Dagangan harian ialah strategi dinamik yang melibatkan pembelian dan penjualan instrumen kewangan dalam hari dagangan yang sama. Trader menyasarkan untuk mendapat keuntungan daripada turun naik harga yang kecil, biasanya dengan melaburkan modal yang besar untuk menggandakan pulangan. Kaedah ini biasanya digunakan untuk saham, forex, komoditi dan mata wang kripto. Menceburi dagangan harian juga merupakan pekerjaan yang diimpikan oleh ramai orang.
Malangnya, hanya segelintir sahaja yang berjaya. Data statistik menunjukkan bahawa 90% trader akan mengalami margin call dalam 3 bulan pertama dagangan. Oleh itu, dagangan harian boleh dianggap sebagai salah satu pekerjaan yang paling mencabar, ia sentiasa menguji mentaliti anda, sementara anda berusaha untuk menjadi sebahagian daripada 10% trader yang berjaya.
Sebelum kita membincangkan bagaimana anda boleh menjadi trader dagangan harian sepenuh masa, terdapat beberapa kelebihan dan kekurangan dagangan harian yang setiap trader harus pertimbangkan dengan serius.
Kelebihan Dagangan Harian
1. Anda adalah bos kepada diri sendiri: Kebanyakan trader dagangan harian bekerja dari rumah, tanpa bos yang tegas memberi arahan setiap masa; tidak perlu bangun awal, dan tidak perlu bekerja dari jam 9 pagi hingga 5 petang.
2. Kebebasan masa: Jika anda rasa tidak sihat, atau ingin mengambil cuti sehari, anda tidak perlu meminta kebenaran daripada sesiapa.
3. Dagangan meningkatkan keupayaan dan meluaskan perspektif: Sebagai trader, salah satu kesilapan terbesar yang boleh anda lakukan ialah menyangka anda sudah tahu segala-galanya. Dagangan adalah proses pembelajaran seumur hidup, anda harus sentiasa memperoleh pengetahuan baharu.
4. Anda boleh berdagang di mana-mana sahaja di dunia: Hanya dengan sebuah komputer riba (telefon pintar) dan sambungan internet, anda boleh menjelajah seluruh dunia dan berdagang di mana-mana sahaja.
5. Dagangan adalah pekerjaan yang mempunyai "status": Menjadi salah seorang daripada 10% trader yang menguntungkan secara konsisten akan membina imej profesional dan kedudukan anda di mata orang lain.
6. Anda boleh menjana banyak wang melalui dagangan: Sebaik sahaja anda boleh menguntungkan secara konsisten, sistem dagangan anda boleh menjadi mesin pencetak wang.
Kekurangan Dagangan Harian
1. Anda mungkin kehilangan banyak wang: Jika anda tidak mahir dalam dagangan, langsung tiada kesedaran pengurusan risiko, dan kerap melakukan kesilapan. Anda mudah akan menjadi salah seorang daripada 90% trader yang mengalami margin call dengan cepat.
2. Trader dagangan harian mudah berasa kesunyian: Kerana anda bekerja bersendirian, tanpa rakan sekerja, maka mudah timbul rasa kesunyian.
3. Dagangan lebih memakan masa daripada yang anda sangka: Ia bergantung kepada bilangan instrumen yang anda dagangkan, dagangan boleh mengambil sebahagian besar masa anda. Anda perlu menganalisis pasaran untuk mencari peluang, merangka strategi, merekod jurnal dagangan, mengurus kedudukan sedia ada, dan banyak lagi kerja yang perlu dilakukan. Ini memerlukan anda melaburkan banyak masa dan tenaga.
4. Pasaran menguji mentaliti anda setiap hari: Walaupun anda rasa anda mempunyai strategi dagangan terbaik di dunia, anda tidak akan menguntungkan dalam setiap dagangan, dan anda berkemungkinan besar akan mengalami rentetan drawdown. Situasi seperti ini sangat menguji mental, anda mesti boleh kekal tenang di bawah tekanan sedemikian, mengelakkan kesilapan akibat ketidakseimbangan psikologi yang menyebabkan kerugian lebih besar.
