日内交易是一种动态策略，涉及在同一交易日内买卖金融工具。交易者的目标是从小幅价格波动中获利，通常会投入大量资金来放大收益。这种方法通常适用于股票、外汇、大宗商品和加密货币。从事日内交易也是很多人向往的工作。
不幸的是，只有少数人能够成功。统计数据显示，90%的交易者会在交易的前3个月内爆仓。因此，日内交易可以被认为是最具挑战性的工作之一，它持续考验着你的心理素质，而你则在努力成为那10%成功交易者中的一员。
在我们探讨你如何成为一名全职日内交易者之前，有一些日内交易的优缺点，每个交易者都应该认真考虑。
日内交易的优点
1. 你是自己的老板：大多数日内交易员都在家工作，没有严厉的老板时刻指手画脚；不需要早起，也不用上朝九晚五的班。
2. 时间自由：如果你感觉不舒服，或者想请一天假，你不需要向任何人请示或获得许可。
3. 交易能提升能力与拓展眼界：作为交易者，你能犯的最大错误之一就是以为自己已经无所不知。交易是一辈子的学习过程，你应该持续不断地获取新的知识。
4. 你可以在世界任何地方交易：只需要一台笔记本电脑（智能手机）和一根网线，你就可以走遍全球，在任何地方进行交易。
5. 交易是一份有“身份”的工作：成为那10%稳定盈利的交易者之一，会在他人眼中树立起你的专业形象与地位。
6. 你可以通过交易赚很多钱：一旦你能稳定盈利，你的交易系统就可以变成一台赚钱机器。
日内交易的缺点
1. 你可能会赔掉很多钱：如果你不擅长交易，压根就没有风险管理意识，也会频繁犯错。你很容易就会成为那90%很快爆仓的交易者之一。
2. 日内交易者容易感到孤独：由于你是独自一人工作，又没有同事，所以很容易产生孤独感。
3. 交易比你想象的更耗时：这取决于你交易的品种数量，交易可能会占用你大量的时间。你需要分析市场寻找机会，制定策略，记录交易日志，管理已有仓位，还有更多的工作要做。这需要你投入大量的时间和精力。
4. 市场每天都在考验你的心理素质：即使你觉得自己拥有全世界最好的交易策略，你也不会每一笔交易都赚钱，而且你很可能会经历一连串的回撤。这样的情境非常考验人心，你必须能在这种压力下保持冷静，避免因心理失衡而犯错，造成更大的损失。
5. 想靠交易赚钱，你得先有钱：很多人认为，只要有500美元或1000美元的交易账户就能实现稳定盈利、维持生计。但事实是，你需要更多的资金才能靠交易谋生。幸运的是，我们可以教你如何在没有上万美元账户的情况下，也能逐步实现成为全职日内交易者的目标。
用自己的钱进行日内交易
目前市面上，大多数经纪商允许你用最低仅100美元就可以开设一个交易账户。
但若你认为可以从100美元开始赚到可观的利润，那是非常不明智的想法。
那如果是500美元或1000美元呢？这个金额听起来似乎不算太少吧？
我们不妨来看看在FTMO权益模拟器中所做的测试。在这个模拟中，我们设定的初始资金为1000美元，并进行了10种不同情境的模拟测试：
◎ 胜率为55%
◎ 风险回报比设为2
◎ 每笔交易的风险占账户资金的1%
◎ 一共进行了22笔交易（也就是说一个月里基本每天都需要进行一笔交易）
测试结果显示，在一个月交易之后：
◎ 最坏的情况是账户余额变成930美元，也就是亏损了7%；
◎ 最好的情况是账户变成1260美元，增长了26%。
如果我们来看最平均、也是最现实的结果，你的账户大约增长10%，也就是赚了100美元。
所以，经过一个月每天坚持交易，你大约赚了100美元。
我们都能认同，这样的结果并不现实也不可持续。
接下来我们再看看，如果你每个月都能稳定实现10%的收益，这笔资金在一段时间内是如何复利增长的。
大约需要 24个月（2年），你才能把账户从1000美元增长到10000美元。同时不要忘了，在这2年期间你必须完全不从账户中取钱，因此要想靠交易维持生活、将日内交易作为一份全职工作，这种情况基本不可能。
直到2年后，假设你仍能每月稳定盈利10%，你才有可能每月从账户中取出 1000美元。
而对于大多数人来说，每月1000美元不过是刚刚能够覆盖房租和日常生活开销的最低标准而已。
为什么大多数小账户的散户交易者会失败？
我们可以在很多外汇/差价合约经纪商官网看到免责声明：“保证金金融产品具有高风险，大多数散户交易者会亏损，并不适合所有投资者。”尽管由于长期接触，我们可能已经对这个提示产生了麻木，但这并不能改变一个事实：它完全属实。
许多散户交易者都经历过亏损，而当这种情况与小账户资金相结合时，失败的概率就更加严重了。
本文的目的就是揭示导致大多数散户交易者失败的深层原因。
是不是因为贪婪？还是单纯缺乏对市场运作机制的了解？这些都不是关键所在——因为我们可以确定，在那些爆仓账户中，有一些是属于那些拥有真正可盈利策略，且对市场总体结构有清晰理解的交易者。
那么，是什么让这些散户交易者最终仍然失败了呢？
虽然很多人认为“贪婪”和“缺乏耐心”是导致大部分散户交易者失败的主要原因，但我们认为还有一个被严重忽视的关键因素：
散户交易者以相对较小的账户资金或起始余额进入市场。
毫无奇怪的是，大多数散户交易者进入金融市场的初衷，是为了寻找额外收入来源、跳脱朝九晚五的工作，甚至有时只是为了找一个新兴趣。
但正因为有这样的出发点，一个用1000美元工资中的200美元开始交易的交易者，很难真正意识到风险管理和风险回报比的重要性。
这个拥有200美元账户的交易者，将面临一个艰难的抉择：是否严格遵守“每笔交易风险不超过账户总额的1%-2%”这一基本规则。
如果你让这个交易者只在每笔交易中冒2美元（1%风险）去博取6美元（3%收益）的回报，他可能会觉得你在开玩笑。
但如果你告诉另一个拥有20万美元账户的交易者去冒2000美元风险以获取6000美元利润，他会非常愿意去做。同样是3%的收益，数额虽然悬殊，但比例是一样的。
对我而言，大多数散户交易者账户资金的“微不足道”才是导致这一群体高失败率的主要原因，而不仅仅是“贪婪”和“缺乏耐心”。
大多数人错误地以为，自己可以在几周内把100美元炒到2000美元。这种做法其实就是过度加杠杆，长远来看只会对你的交易生涯造成伤害。
如果你没有足够的启动资金，寻找其他方式去获取初始资金，而不是盲目使用自己的小资金开始交易。
这样做可以帮助你以更健康的方式成长为一名交易者，也可以避免掉入“过度杠杆/不当风险管理”的陷阱。
追求不切实际的收益目标
想象一下，一个1000美元的小账户。如果我们每次交易只冒2%的风险（即20美元），我们能期望获得多大的利润？按照1:1的资金管理原则，每笔交易最多也就赚20美元。
如果你想达到每月1500美元的收入，那就意味着你必须实现75笔盈利交易。而这1500美元的利润相当于150%的月收益率——这个目标是极端的、不可持续的。
过于高估的预期收益 + 资金不足，将不可避免地带来致命的亏损。
另外也会给你带来心理压力。如果我们无力向账户追加资金，就会始终处于资金紧张的状态中，带着沉重的心理压力去交易。
在不必要的压力下交易是非常危险的，所有交易者都应尽量避免这种情况。