Nial Fuller là một trader, cây bút chuyên mục và người thầy giao dịch được yêu thích trong giới tài chính, với hơn 16 năm kinh nghiệm giao dịch trên thị trường tài chính. Ngày nay, phương pháp giao dịch theo hành động giá của ông được nhiều trader xem là "chuẩn mực". Năm 2016, Nial giành chiến thắng trong cuộc thi "Triệu phú giao dịch" (Million Dollar Trader Competition), đạt mức lợi nhuận giao dịch ấn tượng 369% trong vòng 3 tháng. Từ đó, giới truyền thông thường gọi ông là "Triệu phú giao dịch".
Trong hơn 20 năm qua, Nial tập trung nghiên cứu và làm chủ nghệ thuật cốt lõi của giao dịch theo hành động giá. Ông có kiến thức sâu rộng trong nhiều lĩnh vực của thị trường tài chính, bao gồm giao dịch forex, hợp đồng tương lai, cổ phiếu và CFD.
Sau nhiều năm hướng dẫn các trader mới, tôi nhận ra rằng hầu hết người mới đều có tư duy hoàn toàn sai lệch trong suốt vòng đời giao dịch của họ. Từ lúc bắt đầu, trong khi giao dịch cho đến khi kết thúc, phần lớn mọi người đều dồn sự chú ý và năng lượng vào những thứ sai lầm.
Hôm nay, chúng ta sẽ dùng một bài viết ngắn để cho bạn biết nên suy nghĩ và làm gì trước, trong và sau khi giao dịch. Hy vọng bài viết có thể giải đáp nhiều thắc mắc bạn có thể đang gặp phải, giúp bạn hiểu nên làm gì trên thị trường, cũng như thói quen giao dịch về mặt tâm lý và thể chất của bạn nên như thế nào…
Trước khi vào lệnh…
Sau khi phát hiện tín hiệu giao dịch theo hành động giá có xác suất cao trên thị trường, bạn cần thực hiện các bước tiếp theo sau đây cũng như những điều quan trọng cần ghi nhớ và tuân thủ:
1. Tính toán vị trí cắt lỗ hợp lý nhất – Đừng bao giờ đặt cắt lỗ dựa trên lòng tham. Nghĩa là, đừng vì muốn giao dịch khối lượng lớn hơn mà đặt cắt lỗ quá gần điểm vào lệnh. Trước đây tôi đã từng bàn riêng về sự cần thiết của cắt lỗ rộng. Bạn cần đặt cắt lỗ một cách chiến lược, để giao dịch có đủ không gian thở.
2. Chấp nhận khả năng thua lỗ – Bạn cần chấp nhận về mặt tâm lý rằng bất kỳ giao dịch nào cũng có thể thua lỗ. Dù một tín hiệu giao dịch trông hoàn hảo đến đâu, hay bạn tự tin đến mức nào, nó vẫn có thể kết thúc bằng thua lỗ. Nếu bạn thực sự chấp nhận sự thật này, bạn sẽ không gánh rủi ro vượt quá khả năng chịu đựng trong mỗi giao dịch, cũng không làm những hành vi nhằm "tránh" thua lỗ, như dời cắt lỗ về điểm hòa vốn quá sớm, hoặc thậm chí giao dịch mà không có cắt lỗ.
3. Chấp nhận rằng giao dịch cần thời gian mới hoàn thành – Như tôi đã nói, "hãy chấp nhận khả năng thua lỗ trước khi vào lệnh", để bạn không liên tục cố tránh nó, không điều chỉnh cắt lỗ hay can thiệp vào giao dịch theo cách khác. Chỉ cần chấp nhận rằng thị trường sẽ biến động trước khi (nếu) cuối cùng đạt được mục tiêu lợi nhuận của bạn. Nếu bạn cố phản ứng với từng biến động nhỏ trên thị trường, bạn sẽ kiệt sức cả về thể chất lẫn tinh thần, và tài khoản giao dịch cũng sẽ bị tổn hại. Trước khi vào lệnh, bạn phải chấp nhận rằng giao dịch sẽ cần thời gian để điều chỉnh, nên hãy chuẩn bị tinh thần cho việc không làm gì cả.
