데이트레이딩은 같은 거래일 내에 금융 상품을 매수하고 매도하는 역동적인 전략입니다. 트레이더는 작은 가격 변동에서 수익을 얻는 것을 목표로 하며, 일반적으로 수익을 증폭시키기 위해 상당한 자금을 투입합니다. 이 방법은 주식, 외환, 원자재, 암호화폐에 주로 적용됩니다. 데이트레이딩은 많은 사람들이 동경하는 직업이기도 합니다.
안타깝게도 성공하는 사람은 극소수입니다. 통계에 따르면 트레이더의 90%가 거래 첫 3개월 내에 계좌가 폭파됩니다. 따라서 데이트레이딩은 가장 도전적인 직업 중 하나라고 할 수 있으며, 성공하는 10%의 트레이더가 되기 위해 노력하는 동안 끊임없이 심리적 자질을 시험받게 됩니다.
전업 데이트레이더가 되는 방법을 살펴보기 전에, 모든 트레이더가 진지하게 고려해야 할 데이트레이딩의 장단점이 있습니다.
데이트레이딩의 장점
1. 자신이 바로 보스: 대부분의 데이트레이더는 집에서 일하며, 잔소리하는 상사가 옆에서 지시하지 않습니다. 일찍 일어날 필요도 없고, 9시 출근 5시 퇴근을 할 필요도 없습니다.
2. 시간의 자유: 몸이 아프거나 하루 쉬고 싶다면, 누구에게 보고하거나 허락을 받을 필요가 없습니다.
3. 트레이딩은 능력을 향상시키고 시야를 넓혀줌: 트레이더로서 저지를 수 있는 가장 큰 실수 중 하나는 자신이 이미 모든 것을 안다고 착각하는 것입니다. 트레이딩은 평생의 학습 과정이며, 끊임없이 새로운 지식을 습득해야 합니다.
4. 세계 어디서든 거래할 수 있음: 노트북(스마트폰) 한 대와 인터넷 연결만 있으면 전 세계 어디든 다니며 거래할 수 있습니다.
5. 트레이딩은 '품격' 있는 직업: 꾸준히 수익을 내는 10%의 트레이더 중 하나가 되면, 다른 사람들의 눈에 전문성과 지위가 확립됩니다.
6. 트레이딩으로 많은 돈을 벌 수 있음: 일단 안정적으로 수익을 낼 수 있게 되면, 자신의 트레이딩 시스템이 돈 버는 기계가 될 수 있습니다.
데이트레이딩의 단점
1. 많은 돈을 잃을 수 있음: 트레이딩을 잘하지 못하고 리스크 관리 의식이 전혀 없으며 실수를 자주 한다면, 빠르게 계좌가 폭파되는 90%의 트레이더 중 하나가 되기 쉽습니다.
2. 데이트레이더는 외로움을 느끼기 쉬움: 혼자 일하고 동료도 없기 때문에 외로움을 느끼기 쉽습니다.
3. 트레이딩은 생각보다 시간이 많이 걸림: 거래하는 종목 수에 따라 다르지만, 트레이딩은 많은 시간을 차지할 수 있습니다. 시장을 분석해 기회를 찾고, 전략을 수립하고, 거래 일지를 기록하고, 기존 포지션을 관리하는 등 해야 할 일이 더 많습니다. 이는 상당한 시간과 에너지를 투입해야 합니다.
4. 시장은 매일 심리적 자질을 시험함: 세상에서 가장 좋은 트레이딩 전략을 가지고 있다고 생각하더라도, 모든 거래에서 수익을 낼 수는 없으며 연속적인 인출을 경험할 가능성이 높습니다. 이러한 상황은 인간의 심리를 크게 시험하며, 이런 압박 속에서도 침착함을 유지하고 심리적 균형을 잃어 더 큰 손실을 초래하는 실수를 피할 수 있어야 합니다.
