Day trading adalah strategi dinamis yang melibatkan jual beli instrumen keuangan dalam hari perdagangan yang sama. Tujuan trader adalah mendapatkan profit dari pergerakan harga kecil, biasanya dengan menempatkan modal besar untuk memperbesar keuntungan. Metode ini umumnya diterapkan pada saham, forex, komoditas, dan cryptocurrency. Menekuni day trading juga menjadi pekerjaan yang diidamkan banyak orang.
Sayangnya, hanya sedikit orang yang bisa sukses. Data statistik menunjukkan bahwa 90% trader akan mengalami margin call dalam 3 bulan pertama trading. Karena itu, day trading bisa dianggap sebagai salah satu pekerjaan paling menantang, yang terus menguji mental kamu, sementara kamu berjuang untuk menjadi bagian dari 10% trader sukses tersebut.
Sebelum kita membahas bagaimana kamu bisa menjadi day trader full-time, ada beberapa kelebihan dan kekurangan day trading yang harus dipertimbangkan dengan serius oleh setiap trader.
Kelebihan Day Trading
1. Kamu adalah bos bagi dirimu sendiri: Sebagian besar day trader bekerja dari rumah, tanpa bos galak yang terus mengatur; tidak perlu bangun pagi, juga tidak perlu kerja dari jam 9 sampai 5.
2. Waktu yang fleksibel: Jika kamu merasa tidak enak badan, atau ingin mengambil cuti sehari, kamu tidak perlu meminta izin atau persetujuan siapa pun.
3. Trading meningkatkan kemampuan dan memperluas wawasan: Sebagai trader, salah satu kesalahan terbesar yang bisa kamu lakukan adalah merasa sudah tahu segalanya. Trading adalah proses belajar seumur hidup, kamu harus terus-menerus mendapatkan pengetahuan baru.
4. Kamu bisa trading di mana saja di dunia: Hanya dengan sebuah laptop (smartphone) dan koneksi internet, kamu bisa berkeliling dunia dan trading di mana pun.
5. Trading adalah pekerjaan yang punya "status": Menjadi salah satu dari 10% trader yang konsisten profit akan membangun citra profesional dan statusmu di mata orang lain.
6. Kamu bisa menghasilkan banyak uang dari trading: Begitu kamu bisa profit secara konsisten, sistem trading-mu bisa berubah menjadi mesin penghasil uang.
Kekurangan Day Trading
1. Kamu bisa kehilangan banyak uang: Jika kamu tidak mahir trading, sama sekali tidak punya kesadaran manajemen risiko, dan sering melakukan kesalahan. Kamu mudah menjadi salah satu dari 90% trader yang cepat mengalami margin call.
2. Day trader mudah merasa kesepian: Karena kamu bekerja sendiri, tanpa rekan kerja, sangat mudah muncul rasa kesepian.
3. Trading lebih menyita waktu daripada yang kamu bayangkan: Tergantung pada jumlah instrumen yang kamu tradingkan, trading bisa menghabiskan banyak waktumu. Kamu perlu menganalisis pasar untuk mencari peluang, menyusun strategi, mencatat trading journal, mengelola posisi yang sudah ada, dan masih banyak lagi pekerjaan lainnya. Ini membutuhkan banyak waktu dan tenaga.
4. Pasar menguji mentalmu setiap hari: Bahkan jika kamu merasa memiliki strategi trading terbaik di dunia, kamu tidak akan profit di setiap trade, dan kemungkinan besar kamu akan mengalami rentetan drawdown. Situasi seperti ini sangat menguji mental, kamu harus bisa tetap tenang di bawah tekanan seperti ini, menghindari kesalahan akibat ketidakseimbangan psikologis yang menyebabkan kerugian lebih besar.
5. Untuk menghasilkan uang dari trading, kamu harus punya uang dulu: Banyak orang berpikir, hanya dengan akun trading $500 (Rp8 juta) atau $1000 (Rp16 juta) saja sudah bisa mencapai profit konsisten dan menghidupi diri sendiri. Tapi kenyataannya, kamu butuh modal yang jauh lebih besar untuk bisa hidup dari trading. Untungnya, kami bisa mengajarkanmu bagaimana mencapai tujuan menjadi day trader full-time secara bertahap, bahkan tanpa akun senilai puluhan ribu dolar.