Trong khi giao dịch…
Hầu hết mọi người đều làm hỏng mọi thứ trong quá trình giao dịch. Nhiều người dành hàng giờ để nhìn chằm chằm vào giao dịch của mình, quan sát biểu đồ, v.v. Cách làm này không lành mạnh, không phải cách giao dịch đúng, càng không phải tư duy giao dịch đúng.
◎ Để thị trường chứng minh bạn sai – Hãy đặt một mức hoặc vị trí xác định trước trên biểu đồ, nếu giá phá vỡ điểm này thì có nghĩa là ý tưởng giao dịch của bạn sai, rồi kiên định với mức đó (vị trí cắt lỗ). Mục tiêu của bạn là buông tay để giao dịch tự vận hành, để thị trường chứng minh ý tưởng giao dịch của bạn đúng hay sai.
◎ Như tôi đã đề cập trước đó, thị trường sẽ có lúc tăng lúc giảm, điều này có lợi cũng có hại cho giao dịch của bạn, đó là chuyện bình thường. Nhưng nếu bạn cứ nhìn chằm chằm vào từng biến động nhỏ, bạn có thể phản ứng theo đó, đóng lệnh sớm hoặc phạm những sai lầm giao dịch ngớ ngẩn khác. Một khi bạn đã quyết định thiết lập giao dịch và đặt xong mọi thông số, bạn phải cam kết để nó tiếp tục phát triển, nghĩa là bạn phải "đứng ngoài quan sát". Khi giao dịch đã được thiết lập xong, điều quan trọng nhất là không làm gì cả.
◎ Kiểm tra giao dịch một đến hai lần mỗi ngày là bình thường, bạn nên hình thành một thói quen giao dịch. Nhưng hãy nhớ, phần lớn thời gian bạn nên không làm gì cả. Nếu bạn thấy mình luôn muốn điều chỉnh mục tiêu lợi nhuận, cắt lỗ, hoặc đóng lệnh hay thêm vị thế, có thể bạn đang suy nghĩ quá nhiều và tham gia vào giao dịch quá mức.
Điểm mấu chốt cần ghi nhớ trong quá trình giao dịch là, nếu bạn không buông tay để giao dịch phát triển tự nhiên và để thời gian trôi qua, lợi thế giao dịch của bạn sẽ không thể phát huy tác dụng. Dù lý do bạn thực hiện giao dịch này là gì, hãy để nó diễn ra tự nhiên, tin tưởng vào logic giao dịch trước đó của bạn, và để thị trường chứng minh bạn sai.
Sau khi giao dịch kết thúc
Dù giao dịch có lợi nhuận, thua lỗ hay hòa vốn, việc đầu tiên sau khi kết thúc là thư giãn một chút. Tạm quên thị trường đi, nghỉ ngơi, v.v.
Sau khi giao dịch cuối cùng kết thúc, việc điều chỉnh lại tâm lý để chờ đợi giao dịch có xác suất cao tiếp theo mà không giao dịch quá mức có thể rất khó khăn.
Tom, một trader mới mà tôi từng hướng dẫn, cũng giống như nhiều trader khác, đã nhanh chóng làm cháy tài khoản giao dịch đầu tiên của mình. Nhưng sau khi học từ sai lầm, anh ấy đã đưa tài khoản 1000 USD tiếp theo lên khoảng 3000 USD trong khoảng 8 tháng, một khởi đầu khá tốt.
Tuy nhiên, vài tháng sau, Tom gửi email cho tôi nói rằng anh gần như lại làm cháy tài khoản giao dịch, tài khoản này đạt đỉnh khi vừa vượt qua 3000 USD. Sau khi phân tích tình hình của anh qua vài tuần trao đổi email, tôi nhanh chóng phát hiện ra lý do tại sao anh lại làm cháy tài khoản nhanh đến vậy. Vấn đề của Tom rất điển hình, tôi cũng từng thấy vấn đề tương tự ở các trader khác, tôi gọi nó là "vòng luẩn quẩn của vận rủi giao dịch", tình huống của Tom đại khái như sau (có thể bạn cũng sẽ gặp tình huống tương tự):
Tom trở nên quá tự tin, thậm chí trở nên "kiêu ngạo" sau khi tài khoản tăng gấp đôi. Sự tự tin quá mức này khiến anh giao dịch theo cách liều lĩnh, kết quả là anh gần như thay đổi hoàn toàn mọi cách giao dịch trước đây đã giúp anh tích lũy tài khoản thành công. Một số việc anh bắt đầu làm bao gồm: giao dịch khối lượng lớn hơn trước (tăng mạnh rủi ro bằng USD cho mỗi giao dịch), thử nghiệm các chiến lược và hệ thống giao dịch khác nhau, giao dịch thường xuyên hơn trước.