5. 트레이딩으로 돈을 벌려면 먼저 돈이 있어야 함: 많은 사람들은 500달러나 1000달러의 거래 계좌만 있으면 안정적으로 수익을 내고 생계를 유지할 수 있다고 생각합니다. 하지만 사실 트레이딩으로 생계를 유지하려면 더 많은 자금이 필요합니다. 다행히도, 수만 달러의 계좌 없이도 전업 데이트레이더가 되는 목표를 점진적으로 달성하는 방법을 가르쳐 드릴 수 있습니다.
자기 돈으로 데이트레이딩하기
현재 시장에서 대부분의 브로커는 최소 100달러(약 13만 원)만으로도 거래 계좌를 개설할 수 있게 해줍니다.
하지만 100달러(약 13만 원)로 시작해 상당한 수익을 얻을 수 있다고 생각한다면, 그것은 매우 현명하지 못한 생각입니다.
그렇다면 500달러(약 65만 원)나 1000달러(약 130만 원)는 어떨까요? 이 금액은 그렇게 적어 보이지는 않습니다.
FTMO 지분 시뮬레이터에서 수행한 테스트를 살펴보겠습니다. 이 시뮬레이션에서 초기 자금을 1000달러(약 130만 원)로 설정하고 10가지不同的 상황을 시뮬레이션했습니다:
◎ 승률 55%
◎ 손익비 2로 설정
◎ 각 거래의 리스크는 계좌 자금의 1%
◎ 총 22건의 거래 진행 (즉, 한 달 동안 거의 매일 한 건의 거래를 해야 함)
테스트 결과, 한 달 거래 후:
◎ 최악의 경우 계좌 잔고가 930달러(약 121만 원)가 되어 7% 손실;
◎ 최선의 경우 계좌가 1260달러(약 164만 원)가 되어 26% 증가.
가장 평균적이고 현실적인 결과를 보면, 계좌가 약 10% 증가하여 100달러(약 13만 원)를 벌었습니다.
따라서 한 달 동안 매일 꾸준히 거래한 후 약 100달러(약 13만 원)를 번 것입니다.
이러한 결과가 현실적이지도 지속 가능하지도 않다는 점에 모두 동의할 수 있습니다.
다음으로, 매달 꾸준히 10%의 수익을 달성할 수 있다면 이 자금이 일정 기간 동안 어떻게 복리로 성장하는지 살펴보겠습니다.
계좌를 1000달러(약 130만 원)에서 10000달러(약 1300만 원)로 성장시키려면 약 24개월(2년)이 걸립니다. 동시에 이 2년 동안 계좌에서 돈을 전혀 인출하지 않아야 한다는 점을 잊지 마세요. 따라서 트레이딩으로 생활을 유지하고 데이트레이딩을 전업으로 삼는 것은 기본적으로 불가능합니다.
2년 후에야, 매달 꾸준히 10%의 수익을 낼 수 있다고 가정하면, 매달 계좌에서 1000달러(약 130만 원)를 인출할 수 있게 됩니다.
그리고 대부분의 사람들에게 매달 1000달러(약 130만 원)는 월세와 일상 생활비를 겨우 충당할 수 있는 최저 기준에 불과합니다.
왜 대부분의 소액 계좌 개인 트레이더는 실패하는가?
많은 외환/차액결제(CFD) 브로커 웹사이트에서 면책 조항을 볼 수 있습니다: "마진 금융 상품은 높은 위험을 수반하며, 대부분의 개인 트레이더는 손실을 보며, 모든 투자자에게 적합하지 않습니다." 오랜 기간 접해왔기 때문에 이 경고에 무감각해졌을 수 있지만, 이것이 완전히 사실이라는 점은 변하지 않습니다.
많은 개인 트레이더가 손실을 경험했으며, 이러한 상황이 소액 계좌 자금과 결합되면 실패 확률은 더욱 심각해집니다.
이 글의 목적은 대부분의 개인 트레이더가 실패하는 근본적인 원인을 밝히는 것입니다.
그것은 탐욕 때문일까요? 아니면 단순히 시장 작동 메커니즘에 대한 이해 부족일까요? 이것들이 핵심이 아닙니다. 왜냐하면 폭파된 계좌 중에는 진정으로 수익성 있는 전략을 가지고 있고 시장의 전반적인 구조에 대해 명확히 이해하고 있는 트레이더의 계좌도 분명히 있기 때문입니다.