Day Trading dengan Uang Sendiri
Saat ini di pasaran, sebagian besar broker mengizinkanmu membuka akun trading dengan modal minimum hanya $100 (Rp1,6 juta).
Tapi kalau kamu berpikir bisa mendapatkan profit signifikan mulai dari $100 (Rp1,6 juta), itu adalah pemikiran yang sangat tidak bijaksana.
Lalu bagaimana kalau $500 (Rp8 juta) atau $1000 (Rp16 juta)? Jumlah itu terdengar tidak terlalu sedikit, kan?
Mari kita lihat tes yang dilakukan di FTMO Equity Simulator. Dalam simulasi ini, kami menetapkan modal awal $1000 (Rp16 juta), dan melakukan simulasi dengan 10 skenario berbeda:
◎ Win rate 55%
◎ Risk-reward ratio ditetapkan 2
◎ Risiko per trade sebesar 1% dari modal akun
◎ Total 22 trade dilakukan (artinya dalam satu bulan hampir setiap hari harus melakukan satu trade)
Hasil tes menunjukkan, setelah satu bulan trading:
◎ Skenario terburuk adalah saldo akun menjadi $930 (Rp14,9 juta), yaitu rugi 7%;
◎ Skenario terbaik adalah akun menjadi $1260 (Rp20,2 juta), tumbuh 26%.
Jika kita melihat hasil yang paling rata-rata dan paling realistis, akunmu tumbuh sekitar 10%, yaitu profit $100 (Rp1,6 juta).
Jadi, setelah sebulan trading setiap hari, kamu hanya profit sekitar $100 (Rp1,6 juta).
Kita semua bisa sepakat, hasil seperti ini tidak realistis dan tidak berkelanjutan.
Selanjutnya mari kita lihat, jika kamu bisa konsisten mencapai 10% profit setiap bulan, bagaimana modal ini tumbuh secara compounding dalam jangka waktu tertentu.
Dibutuhkan sekitar 24 bulan (2 tahun) bagimu untuk menumbuhkan akun dari $1000 (Rp16 juta) menjadi $10000 (Rp160 juta). Dan jangan lupa, selama 2 tahun tersebut kamu harus sama sekali tidak menarik uang dari akun, jadi untuk bisa menghidupi diri dari trading dan menjadikan day trading sebagai pekerjaan full-time, situasi seperti ini pada dasarnya tidak mungkin.
Baru setelah 2 tahun, dengan asumsi kamu masih bisa profit konsisten 10% per bulan, kamu baru mungkin menarik $1000 (Rp16 juta) per bulan dari akun.
Dan bagi sebagian besar orang, $1000 (Rp16 juta) per bulan hanyalah standar minimum yang pas-pasan untuk menutupi sewa rumah dan biaya hidup sehari-hari.
Mengapa Sebagian Besar Trader Retail dengan Akun Kecil Gagal?
Kita bisa melihat disclaimer di banyak situs web broker forex/CFD: "Produk keuangan dengan margin memiliki risiko tinggi, sebagian besar trader retail mengalami kerugian, dan tidak cocok untuk semua investor." Meskipun karena seringnya terpapar, kita mungkin sudah kebal terhadap peringatan ini, tapi itu tidak mengubah fakta bahwa peringatan itu sepenuhnya benar.
Banyak trader retail yang mengalami kerugian, dan ketika hal ini digabungkan dengan modal akun yang kecil, probabilitas kegagalan menjadi jauh lebih besar.
Tujuan artikel ini adalah mengungkap alasan mendalam yang menyebabkan sebagian besar trader retail gagal.
Apakah karena keserakahan? Atau hanya kurangnya pemahaman tentang cara kerja pasar? Ini bukanlah kunci utamanya — karena kita bisa memastikan, di antara akun-akun yang mengalami margin call tersebut, ada beberapa yang dimiliki oleh trader yang memiliki strategi profitabel sejati, dan pemahaman yang jelas tentang struktur pasar secara keseluruhan.
