Өдрийн арилжаа гэдэг нь нэг арилжааны өдрийн дотор санхүүгийн хэрэгслийг авах, зарах үйл явцыг хамарсан динамик стратеги юм. Арилжаачдын зорилго нь үнийн бага зэргийн хэлбэлзлээс ашиг олох бөгөөд ихэвчлэн ашгийг нэмэгдүүлэх зорилгоор их хэмжээний хөрөнгө оруулдаг. Энэ арга нь ихэвчлэн хувьцаа, форекс, түүхий эд болон криптовалют дээр хэрэглэгддэг. Өдрийн арилжаа хийх нь олон хүний мөрөөддөг ажил юм.
Харамсалтай нь цөөн хүн л амжилтанд хүрдэг. Статистик мэдээллээр арилжаачдын 90% нь арилжааны эхний 3 сард дансаа тэглэдэг. Тиймээс өдрийн арилжааг хамгийн хүнд сорилттой ажлын нэг гэж үзэж болох бөгөөд энэ нь таны сэтгэл зүйг байнга сорьж, та амжилттай арилжаачдын 10%-ийн нэг болохын төлөө тэмцэх болно.
Бид таныг хэрхэн бүтэн цагийн өдрийн арилжаач болох талаар судлахаасаа өмнө, арилжаач бүр нухацтай авч үзэх ёстой өдрийн арилжааны давуу болон сул талуудыг авч үзье.
Өдрийн арилжааны давуу талууд
1. Та өөрийнхөө эзэн: Ихэнх өдрийн арилжаачид гэрээсээ ажилладаг, хатуу дарга байнга зааварчилгаа өгдөггүй; эрт босох шаардлагагүй, 9-5 цагийн ажилд явах шаардлагагүй.
2. Цагийн эрх чөлөө: Хэрэв та бие нь муудах юм уу, эсвэл нэг өдөр амрахыг хүсвэл хэнд ч хандаж зөвшөөрөл авах шаардлагагүй.
3. Арилжаа нь чадварыг дээшлүүлж, мэдлэгийг өргөжүүлдэг: Арилжаач хүний хийж болох хамгийн том алдааны нэг бол бүх зүйлийг мэддэг гэж бодох явдал юм. Арилжаа бол насан туршийн суралцах үйл явц бөгөөд та шинэ мэдлэгийг байнга олж авах хэрэгтэй.
4. Та дэлхийн хаана ч арилжаа хийж болно: Зөвхөн нэг зөөврийн компьютер (ухаалаг утас) болон интернэт холболттой бол та дэлхийг тойрон явж, хаана ч арилжаа хийх боломжтой.
5. Арилжаа бол "нэр хүндтэй" ажил: Тогтвортой ашиг олдог 10% арилжаачдын нэг болох нь бусдын нүдэнд таны мэргэжлийн дүр төрх, байр суурийг бүрдүүлдэг.
6. Та арилжаагаар их мөнгө олох боломжтой: Тогтвортой ашиг олж эхэлмэгц таны арилжааны систем мөнгө олох машин болж хувирдаг.
Өдрийн арилжааны сул талууд
1. Та их мөнгө алдаж болно: Хэрэв та арилжаанд сайн биш, эрсдэлийн менежментийн талаар огт ойлголтгүй, байнга алдаа гаргадаг бол та 90%-ийн дунд орж, удахгүй дансаа тэглэх арилжаачдын нэг болох магадлалтай.
2. Өдрийн арилжаачид ганцаардалд ордог: Та ганцаараа ажиллаж, хамт олонгүй тул ганцаардлын мэдрэмж төрөх нь амархан.
3. Арилжаа таны бодсоноос илүү их цаг зарцуулдаг: Таны арилжаалж буй хэрэгслийн тооноос хамааран арилжаа таны маш их цагийг эзэлж болно. Та зах зээлд дүн шинжилгээ хийж боломж хайх, стратеги боловсруулах, арилжааны дэвтэр хөтлөх, одоо байгаа байр сууриа удирдах болон бусад олон ажил хийх шаардлагатай. Энэ нь танаас их хэмжээний цаг, хүч хөдөлмөр шаарддаг.
4. Зах зээл өдөр бүр таны сэтгэл зүйг сорьдог: Та дэлхийн хамгийн сайн арилжааны стратегитэй гэж бодсон ч, арилжаа бүрээс ашиг олохгүй бөгөөд та бууралтын цувралыг туулж магадгүй. Ийм нөхцөл байдал хүний сэтгэлийг маш их сорьдог бөгөөд та энэ дарамтын дор тайван байж, сэтгэл зүйн тэнцвэргүй байдлаас болж алдаа гаргаж, илүү их алдагдал хүлээхээс зайлсхийх ёстой.
