การเทรดรายวันเป็นกลยุทธ์แบบไดนามิกที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายเครื่องมือทางการเงินภายในวันเทรดเดียวกัน นักเทรดมีเป้าหมายที่จะทำกำไรจากความผันผวนของราคาเล็กน้อย โดยมักจะลงทุนด้วยเงินจำนวนมากเพื่อขยายผลตอบแทน วิธีนี้มักใช้กับหุ้น ฟอเร็กซ์ สินค้าโภคภัณฑ์ และคริปโตเคอร์เรนซี การเทรดรายวันก็เป็นงานที่หลายคนใฝ่ฝัน
น่าเสียดายที่มีเพียง少数คนเท่านั้นที่ประสบความสำเร็จ สถิติแสดงให้เห็นว่า 90% ของนักเทรดจะล้างพอร์ตภายใน 3 เดือนแรกของการเทรด ดังนั้นการเทรดรายวันจึงถือเป็นหนึ่งในงานที่ท้าทายที่สุด ซึ่งทดสอบจิตใจของคุณอย่างต่อเนื่อง ในขณะที่คุณพยายามเป็นหนึ่งใน10% ของนักเทรดที่ประสบความสำเร็จ
ก่อนที่เราจะสำรวจว่าคุณจะกลายเป็นนักเทรดรายวันเต็มเวลาได้อย่างไร มีข้อดีและข้อเสียของการเทรดรายวันที่นักเทรดทุกคนควรพิจารณาอย่างจริงจัง
ข้อดีของการเทรดรายวัน
1. คุณเป็นเจ้านายของตัวเอง: นักเทรดรายวันส่วนใหญ่ทำงานที่บ้าน ไม่มีเจ้านายที่คอยจ้องจับผิด ไม่ต้องตื่นเช้า และไม่ต้องทำงานเก้าโมงเย็นห้าโมง
2. อิสระทางเวลา: ถ้าคุณรู้สึกไม่สบาย หรืออยากลาหยุดสักวัน คุณไม่ต้องขออนุญาตใคร
3. การเทรดช่วยพัฒนาความสามารถและเปิดมุมมอง: หนึ่งในความผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดที่นักเทรดทำได้คือการคิดว่าตัวเองรู้ทุกอย่างแล้ว การเทรดเป็นกระบวนการเรียนรู้ตลอดชีวิต คุณควร acquiความรู้ใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง
4. คุณสามารถเทรดได้จากทุกที่ในโลก: แค่มีแล็ปท็อป (สมาร์ทโฟน) และสายเน็ต คุณก็สามารถเดินทางไปทั่วโลกและเทรดได้ทุกที่
5. การเทรดเป็นงานที่มี "สถานะ": การเป็นหนึ่งใน 10% ของนักเทรดที่ทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ จะสร้างภาพลักษณ์และสถานะความเป็นมืออาชีพในสายตาผู้อื่น
6. คุณสามารถทำเงินได้มากมายจากการเทรด: เมื่อคุณทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ ระบบการเทรดของคุณก็จะกลายเป็นเครื่องทำเงิน
ข้อเสียของการเทรดรายวัน
1. คุณอาจสูญเสียเงินเป็นจำนวนมาก: ถ้าคุณเทรดไม่เก่ง ไม่มีการบริหารความเสี่ยงเลย และทำผิดพลาดบ่อย คุณก็จะกลายเป็นหนึ่งใน 90% ของนักเทรดที่ล้างพอร์ตอย่างรวดเร็วได้ง่ายๆ
2. นักเทรดรายวันมักรู้สึกเหงา: เนื่องจากคุณทำงานคนเดียวและไม่มีเพื่อนร่วมงาน จึงเกิดความรู้สึกเหงาได้ง่าย
3. การเทรดใช้เวลามากกว่าที่คุณคิด: ขึ้นอยู่กับจำนวนสินทรัพย์ที่คุณเทรด การเทรดอาจใช้เวลามหาศาล คุณต้องวิเคราะห์ตลาดหาจังหวะ วางกลยุทธ์ บันทึกการเทรด จัดการสถานะที่มีอยู่ และงานอื่นๆ อีกมากมาย สิ่งนี้ต้องใช้เวลาและพลังงานอย่างมาก
4. ตลาดทดสอบจิตใจคุณทุกวัน: แม้คุณจะคิดว่ามีกลยุทธ์การเทรดที่ดีที่สุดในโลก คุณก็ไม่ได้ทำกำไรทุกออเดอร์ และคุณมีแนวโน้มที่จะเจอดรอวดาวน์ติดต่อกันหลายครั้ง สถานการณ์แบบนี้ทดสอบจิตใจอย่างมาก คุณต้องสามารถรักษาความสงบภายใต้ความกดดันนี้ และหลีกเลี่ยงการทำผิดพลาดจากความไม่สมดุลทางจิตใจซึ่งจะทำให้ขาดทุนมากขึ้น