5. Untuk menjana wang melalui dagangan, anda perlu ada wang terlebih dahulu: Ramai orang berpendapat, hanya dengan akaun dagangan $500 (RM2,350) atau $1000 (RM4,700) sahaja sudah cukup untuk mencapai keuntungan konsisten dan menyara hidup. Tetapi hakikatnya, anda memerlukan lebih banyak modal untuk menyara hidup melalui dagangan. Nasib baik, kami boleh mengajar anda bagaimana untuk mencapai matlamat menjadi trader dagangan harian sepenuh masa secara beransur-ansur tanpa akaun bernilai puluhan ribu dolar.
Melakukan Dagangan Harian dengan Wang Sendiri
Pada masa ini di pasaran, kebanyakan broker membenarkan anda membuka akaun dagangan dengan minimum serendah $100 (RM470).
Tetapi jika anda fikir anda boleh mula menjana keuntungan yang besar daripada $100 (RM470), itu adalah idea yang sangat tidak bijak.
Jadi bagaimana jika $500 (RM2,350) atau $1000 (RM4,700)? Jumlah ini kedengaran tidak terlalu sedikit bukan?
Mari kita lihat ujian yang dilakukan dalam simulator ekuiti FTMO. Dalam simulasi ini, kami menetapkan modal permulaan sebanyak $1000 (RM4,700), dan menjalankan simulasi 10 senario yang berbeza:
◎ Kadar kemenangan 55%
◎ Nisbah risiko-ganjaran ditetapkan pada 2
◎ Risiko setiap dagangan ialah 1% daripada modal akaun
◎ Sebanyak 22 dagangan dijalankan (iaitu dalam sebulan hampir setiap hari perlu melakukan satu dagangan)
Keputusan ujian menunjukkan, selepas sebulan dagangan:
◎ Senario terburuk ialah baki akaun menjadi $930 (RM4,371), iaitu kerugian 7%;
◎ Senario terbaik ialah akaun menjadi $1260 (RM5,922), peningkatan 26%.
Jika kita lihat keputusan yang paling purata dan paling realistik, akaun anda meningkat kira-kira 10%, iaitu keuntungan $100 (RM470).
Jadi, selepas sebulan berdagang setiap hari, anda menjana kira-kira $100 (RM470).
Kita semua boleh bersetuju, keputusan seperti ini tidak realistik dan tidak mampan.
Seterusnya mari kita lihat, jika anda boleh mencapai pulangan 10% secara konsisten setiap bulan, bagaimana modal ini akan berkembang secara kompaun dalam satu tempoh masa.
Ia mengambil masa kira-kira 24 bulan (2 tahun) untuk anda mengembangkan akaun daripada $1000 (RM4,700) kepada $10000 (RM47,000). Pada masa yang sama jangan lupa, dalam tempoh 2 tahun ini anda tidak boleh mengeluarkan wang langsung daripada akaun, jadi untuk menyara hidup melalui dagangan dan menjadikan dagangan harian sebagai pekerjaan sepenuh masa, keadaan ini pada asasnya mustahil.
Sehingga 2 tahun kemudian, dengan andaian anda masih boleh menguntungkan 10% secara konsisten setiap bulan, barulah anda berpeluang mengeluarkan $1000 (RM4,700) sebulan daripada akaun.
Dan bagi kebanyakan orang, $1000 (RM4,700) sebulan hanyalah standard minimum yang cukup-cukup untuk menampung sewa rumah dan perbelanjaan harian.
Mengapa Kebanyakan Trader Runcit dengan Akaun Kecil Gagal?
Kita boleh lihat penafian di laman web banyak broker forex/CFD: "Produk kewangan berleveraj mempunyai risiko tinggi, kebanyakan trader runcit mengalami kerugian, dan ia tidak sesuai untuk semua pelabur." Walaupun kerana pendedahan jangka panjang, kita mungkin sudah kebas terhadap peringatan ini, tetapi ia tidak mengubah hakikat bahawa: ia sepenuhnya benar.
Ramai trader runcit telah mengalami kerugian, dan apabila keadaan ini digabungkan dengan modal akaun yang kecil, kebarangkalian kegagalan menjadi lebih serius.
Tujuan artikel ini adalah untuk mendedahkan punca mendalam yang menyebabkan kebanyakan trader runcit gagal.