5. Арилжаагаар мөнгө олохын тулд эхлээд мөнгөтэй байх хэрэгтэй: Олон хүн 500 эсвэл 1000 долларын арилжааны дансаар тогтвортой ашиг олж, амьдралаа залгуулж болно гэж боддог. Гэвч үнэн нь та арилжаагаар амьдрахын тулд илүү их хөрөнгө хэрэгтэй. Аз болоход, бид танд хэдэн арван мянган долларын дансгүйгээр ч бүтэн цагийн өдрийн арилжаач болох зорилгодоо аажмаар хүрэх аргыг зааж өгч чадна.
Өөрийн мөнгөөр өдрийн арилжаа хийх
Одоогийн зах зээлд ихэнх брокерууд хамгийн багадаа 100 доллараар арилжааны данс нээхийг зөвшөөрдөг.
Гэхдээ 100 доллараас эхлээд их хэмжээний ашиг олно гэж бодох нь маш ухаангүй хэрэг юм.
Тэгвэл 500 эсвэл 1000 доллар бол яах вэ? Энэ дүн тийм ч бага санагдахгүй байна уу?
FTMO-ийн өөрийн хөрөнгийн симуляторт хийсэн туршилтыг харцгаая. Энэ симуляцид бид анхны хөрөнгийг 1000 доллар гэж тогтоож, 10 өөр нөхцөл байдлын симуляцийн туршилт хийсэн:
◎ Ялалтын хувь 55%
◎ Эрсдэл-ашиг харьцааг 2 гэж тогтоосон
◎ Арилжаа бүрийн эрсдэл дансны хөрөнгийн 1%-ийг эзэлдэг
◎ Нийт 22 арилжаа хийсэн (өөрөөр хэлбэл нэг сард бараг өдөр бүр нэг арилжаа хийх шаардлагатай)
Туршилтын үр дүнгээр нэг сарын арилжааны дараа:
◎ Хамгийн муу тохиолдолд дансны үлдэгдэл 930 доллар болсон, өөрөөр хэлбэл 7% алдсан;
◎ Хамгийн сайн тохиолдолд данс 1260 доллар болж, 26% өссөн.
Хэрэв бид хамгийн дундаж, хамгийн бодитой үр дүнг харвал таны данс ойролцоогоор 10% өссөн, өөрөөр хэлбэл 100 доллар олсон.
Тэгэхээр нэг сарын турш өдөр бүр арилжаа хийсний дараа та ойролцоогоор 100 доллар олсон.
Бид бүгд энэ үр дүн бодитой бус, тогтвортой бус гэдэгтэй санал нийлж чадна.
Дараа нь хэрэв та сар бүр тогтвортой 10%-ийн ашиг олж чадвал энэ хөрөнгө тодорхой хугацаанд хэрхэн нийлмэл өсөх талаар харцгаая.
Дансаа 1000 доллараас 10000 доллар болтол өсгөхөд ойролцоогоор 24 сар (2 жил) шаардлагатай. Мөн энэ 2 жилийн хугацаанд та данснаасаа огт мөнгө авахгүй байх ёстой гэдгийг бүү мартаарай, тиймээс арилжаагаар амьдралаа залгуулж, өдрийн арилжааг бүтэн цагийн ажил болгох нь бараг боломжгүй юм.
2 жилийн дараа л, хэрэв та сар бүр тогтвортой 10% ашиг олсоор байвал сар бүр данснаасаа 1000 доллар авч болох юм.
Харин ихэнх хүмүүсийн хувьд сард 1000 доллар гэдэг нь түрээс болон өдөр тутмын амьдралын зардлыг дөнгөж нөхөх доод түвшин юм.
Яагаад жижиг данстай жижиг арилжаачид бүтэлгүйтдэг вэ?
Олон форекс/CFD брокерийн вэбсайтад бид дараах анхааруулгыг харж болно: "Маржин санхүүгийн бүтээгдэхүүн нь өндөр эрсдэлтэй, ихэнх жижиг арилжаачид алдагдал хүлээдэг, бүх хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй." Урт хугацааны туршлагаас болоод бид энэ анхааруулгад мэдрэмжгүй болсон ч, энэ нь бүрэн үнэн гэдэг баримтыг өөрчлөхгүй.
Олон жижиг арилжаачид алдагдал хүлээж байсан бөгөөд энэ нь жижиг дансны хөрөнгөтэй хослоход бүтэлгүйтэх магадлал улам ноцтой болдог.
Энэхүү нийтлэлийн зорилго нь ихэнх жижиг арилжаачдын бүтэлгүйтэлд хүргэдэг гүнзгий шалтгааныг илрүүлэхэд оршино.
Энэ нь шнаас болдог уу? Эсвэл зах зээлийн үйл ажиллагааны механизмын талаарх мэдлэгийн дутагдал уу? Эдгээр нь гол асуудал биш — учир нь бид тэглэгдсэн дансуудын дунд үнэхээр ашигтай стратегитай, зах зээлийн ерөнхий бүтцийг тодорхой ойлгодог арилжаачид байдаг гэдгийг баталж чадна.