5. อยากทำเงินจากการเทรด คุณต้องมีเงินก่อน: หลายคนคิดว่าแค่มีบัญชีเทรด 500 ดอลลาร์ (ประมาณ 17,500 บาท) หรือ 1,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 35,000 บาท) ก็สามารถทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอและเลี้ยงชีพได้ แต่ความจริงคือคุณต้องมีเงินมากกว่านั้นจึงจะเลี้ยงชีพจากการเทรดได้ โชคดีที่เราสามารถสอนคุณได้ว่าจะบรรลุเป้าหมายการเป็นนักเทรดรายวันเต็มเวลาได้อย่างไรโดยไม่ต้องมีบัญชีเป็นหมื่นดอลลาร์
การเทรดรายวันด้วยเงินของตัวเอง
ในปัจจุบัน โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ให้คุณเปิดบัญชีเทรดได้ด้วยเงินขั้นต่ำเพียง 100 ดอลลาร์ (ประมาณ 3,500 บาท)
แต่ถ้าคุณคิดว่าจะทำกำไรได้อย่างมีนัยสำคัญจาก 100 ดอลลาร์ นั่นเป็นความคิดที่ไม่ฉลาดเลย
แล้วถ้าเป็น 500 ดอลลาร์ (ประมาณ 17,500 บาท) หรือ 1,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 35,000 บาท) ล่ะ? จำนวนนี้ฟังดูไม่น้อยเกินไปใช่ไหม?
ลองมาดูการทดสอบใน FTMO Equity Simulator ในการจำลองนี้ เราตั้งเงินทุนเริ่มต้นที่ 1,000 ดอลลาร์ และทำการจำลอง 10 สถานการณ์ที่แตกต่างกัน:
◎ win rate 55%
◎ อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนตั้งไว้ที่ 2
◎ ความเสี่ยงต่อออเดอร์คิดเป็น 1% ของเงินในบัญชี
◎ เทรดทั้งหมด 22 ออเดอร์ (หมายความว่าในหนึ่งเดือนต้องเทรดเกือบทุกวัน)
ผลการทดสอบแสดงให้เห็นว่าหลังจากเทรดหนึ่งเดือน:
◎ กรณีแย่ที่สุดคือยอดคงเหลือในบัญชีเหลือ 930 ดอลลาร์ คือขาดทุน 7%
◎ กรณีดีที่สุดคือบัญชีเพิ่มเป็น 1,260 ดอลลาร์ เติบโต 26%
ถ้าเราดูผลลัพธ์ที่เฉลี่ยที่สุดและสมจริงที่สุด บัญชีของคุณจะเติบโตประมาณ 10% คือทำกำไรได้ 100 ดอลลาร์ (ประมาณ 3,500 บาท)
ดังนั้น หลังจากเทรดทุกวันเป็นเวลาหนึ่งเดือน คุณทำกำไรได้ประมาณ 100 ดอลลาร์
เราทุกคนคงเห็นตรงกันว่าผลลัพธ์แบบนี้ไม่สมจริงและไม่ยั่งยืน
ต่อไปเรามาดูกันว่าถ้าคุณทำกำไรได้ 10% อย่างสม่ำเสมอทุกเดือน เงินทุนนี้จะเติบโตแบบทบต้นอย่างไรในช่วงเวลาหนึ่ง
ต้องใช้เวลาประมาณ 24 เดือน (2 ปี) คุณจึงจะเพิ่มบัญชีจาก 1,000 ดอลลาร์เป็น 10,000 ดอลลาร์ และอย่าลืมว่าในช่วง 2 ปีนี้คุณต้องไม่ถอนเงินจากบัญชีเลย ดังนั้นการจะเลี้ยงชีพจากการเทรดและทำเทรดรายวันเป็นงานเต็มเวลาจึงแทบเป็นไปไม่ได้
จนกระทั่ง 2 ปีต่อมา สมมติว่าคุณยังทำกำไรได้ 10% ต่อเดือนอย่างสม่ำเสมอ คุณจึงจะสามารถถอนเงินจากบัญชีได้ 1,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 35,000 บาท) ต่อเดือน
และสำหรับคนส่วนใหญ่ 1,000 ดอลลาร์ต่อเดือนเป็นแค่มาตรฐานขั้นต่ำที่พอจะครอบคลุมค่าเช่าและค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวันเท่านั้น
ทำไมนักเทรดรายย่อยที่มีบัญชีเล็กส่วนใหญ่จึงล้มเหลว?
