lệnh của cặp tiền đó / đòn bẩy, ví dụ, GBP/USD hiện có giá 1.3368, mua một lot tiêu chuẩn
Ký quỹ sử dụng = 100000*1*1.3368/100=1336.8$ ký quỹ (các cặp tiền khác tính tương tự)
3. Cặp tiền chéo: GBP/JPY, EUR/GBP, GBP/AUD, v.v. là những cặp tiền không đổi trực tiếp với USD
Công thức tính ký quỹ: Ký quỹ sử dụng cho cặp tiền chéo = số hợp đồng x số lot giao dịch x tỷ giá của đồng tiền đứng trước trong cặp chéo so với USD / đòn bẩy, ví dụ, GBP/JPY làm một lot tiêu chuẩn, tính ký quỹ: ký quỹ = 100000*1*1.3368 (tỷ giá GBP/USD) /100=1336.8$ ký quỹ
Yêu cầu ký quỹ tối thiểu là gì?
Yêu cầu ký quỹ tối thiểu: bạn cần nạp một khoản tiền dùng để giao dịch tài sản làm tài sản đảm bảo. Khi số dư tài khoản của bạn thấp hơn yêu cầu ký quỹ tối thiểu, bạn sẽ cần nạp thêm vốn, điều này sẽ dẫn đến việc kích hoạt thông báo nạp thêm ký quỹ.
Nếu bạn mới bắt đầu giao dịch ký quỹ, mối quan tâm của bạn có thể sẽ tập trung nhiều hơn vào việc xây dựng một chiến lược giao dịch siêu lợi nhuận, và làm tốt việc quản lý vốn. Tuy nhiên, nếu bạn đã giao dịch được một thời gian, thì bạn sẽ càng cần xử lý tốt khâu quan trọng này là ký quỹ.
Bạn cần hiểu tại sao tỷ lệ ký quỹ tối thiểu lại thỉnh thoảng được điều chỉnh, việc quản lý tốt biến động ký quỹ trong tương lai là điều vô cùng quan trọng đối với bạn.
Nếu số dư ký quỹ trong tài khoản của bạn thấp hơn tỷ lệ yêu cầu, broker của bạn có thể có quyền đóng vị thế của bạn mà không cần bất kỳ thông báo nào. Nếu broker đóng vị thế của bạn, điều này thường có nghĩa là tài khoản của bạn đã thua lỗ, số dư tài khoản cũng sẽ giảm đi.
Yêu cầu ký quỹ phụ thuộc vào quy mô tài khoản và khối lượng giao dịch. Nếu thấp hơn yêu cầu ký quỹ, chính sách thanh lý của một số broker sẽ thanh lý toàn bộ vị thế. Một số broker khác thì đóng vị thế thua lỗ lớn nhất hoặc một phần vị thế thua lỗ, cho đến khi đáp ứng lại tỷ lệ yêu cầu.
Ký quỹ cũng có nhiều loại khác nhau, ví dụ như ký quỹ danh mục đầu tư (ví dụ, Interactive Brokers yêu cầu: giá trị thanh lý ròng của một tài khoản phải đạt tối thiểu 110,000 USD (hoặc giá trị tương đương bằng USD) mới đủ điều kiện có tài khoản ký quỹ danh mục đầu tư.)
Loại ký quỹ này được quyết định thông qua các tính toán toán học cao cấp và các giá trị lý thuyết phải được suy diễn nhờ dữ liệu thị trường, có ưu thế và giá trị lớn hơn, thường cũng có thể tạo ra đòn bẩy lớn hơn cho tài khoản, nhưng khi thị trường diễn biến xấu, đòn bẩy lớn hơn cũng sẽ dẫn đến thua lỗ lớn hơn.
Nhìn chung, tỷ lệ ký quỹ phụ thuộc vào mức độ biến động, tỷ lệ ký quỹ sử dụng không nên vượt quá 60% số dư tài khoản của bạn, như vậy bạn mới có thể ứng phó tốt hơn với các tình huống bất ngờ khác nhau của thị trường.
Sáu loại ký quỹ phổ biến:
1. Ký quỹ mở tài khoản tối thiểu: Ký quỹ mở tài khoản là số tiền gửi tối thiểu mà broker quy định khách hàng phải nộp khi mở tài khoản giao dịch ký quỹ ngoại hối.
2. Ký quỹ giao dịch: Ký quỹ giao dịch là khoản ký quỹ mà broker quy định tài khoản khách hàng phải có khi khách hàng vào lệnh mua hoặc bán tiền tệ.
3. Ký quỹ duy trì: Ký quỹ duy trì là số tiền tối thiểu mà ký quỹ của khách hàng cần có để duy trì việc tiếp tục nắm giữ vị thế mở trong tài khoản giao dịch trong quá trình giao dịch. Thông báo "ký quỹ duy trì" sẽ buộc broker buộc đóng một hoặc nhiều vị thế của nhà đầu tư để hạn chế mọi thua lỗ tiềm ẩn trong tài khoản giao dịch. Ví dụ, broker trực tuyến ATFX của Anh quy định, khi tỷ lệ tiền ứng trước bằng hoặc thấp hơn 30%, tất cả các lệnh đều sẽ bị buộc đóng. Trước khi buộc đóng, hệ thống không thể đưa ra thông báo nhắc nhở, vì vậy khi giữ vị thế cần theo dõi sát sao sự thay đổi của tỷ lệ tiền ứng trước trong tài khoản.
4. Ký quỹ khóa vị thế: Khóa vị thế là việc khách hàng thực hiện giao dịch cùng sản phẩm, cùng số lượng, nhưng ngược hướng. Ký quỹ khóa vị thế là khoản ký quỹ được thu đối với phần vị thế bị khóa, ký quỹ khóa vị thế trong hệ thống được thu theo hai chiều.
5. Ký quỹ khả dụng: Ký quỹ khả dụng là số dư sau khi lấy giá trị ròng ký quỹ của tài khoản khách hàng trừ đi ký quỹ đã sử dụng.
6. Nạp thêm ký quỹ: tức số tiền bổ sung, khi tỷ lệ ký quỹ trong tài khoản khách hàng đạt 100%, sẽ nhận được thông báo nạp thêm ký quỹ.
Ngoài ra, broker có thể nâng yêu cầu ký quỹ tối thiểu dựa trên mức độ biến động của thị trường, đây là cơ chế bảo vệ đối với broker. Đồng thời, đây cũng là biện pháp bảo vệ đối với nhà đầu tư, tránh phải gánh chịu thua lỗ lớn hơn và đối mặt với thảm họa diệt vong.