Giao dịch trong ngày là một chiến lược năng động liên quan đến việc mua bán các công cụ tài chính trong cùng một ngày giao dịch. Mục tiêu của nhà giao dịch là kiếm lợi nhuận từ những biến động giá nhỏ, thường đầu tư một lượng vốn lớn để khuếch đại lợi nhuận. Phương pháp này thường áp dụng cho cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa và tiền mã hóa. Giao dịch trong ngày cũng là công việc mà rất nhiều người khao khát.
Đáng tiếc thay, chỉ có số ít người có thể thành công. Thống kê cho thấy 90% nhà giao dịch sẽ cháy tài khoản trong vòng 3 tháng đầu tiên. Vì vậy, giao dịch trong ngày có thể được coi là một trong những công việc đầy thách thức nhất, liên tục thử thách tâm lý của bạn khi bạn đang nỗ lực trở thành một trong 10% nhà giao dịch thành công.
Trước khi chúng ta tìm hiểu cách bạn có thể trở thành một nhà giao dịch trong ngày toàn thời gian, có một số ưu điểm và nhược điểm của giao dịch trong ngày mà mọi nhà giao dịch nên cân nhắc kỹ lưỡng.
Ưu điểm của giao dịch trong ngày
1. Bạn là ông chủ của chính mình: Hầu hết các nhà giao dịch trong ngày đều làm việc tại nhà, không có ông chủ khó tính chỉ tay năm ngón; không cần dậy sớm, cũng không phải làm việc theo giờ hành chính 9 giờ sáng đến 5 giờ chiều.
2. Thời gian tự do: Nếu bạn cảm thấy không khỏe, hoặc muốn xin nghỉ một ngày, bạn không cần phải xin phép hay được sự đồng ý của bất kỳ ai.
3. Giao dịch nâng cao năng lực và mở rộng tầm nhìn: Là một nhà giao dịch, một trong những sai lầm lớn nhất bạn có thể mắc phải là nghĩ rằng mình đã biết hết mọi thứ. Giao dịch là một quá trình học hỏi suốt đời, bạn nên liên tục tiếp thu kiến thức mới.
4. Bạn có thể giao dịch ở bất kỳ đâu trên thế giới: Chỉ cần một chiếc laptop (điện thoại thông minh) và một kết nối internet, bạn có thể đi khắp thế giới và giao dịch ở bất cứ nơi nào.
5. Giao dịch là một công việc có "đẳng cấp": Trở thành một trong 10% nhà giao dịch có lợi nhuận ổn định sẽ tạo dựng hình ảnh chuyên nghiệp và vị thế của bạn trong mắt người khác.
6. Bạn có thể kiếm rất nhiều tiền từ giao dịch: Một khi bạn có thể giao dịch có lợi nhuận ổn định, hệ thống giao dịch của bạn có thể trở thành một cỗ máy kiếm tiền.
Nhược điểm của giao dịch trong ngày
1. Bạn có thể mất rất nhiều tiền: Nếu bạn không giỏi giao dịch, hoàn toàn không có ý thức quản lý rủi ro, và cũng mắc lỗi thường xuyên. Bạn rất dễ trở thành một trong 90% nhà giao dịch cháy tài khoản nhanh chóng.
2. Nhà giao dịch trong ngày dễ cảm thấy cô đơn: Vì bạn làm việc một mình, lại không có đồng nghiệp, nên rất dễ nảy sinh cảm giác cô đơn.
3. Giao dịch tốn thời gian hơn bạn nghĩ: Tùy thuộc vào số lượng công cụ bạn giao dịch, giao dịch có thể chiếm rất nhiều thời gian của bạn. Bạn cần phân tích thị trường để tìm cơ hội, xây dựng chiến lược, ghi nhật ký giao dịch, quản lý các vị thế hiện có, và còn nhiều việc khác nữa. Điều này đòi hỏi bạn phải đầu tư rất nhiều thời gian và công sức.
4. Thị trường thử thách tâm lý của bạn mỗi ngày: Ngay cả khi bạn nghĩ mình có chiến lược giao dịch tốt nhất thế giới, bạn cũng sẽ không kiếm được tiền trong mọi giao dịch, và rất có thể bạn sẽ trải qua một chuỗi sụt giảm. Tình huống như vậy rất thử thách lòng người, bạn phải có khả năng giữ bình tĩnh dưới áp lực đó, tránh mắc sai lầm do mất cân bằng tâm lý gây ra thua lỗ lớn hơn.