그렇다면 이 개인 트레이더들이 결국 실패하게 만드는 것은 무엇일까요?
많은 사람들이 "탐욕"과 "인내심 부족"이 대부분의 개인 트레이더 실패의 주요 원인이라고 생각하지만, 우리는 심각하게 간과된 또 다른 핵심 요인이 있다고 봅니다:
개인 트레이더가 상대적으로 적은 계좌 자금이나 초기 잔고로 시장에 진입한다는 것입니다.
놀랍지 않게도, 대부분의 개인 트레이더가 금융 시장에 들어오는 처음의 동기는 추가 수입원을 찾거나, 9시 출근 5시 퇴근에서 벗어나거나, 때로는 단순히 새로운 취미를 찾기 위해서입니다.
하지만 이런 출발점 때문에, 1000달러(약 130만 원) 월급에서 200달러(약 26만 원)로 거래를 시작하는 트레이더는 리스크 관리와 손익비의 중요성을 진정으로 인식하기 어렵습니다.
200달러(약 26만 원) 계좌를 가진 이 트레이더는 어려운 선택에 직면합니다: "각 거래의 리스크는 계좌 총액의 1%-2%를 초과하지 않는다"는 기본 규칙을 엄격히 준수할 것인지 말입니다.
이 트레이더에게 각 거래에서 2달러(약 2600원)(1% 리스크)만 걸고 6달러(약 7800원)(3% 수익)의 수익을 노리라고 하면, 농담하는 것이라고 생각할 수 있습니다.
하지만 20만 달러(약 2억 6000만 원) 계좌를 가진 다른 트레이더에게 2000달러(약 260만 원)를 걸고 6000달러(약 780만 원)의 수익을 얻으라고 하면, 그는 기꺼이 할 것입니다. 같은 3%의 수익이지만 금액은悬殊하지만 비율은 같습니다.
저에게 있어 대부분의 개인 트레이더의 계좌 자금의 "미미함"이 이 집단의 높은 실패율을 초래하는 주요 원인이며, 단순히 "탐욕"과 "인내심 부족"만이 아닙니다.
대부분의 사람들은 몇 주 안에 100달러(약 13만 원)를 2000달러(약 260만 원)로 불릴 수 있다고 잘못 생각합니다. 이런 방식은 사실 과도한 레버리지이며, 장기적으로는 트레이딩 경력에 해를 끼칠 뿐입니다.
충분한 시작 자금이 없다면, 소액 자금으로 무작정 거래를 시작하는 대신 초기 자금을 확보할 다른 방법을 찾으세요.
이렇게 하면 더 건강한 방식으로 트레이더로 성장할 수 있으며, "과도한 레버리지/부적절한 리스크 관리"의 함정에 빠지는 것을 피할 수 있습니다.
비현실적인 수익 목표 추구
1000달러(약 130만 원)의 소액 계좌를 상상해 보세요. 각 거래에서 2%의 리스크(즉, 20달러(약 2만 6000원))만 걸면, 얼마나 큰 수익을 기대할 수 있을까요? 1:1 자금 관리 원칙에 따라 각 거래에서 최대 20달러(약 2만 6000원)의 수익을 얻을 수 있습니다.
매달 1500달러(약 195만 원)의 수입을 원한다면, 75건의 수익 거래를 달성해야 합니다. 그리고 이 1500달러(약 195만 원)의 수익은 150%의 월 수익률에 해당합니다 — 이 목표는 극단적이고 지속 불가능합니다.
과도하게 높은 기대 수익 + 자금 부족은 필연적으로 치명적인 손실을 초래합니다.
또한 심리적 압박을 가져옵니다. 계좌에 자금을 추가할 여력이 없다면, 항상 자금이 부족한 상태에 놓여 무거운 심리적 압박을 안고 거래하게 됩니다.
불필요한 압박 속에서 거래하는 것은 매우 위험하며, 모든 트레이더는 이러한 상황을 피해야 합니다.