Giống như Tom, bạn có thể có tài năng và năng lực giao dịch, cũng có thể đặt lệnh dứt khoát, nhưng bạn vẫn đang làm hai điều sai lầm lớn:
1. Quản lý lợi nhuận không đúng cách. Về bản chất, bạn đang "lạm dụng" lợi nhuận giao dịch của mình, thể hiện sự thờ ơ, gần như thể bạn không trân trọng chúng.
2. Phá vỡ kỷ luật, lệch khỏi kế hoạch giao dịch hoặc con đường giao dịch mà bạn từng dùng để thành công trên thị trường, thường có nghĩa là bạn đang giao dịch quá mức.
Vấn đề tự tin quá mức sau khi có lợi nhuận thực sự là một vấn đề lớn đối với trader, thất bại của hầu hết trader thường xảy ra theo cách này. Một giao dịch có lợi nhuận gần như còn tệ hơn một giao dịch thua lỗ, vì nó có thể khiến chúng ta trở nên quá tự tin, thậm chí sinh ra cảm xúc "kiêu ngạo" với giao dịch của mình, từ đó dẫn đến việc chúng ta nhanh chóng thực hiện những giao dịch chất lượng thấp sau một giao dịch có lợi nhuận.
Sau một giao dịch thua lỗ, bạn vẫn không cưỡng lại được sự cám dỗ của thị trường, dễ dàng nhảy vào thực hiện những giao dịch chất lượng thấp, hoặc hoàn toàn không có tín hiệu giao dịch nào, vì bạn cảm thấy muốn "gỡ lại" số tiền vừa mất. Nhưng cách làm này là sai, cũng không phải tâm lý giao dịch đúng.
Bạn phải thực sự hiểu và chấp nhận rằng mỗi giao dịch là duy nhất, bạn có thể thua lỗ trong bất kỳ giao dịch nào; nếu bạn đã chấp nhận điều này trước, như tôi đã đề cập trước đó, thì khi giao dịch trước đó thua lỗ, bạn sẽ không cảm thấy bất ngờ. Điểm mấu chốt là loại bỏ cảm giác "bất ngờ" trước kết quả giao dịch, vì chính cảm giác bất ngờ này, dù xấu hay tốt, đều khiến chúng ta sinh ra cảm xúc trước kết quả giao dịch.
Sau khi thắng hoặc thua giao dịch, cách làm đúng là giữ kỷ luật và kiên nhẫn, tuân thủ kế hoạch giao dịch; chờ đợi tín hiệu giao dịch có xác suất cao tiếp theo. Với hầu hết mọi người, cách đơn giản nhất là tách mình khỏi biểu đồ cho đến khi họ "bình tĩnh lại", trở về trạng thái tâm lý "chuẩn" của mình, tức là không quá tự tin hay phấn khích vì lợi nhuận, cũng không quá tức giận hay chán nản vì thua lỗ.
Hãy nhớ: nếu bạn vừa kiếm được tiền, đừng để mất nó nữa – bảo vệ vốn là điều tối quan trọng cho thành công giao dịch! Hãy rút một phần lợi nhuận vào cuối mỗi tháng giao dịch. Rút một phần lợi nhuận hàng tháng là cách tốt để tự thưởng cho hành vi giao dịch đúng đắn của mình, cũng đảm bảo một phần vốn không bị thua lỗ. Suy cho cùng, kiếm tiền mới là mục đích của giao dịch, nên việc định kỳ rút một phần lợi nhuận là điều không có lý do gì để không làm.