5. Muốn kiếm tiền từ giao dịch, bạn phải có tiền trước: Nhiều người nghĩ rằng chỉ cần có tài khoản giao dịch 500 đô la hoặc 1000 đô la là có thể đạt được lợi nhuận ổn định và duy trì cuộc sống. Nhưng sự thật là bạn cần nhiều vốn hơn để kiếm sống bằng giao dịch. May mắn thay, chúng tôi có thể dạy bạn cách từng bước đạt được mục tiêu trở thành nhà giao dịch trong ngày toàn thời gian mà không cần tài khoản hàng chục nghìn đô la.
Giao dịch trong ngày bằng tiền của chính mình
Hiện nay trên thị trường, hầu hết các broker cho phép bạn mở tài khoản giao dịch với số vốn tối thiểu chỉ 100 đô la (khoảng 2,5 triệu đồng).
Nhưng nếu bạn nghĩ rằng có thể bắt đầu kiếm lợi nhuận đáng kể từ 100 đô la, đó là một suy nghĩ rất thiếu khôn ngoan.
Vậy còn 500 đô la (khoảng 12,7 triệu đồng) hoặc 1000 đô la (khoảng 25,4 triệu đồng) thì sao? Số tiền này nghe có vẻ không quá ít phải không?
Chúng ta hãy cùng xem thử nghiệm được thực hiện trong FTMO Equity Simulator. Trong mô phỏng này, chúng tôi đặt số vốn ban đầu là 1000 đô la và thực hiện mô phỏng 10 tình huống khác nhau:
◎ Tỷ lệ thắng 55%
◎ Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận đặt là 2
◎ Rủi ro mỗi giao dịch chiếm 1% vốn tài khoản
◎ Tổng cộng thực hiện 22 giao dịch (nghĩa là gần như mỗi ngày cần thực hiện một giao dịch trong một tháng)
Kết quả thử nghiệm cho thấy, sau một tháng giao dịch:
◎ Trường hợp xấu nhất là số dư tài khoản còn 930 đô la, tức là lỗ 7%;
◎ Trường hợp tốt nhất là tài khoản lên 1260 đô la, tăng 26%.
Nếu chúng ta nhìn vào kết quả trung bình nhất, cũng là thực tế nhất, tài khoản của bạn tăng khoảng 10%, tức là kiếm được 100 đô la (khoảng 2,5 triệu đồng).
Vậy là, sau một tháng kiên trì giao dịch mỗi ngày, bạn kiếm được khoảng 100 đô la.
Chúng ta đều có thể đồng ý rằng kết quả như vậy không thực tế cũng không bền vững.
Tiếp theo chúng ta hãy xem, nếu bạn có thể duy trì ổn định 10% lợi nhuận mỗi tháng, số vốn này sẽ tăng trưởng lãi kép như thế nào theo thời gian.
Cần khoảng 24 tháng (2 năm) để bạn có thể tăng tài khoản từ 1000 đô la lên 10000 đô la. Đồng thời đừng quên, trong suốt 2 năm đó bạn phải hoàn toàn không rút tiền từ tài khoản, vì vậy để kiếm sống bằng giao dịch, lấy giao dịch trong ngày làm công việc toàn thời gian, tình huống này gần như không thể.
Cho đến sau 2 năm, giả sử bạn vẫn có thể duy trì lợi nhuận ổn định 10% mỗi tháng, bạn mới có thể rút 1000 đô la mỗi tháng từ tài khoản.
Và đối với hầu hết mọi người, 1000 đô la mỗi tháng chỉ vừa đủ để trang trải tiền thuê nhà và chi phí sinh hoạt hàng ngày ở mức tối thiểu mà thôi.
Tại sao hầu hết nhà giao dịch bán lẻ với tài khoản nhỏ đều thất bại?
Chúng ta có thể thấy tuyên bố miễn trừ trách nhiệm trên trang web của nhiều broker ngoại hối/CFD: "Các sản phẩm tài chính ký quỹ có rủi ro cao, hầu hết nhà giao dịch bán lẻ đều thua lỗ, và không phù hợp với tất cả nhà đầu tư." Mặc dù do tiếp xúc lâu dài, chúng ta có thể đã trở nên vô cảm với cảnh báo này, nhưng điều đó không thay đổi được sự thật rằng: nó hoàn toàn đúng.
Nhiều nhà giao dịch bán lẻ đều đã trải qua thua lỗ, và khi tình huống này kết hợp với vốn tài khoản nhỏ, xác suất thất bại càng trở nên nghiêm trọng hơn.
Mục đích của bài viết này là tiết lộ những nguyên nhân sâu xa khiến hầu hết nhà giao dịch bán lẻ thất bại.