Тэгвэл эдгээр жижиг арилжаачид эцэстээ яагаад бүтэлгүйтсээр байна вэ?
Олон хүн "шнаас" болон "тэвчээргүй байдал"-ыг ихэнх жижиг арилжаачдын бүтэлгүйтлийн гол шалтгаан гэж үздэг ч, бид ноцтой үл тоомсорлогдсон өөр нэг чухал хүчин зүйл байна гэж үзэж байна:
Жижиг арилжаачид харьцангуй бага дансны хөрөнгө эсвэл анхны үлдэгдэлтэйгээр зах зээлд ордог.
Ихэнх жижиг арилжаачид санхүүгийн зах зээлд нэмэлт орлогын эх үүсвэр хайх, 9-5 цагийн ажлаас гарах, заримдаа зүгээр л шинэ хобби олох зорилгоор ордог нь гайхмаар зүйл биш.
Гэхдээ ийм эхлэлтэй учраас 1000 долларын цалингаасаа 200 доллараар арилжаа эхэлсэн арилжаач эрсдэлийн менежмент болон эрсдэл-ашиг харьцааны ач холбогдлыг үнэхээр ухамсарлах нь хэцүү.
200 долларын данстай энэ арилжаач "арилжаа бүрийн эрсдэл дансны нийт дүнгийн 1%-2%-иас хэтрэхгүй байх" гэсэн үндсэн дүрмийг чанд мөрдөх эсэх гэсэн хүнд сонголттой тулгарна.
Хэрэв та энэ арилжаачид арилжаа бүрт ердөө 2 доллар (1% эрсдэл) эрсдээлж 6 доллар (3% ашиг) олохыг хэлвэл тэр таныг тоглоом тоглож байна гэж бодож магадгүй.
Гэхдээ 200,000 долларын данстай өөр арилжаачид 2000 доллар эрсдээлж 6000 доллар ашиг олохыг хэлвэл тэр маш дуртайяа хийх болно. Мөн адил 3%-ийн ашиг, дүн нь ялгаатай ч харьцаа нь ижил.
Миний хувьд ихэнх жижиг арилжаачдын дансны хөрөнгийн "ач холбогдолгүй байдал" нь энэ бүлгийн өндөр бүтэлгүйтлийн түвшинд хүргэх гол шалтгаан бөгөөд зөвхөн "шнаас" болон "тэвчээргүй байдал" биш юм.
Ихэнх хүмүүс 100 долларыг хэдхэн долоо хоногт 2000 доллар болгож чадна гэж буруу боддог. Энэ арга нь үнэндээ хэт их хөшүүрэг ашиглах бөгөөд урт хугацаанд таны арилжааны карьерт зөвхөн хор хөнөөл учруулна.
Хэрэв танд хангалттай анхны хөрөнгө байхгүй бол өөрийн жижиг хөрөнгөөр сохроор арилжаа эхлэхийн оронд анхны хөрөнгө олж авах өөр арга замыг хайх хэрэгтэй.
Ингэснээр та илүү эрүүл аргаар арилжаач болж төлөвшихөд тусалж, "хэт хөшүүрэг/буруу эрсдэлийн менежмент" гэсэн урхинаас зайлсхийх боломжтой.
Бодит бус ашгийн зорилт тавих
1000 долларын жижиг дансыг төсөөлөөд үзье. Хэрэв бид арилжаа бүрт зөвхөн 2%-ийн эрсдэл (өөрөөр хэлбэл 20 доллар) авбал бид ямар хэмжээний ашиг хүлээж болох вэ? 1:1-ийн хөрөнгийн менежментийн зарчмын дагуу арилжаа бүрээс хамгийн ихдээ 20 доллар л олох болно.
Хэрэв та сард 1500 долларын орлого олохыг хүсвэл 75 ашигтай арилжаа хийх шаардлагатай болно. Энэ 1500 долларын ашиг нь 150%-ийн сарын өгөөжтэй тэнцэнэ — энэ зорилт нь хэт туйлшралтай, тогтвортой бус юм.
Хэт өндөр үнэлсэн хүлээгдэж буй ашиг + хөрөнгийн дутагдал нь зайлшгүй амьсгал хураасан алдагдалд хүргэнэ.
Мөн энэ нь танд сэтгэл зүйн дарамт авчирна. Хэрэв бид дансанд хөрөнгө нэмэх боломжгүй бол байнга санхүүгийн хүндрэлтэй байдалд байж, хүнд сэтгэл зүйн дарамттайгаар арилжаа хийх болно.
Шаардлагагүй дарамтын дор арилжаа хийх нь маш аюултай бөгөөд бүх арилжаачид үүнээс зайлсхийх хэрэгтэй.