เราสามารถเห็นข้อจำกัดความรับผิดบนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์/CFD หลายแห่งว่า: "ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีมาร์จิ้นมีความเสี่ยงสูง นักเทรดรายย่อยส่วนใหญ่จะขาดทุน และไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกคน" แม้ว่าเราอาจจะชินชากับคำเตือนนี้จากการเห็นบ่อยๆ แต่มันก็ไม่สามารถเปลี่ยนความจริงที่ว่า มันเป็นความจริงทั้งหมด
นักเทรดรายย่อยหลายคนเคยประสบกับการขาดทุน และเมื่อสิ่งนี้รวมกับเงินทุนในบัญชีที่น้อย ความน่าจะเป็นที่จะล้มเหลวยิ่งรุนแรงขึ้น
จุดประสงค์ของบทความนี้คือการเปิดเผยสาเหตุที่แท้จริงที่ทำให้นักเทรดรายย่อยส่วนใหญ่ล้มเหลว
เป็นเพราะความโลภหรือ? หรือแค่ขาดความเข้าใจเกี่ยวกับกลไกการทำงานของตลาด? สิ่งเหล่านี้ไม่ใช่ประเด็นสำคัญ เพราะเรามั่นใจได้ว่าในบรรดาบัญชีที่ล้างพอร์ตนั้น มีบางส่วนที่เป็นของนักเทรดที่มีกลยุทธ์ทำกำไรได้จริงและมีความเข้าใจโครงสร้างตลาดโดยรวมอย่างชัดเจน
แล้วอะไรที่ทำให้นักเทรดรายย่อยเหล่านี้ยังคงล้มเหลวในที่สุด?
แม้ว่าหลายคนคิดว่า"ความโลภ"และ"ขาดความอดทน"เป็นสาเหตุหลักที่ทำให้นักเทรดรายย่อยส่วนใหญ่ล้มเหลว แต่เราคิดว่ายังมีปัจจัยสำคัญที่ถูกละเลยอย่างมาก:
นักเทรดรายย่อยเข้าสู่ตลาดด้วยเงินทุนในบัญชีหรือยอดคงเหลือเริ่มต้นที่ค่อนข้างน้อย
ไม่น่าแปลกใจที่นักเทรดรายย่อยส่วนใหญ่เข้าสู่ตลาดการเงินด้วยจุดประสงค์เพื่อหารายได้เสริม หนีจากงานเก้าโมงเย็นห้าโมง หรือบางครั้งแค่หางานอดิเรกใหม่
แต่เพราะมีจุดเริ่มต้นแบบนี้ นักเทรดที่เริ่มเทรดด้วยเงิน 200 ดอลลาร์ (ประมาณ 7,000 บาท) จากเงินเดือน 1,000 ดอลลาร์ จึงยากที่จะตระหนักถึงความสำคัญของการบริหารความเสี่ยงและอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนอย่างแท้จริง
นักเทรดที่มีบัญชี 200 ดอลลาร์นี้จะเผชิญกับทางเลือกที่ยากลำบาก: จะปฏิบัติตามกฎพื้นฐาน"ความเสี่ยงต่อออเดอร์ไม่เกิน 1%-2% ของเงินในบัญชี"อย่างเคร่งครัดหรือไม่