Có phải vì lòng tham? Hay đơn thuần là thiếu hiểu biết về cách thị trường vận hành? Đây đều không phải là điểm mấu chốt — vì chúng ta có thể xác định rằng, trong số những tài khoản cháy đó, có một số thuộc về những nhà giao dịch có chiến lược thực sự có lợi nhuận, và có hiểu biết rõ ràng về cấu trúc tổng thể của thị trường.
Vậy điều gì khiến những nhà giao dịch bán lẻ này cuối cùng vẫn thất bại?
Mặc dù nhiều người cho rằng "lòng tham" và "thiếu kiên nhẫn" là nguyên nhân chính khiến hầu hết nhà giao dịch bán lẻ thất bại, nhưng chúng tôi cho rằng còn một yếu tố then chốt bị bỏ qua nghiêm trọng:
Nhà giao dịch bán lẻ tham gia thị trường với số vốn tài khoản hoặc số dư ban đầu tương đối nhỏ.
Không có gì ngạc nhiên khi mục đích ban đầu của hầu hết nhà giao dịch bán lẻ khi tham gia thị trường tài chính là tìm kiếm nguồn thu nhập thêm, thoát khỏi công việc hành chính 9 giờ sáng đến 5 giờ chiều, thậm chí đôi khi chỉ để tìm một sở thích mới.
Nhưng chính vì xuất phát điểm như vậy, một nhà giao dịch bắt đầu giao dịch với 200 đô la từ tiền lương 1000 đô la, rất khó thực sự nhận thức được tầm quan trọng của quản lý rủi ro và tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận.
Nhà giao dịch với tài khoản 200 đô la này sẽ đối mặt với một lựa chọn khó khăn: có nên tuân thủ nghiêm ngặt"rủi ro mỗi giao dịch không vượt quá 1%-2% tổng vốn tài khoản" — nguyên tắc cơ bản này hay không.
Nếu bạn bảo nhà giao dịch này chỉ mạo hiểm 2 đô la (rủi ro 1%) trong mỗi giao dịch để kiếm 6 đô la (lợi nhuận 3%), anh ta có thể nghĩ bạn đang đùa.
Nhưng nếu bạn bảo một nhà giao dịch khác có tài khoản 200.000 đô la mạo hiểm 2000 đô la để kiếm 6000 đô la lợi nhuận, anh ta sẽ rất sẵn lòng làm. Cũng là 3% lợi nhuận, số tiền tuy chênh lệch nhưng tỷ lệ là như nhau.
Đối với tôi, số vốn tài khoản "không đáng kể" của hầu hết nhà giao dịch bán lẻ mới là nguyên nhân chính dẫn đến tỷ lệ thất bại cao của nhóm này, chứ không chỉ là "lòng tham" và "thiếu kiên nhẫn".
Hầu hết mọi người lầm tưởng rằng mình có thể biến 100 đô la thành 2000 đô la trong vài tuần. Cách làm này thực chất là sử dụng đòn bẩy quá mức, về lâu dài chỉ gây tổn hại cho sự nghiệp giao dịch của bạn.
Nếu bạn không có đủ vốn khởi đầu, hãy tìm cách khác để có được vốn ban đầu, thay vì mù quáng sử dụng số vốn nhỏ của mình để bắt đầu giao dịch.
Làm như vậy có thể giúp bạn phát triển thành một nhà giao dịch theo cách lành mạnh hơn, cũng có thể tránh rơi vào cái bẫy "đòn bẩy quá mức/quản lý rủi ro không đúng cách".
Theo đuổi mục tiêu lợi nhuận không thực tế
Hãy tưởng tượng một tài khoản nhỏ 1000 đô la. Nếu chúng ta chỉ mạo hiểm 2% mỗi giao dịch (tức 20 đô la), chúng ta có thể kỳ vọng kiếm được bao nhiêu lợi nhuận? Theo nguyên tắc quản lý vốn 1:1, mỗi giao dịch tối đa cũng chỉ kiếm được 20 đô la.
Nếu bạn muốn đạt thu nhập 1500 đô la mỗi tháng, điều đó có nghĩa bạn phải thực hiện 75 giao dịch có lợi nhuận. Và 1500 đô la lợi nhuận đó tương đương 150% lợi nhuận hàng tháng — mục tiêu này là cực đoan và không bền vững.
Kỳ vọng lợi nhuận quá cao + thiếu vốn, sẽ không tránh khỏi dẫn đến thua lỗ chết người.
Ngoài ra còn gây áp lực tâm lý cho bạn. Nếu chúng ta không có khả năng nạp thêm tiền vào tài khoản, sẽ luôn ở trong trạng thái căng thẳng về tài chính, mang áp lực tâm lý nặng nề để giao dịch.
Giao dịch dưới áp lực không cần thiết là rất nguy hiểm, mọi nhà giao dịch đều nên cố gắng tránh tình huống này.