Adakah kerana ketamakan? Atau semata-mata kekurangan pemahaman tentang mekanisme operasi pasaran? Ini semua bukan punca utama — kerana kita boleh pastikan, dalam akaun-akaun yang mengalami margin call itu, ada sebahagiannya milik trader yang mempunyai strategi benar-benar menguntungkan, dan pemahaman yang jelas tentang struktur keseluruhan pasaran.
Jadi, apa yang menyebabkan trader runcit ini akhirnya masih gagal?
Walaupun ramai orang berpendapat "ketamakan" dan "kurang kesabaran" adalah punca utama kegagalan kebanyakan trader runcit, kami berpendapat masih ada satu faktor penting yang diabaikan secara serius:
Trader runcit memasuki pasaran dengan modal akaun atau baki permulaan yang agak kecil.
Tidak menghairankan, kebanyakan trader runcit memasuki pasaran kewangan pada mulanya untuk mencari sumber pendapatan tambahan, melepaskan diri daripada kerja 9 pagi hingga 5 petang, malah kadangkala hanya untuk mencari hobi baharu.
Tetapi kerana titik permulaan seperti ini, seorang trader yang mula berdagang dengan $200 (RM940) daripada gaji $1000 (RM4,700) sukar untuk benar-benar menyedari kepentingan pengurusan risiko dan nisbah risiko-ganjaran.
Trader yang mempunyai akaun $200 (RM940) ini akan menghadapi pilihan yang sukar: sama ada mematuhi dengan ketat peraturan asas "risiko setiap dagangan tidak melebihi 1%-2% daripada jumlah akaun".
Jika anda meminta trader ini hanya mempertaruhkan $2 (RM9.40) (risiko 1%) dalam setiap dagangan untuk mendapatkan pulangan $6 (RM28.20) (keuntungan 3%), dia mungkin rasa anda bergurau.
Tetapi jika anda memberitahu trader lain yang mempunyai akaun $200,000 (RM940,000) untuk mempertaruhkan $2000 (RM9,400) bagi mendapatkan keuntungan $6000 (RM28,200), dia akan sangat bersedia melakukannya. Sama-sama pulangan 3%, jumlahnya memang jauh berbeza, tetapi nisbahnya adalah sama.
Bagi saya, "kekecilan" modal akaun kebanyakan trader runcit adalah punca utama kadar kegagalan tinggi kumpulan ini, dan bukan semata-mata "ketamakan" dan "kurang kesabaran".
Kebanyakan orang tersilap sangka, mereka boleh mengembangkan $100 (RM470) menjadi $2000 (RM9,400) dalam beberapa minggu. Cara ini sebenarnya adalah leveraj berlebihan, dalam jangka panjang hanya akan merosakkan kerjaya dagangan anda.
Jika anda tidak mempunyai modal permulaan yang mencukupi, carilah cara lain untuk mendapatkan modal awal, dan jangan mula berdagang secara membuta tuli dengan modal kecil anda.
Ini boleh membantu anda berkembang sebagai trader dengan cara yang lebih sihat, dan juga boleh mengelakkan anda daripada terperangkap dalam "leveraj berlebihan/pengurusan risiko yang tidak betul".
Mengejar Sasaran Pulangan yang Tidak Realistik
Bayangkan akaun kecil $1000 (RM4,700). Jika kita hanya mempertaruhkan 2% risiko (iaitu $20 atau RM94) dalam setiap dagangan, berapa besar keuntungan yang boleh kita harapkan? Mengikut prinsip pengurusan dana 1:1, setiap dagangan paling banyak hanya menjana $20 (RM94).
Jika anda ingin mencapai pendapatan $1500 (RM7,050) sebulan, itu bermakna anda mesti mencapai 75 dagangan yang menguntungkan. Dan keuntungan $1500 (RM7,050) ini bersamaan dengan kadar pulangan bulanan 150% — sasaran ini adalah ekstrem dan tidak mampan.
Jangkaan pulangan yang terlalu tinggi + modal yang tidak mencukupi, tidak dapat dielakkan akan membawa kepada kerugian yang maut.
Selain itu ia juga akan memberi anda tekanan psikologi. Jika kita tidak mampu menambah dana ke dalam akaun, kita akan sentiasa berada dalam keadaan kekurangan modal, berdagang dengan tekanan psikologi yang berat.
Berdagang di bawah tekanan yang tidak perlu adalah sangat berbahaya, semua trader harus cuba mengelakkan keadaan ini.