Jadi, apa yang membuat trader retail ini pada akhirnya tetap gagal?
Meskipun banyak orang menganggap "keserakahan" dan "kurangnya kesabaran" sebagai penyebab utama kegagalan sebagian besar trader retail, kami berpendapat ada satu faktor kunci yang sangat diabaikan:
Trader retail masuk ke pasar dengan modal akun atau saldo awal yang relatif kecil.
Tidak mengherankan, sebagian besar trader retail masuk ke pasar keuangan dengan tujuan mencari sumber penghasilan tambahan, lepas dari pekerjaan jam 9 sampai 5, atau bahkan kadang hanya untuk mencari hobi baru.
Tapi justru karena titik awal seperti ini, seorang trader yang mulai trading dengan $200 (Rp3,2 juta) dari gajinya yang $1000 (Rp16 juta), sulit untuk benar-benar menyadari pentingnya manajemen risiko dan risk-reward ratio.
Trader dengan akun $200 (Rp3,2 juta) ini akan menghadapi pilihan sulit: apakah akan benar-benar mematuhi aturan dasar"risiko per trade tidak melebihi 1%-2% dari total akun".
Jika kamu meminta trader ini hanya mempertaruhkan $2 (Rp32 ribu) per trade (risiko 1%) untuk mengejar return $6 (Rp96 ribu) (profit 3%), dia mungkin akan merasa kamu sedang bercanda.
Tapi jika kamu memberitahu trader lain yang memiliki akun $200.000 (Rp3,2 miliar) untuk mempertaruhkan $2000 (Rp32 juta) guna mendapatkan profit $6000 (Rp96 juta), dia akan sangat bersedia melakukannya. Sama-sama return 3%, meskipun nominalnya jauh berbeda, tapi proporsinya sama.
Bagi saya, "tidak berartinya" modal akun sebagian besar trader retail adalah penyebab utama tingginya tingkat kegagalan kelompok ini, bukan hanya "keserakahan" dan "kurangnya kesabaran".
Sebagian besar orang salah mengira, mereka bisa mengubah $100 (Rp1,6 juta) menjadi $2000 (Rp32 juta) dalam beberapa minggu. Cara seperti ini sebenarnya adalah overtrading dengan leverage berlebihan, yang dalam jangka panjang hanya akan merusak karier trading-mu.
Jika kamu tidak memiliki modal awal yang cukup, carilah cara lain untuk mendapatkan modal awal, daripada nekat memulai trading dengan modal kecilmu.
Melakukan hal ini bisa membantumu tumbuh menjadi trader dengan cara yang lebih sehat, dan juga menghindari jebakan "leverage berlebihan/manajemen risiko yang buruk".
Mengejar Target Profit yang Tidak Realistis
Bayangkan sebuah akun kecil senilai $1000 (Rp16 juta). Jika kita hanya mempertaruhkan 2% per trade (yaitu $20 atau Rp320 ribu), berapa besar profit yang bisa kita harapkan? Dengan prinsip money management 1:1, setiap trade paling banyak hanya menghasilkan $20 (Rp320 ribu).
Jika kamu ingin mencapai penghasilan $1500 (Rp24 juta) per bulan, itu berarti kamu harus mencapai 75 trade profit. Dan profit $1500 (Rp24 juta) tersebut setara dengan 150% return bulanan — target ini sangat ekstrem dan tidak berkelanjutan.
Ekspektasi profit yang terlalu tinggi + modal yang tidak cukup, akan inevitably membawa kerugian yang fatal.
Selain itu juga akan memberimu tekanan psikologis. Jika kita tidak mampu menambah modal ke akun, kita akan selalu berada dalam kondisi keuangan yang ketat, trading dengan tekanan mental yang berat.
Trading di bawah tekanan yang tidak perlu sangatlah berbahaya, semua trader harus berusaha menghindari situasi ini.