ถ้าคุณให้นักเทรดคนนี้เสี่ยงแค่ 2 ดอลลาร์ (ความเสี่ยง 1%) ต่อออเดอร์เพื่อหวังผลตอบแทน 6 ดอลลาร์ (กำไร 3%) เขาอาจคิดว่าคุณล้อเล่น
แต่ถ้าคุณบอกนักเทรดอีกคนที่มีบัญชี 200,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 7,000,000 บาท) ให้เสี่ยง 2,000 ดอลลาร์เพื่อทำกำไร 6,000 ดอลลาร์ เขาจะยินดีทำมาก แม้จะเป็นผลตอบแทน 3% เท่ากัน จำนวนเงินต่างกันมากแต่สัดส่วนเท่ากัน
สำหรับผมแล้ว ความ "เล็กน้อย" ของเงินทุนในบัญชีของนักเทรดรายย่อยส่วนใหญ่才是สาเหตุหลักที่ทำให้กลุ่มนี้มีอัตราความล้มเหลวสูง ไม่ใช่แค่ "ความโลภ" และ "ขาดความอดทน"
คนส่วนใหญ่เข้าใจผิดว่าตัวเองสามารถเปลี่ยน 100 ดอลลาร์เป็น 2,000 ดอลลาร์ได้ภายในไม่กี่สัปดาห์ วิธีนี้จริงๆ แล้วคือการใช้เลเวอเรจมากเกินไป ซึ่งในระยะยาวจะทำร้ายอาชีพการเทรดของคุณเท่านั้น
ถ้าคุณมีเงินทุนเริ่มต้นไม่เพียงพอ จงหา ways อื่นในการหาเงินทุนเริ่มต้น แทนที่จะเริ่มเทรดด้วยเงินน้อยๆ อย่างไม่คิด
การทำเช่นนี้จะช่วยให้คุณเติบโตเป็นนักเทรดในวิธีที่สุขภาพดีขึ้น และยังหลีกเลี่ยงกับดักของ "เลเวอเรจเกิน/การบริหารความเสี่ยงที่ไม่เหมาะสม" ได้
การตั้งเป้าหมายผลตอบแทนที่ไม่สมจริง
ลองจินตนาการถึงบัญชีเล็กๆ 1,000 ดอลลาร์ ถ้าเราเสี่ยงแค่ 2% ต่อออเดอร์ (คือ 20 ดอลลาร์) เราคาดหวังกำไรได้เท่าไหร่? ตามหลักการบริหารเงิน 1:1 แต่ละออเดอร์ก็ทำกำไรได้最多แค่ 20 ดอลลาร์
ถ้าคุณต้องการรายได้ 1,500 ดอลลาร์ (ประมาณ 52,500 บาท) ต่อเดือน นั่นหมายความว่าคุณต้องมีออเดอร์ที่ทำกำไร 75 ออเดอร์ และกำไร 1,500 ดอลลาร์นี้เทียบเท่าผลตอบแทน 150% ต่อเดือน — เป้าหมายนี้สุดโต่งและไม่ยั่งยืน
การประเมินผลตอบแทนที่คาดหวังสูงเกินไป + เงินทุนไม่เพียงพอ จะนำมาซึ่งการขาดทุนถึงตายอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้
นอกจากนี้ยังสร้างความกดดันทางจิตใจให้คุณด้วย ถ้าเราไม่มีกำลังจะเติมเงินเข้าบัญชี เราก็จะอยู่ในสภาวะเงินตึงตัวตลอดเวลา และเทรดด้วยความกดดันทางจิตใจที่หนักอึ้ง
การเทรดภายใต้ความกดดันที่ไม่จำเป็นเป็นสิ่งที่อันตรายมาก นักเทรดทุกคนควรพยายามหลีกเลี่ยงสถานการณ์นี้