當沖交易是一種動態策略，涉及在同一交易日內買賣金融工具。交易者的目標是從小幅價格波動中獲利，通常會投入大量資金來放大收益。這種方法通常適用於股票、外匯、大宗商品和加密貨幣。從事當沖交易也是很多人嚮往的工作。
不幸的是，只有少數人能夠成功。統計數據顯示，90%的交易者會在交易的前3個月內爆倉。因此，當沖交易可以被認為是最具挑戰性的工作之一，它持續考驗著你的心理素質，而你則在努力成為那10%成功交易者中的一員。
在我們探討你如何成為一名全職當沖交易者之前，有一些當沖交易的優缺點，每個交易者都應該認真考慮。
當沖交易的優點
1. 你是自己的老闆：大多數當沖交易員都在家工作，沒有嚴厲的老闆時刻指手畫腳；不需要早起，也不用上朝九晚五的班。
2. 時間自由：如果你感覺不舒服，或者想請一天假，你不需要向任何人請示或獲得許可。
3. 交易能提升能力與拓展眼界：作為交易者，你能犯的最大錯誤之一就是以為自己已經無所不知。交易是一輩子的學習過程，你應該持續不斷地獲取新的知識。
4. 你可以在世界任何地方交易：只需要一台筆記型電腦（智慧型手機）和一根網路線，你就可以走遍全球，在任何地方進行交易。
5. 交易是一份有「身份」的工作：成為那10%穩定盈利的交易者之一，會在他人眼中樹立起你的專業形象與地位。
6. 你可以透過交易賺很多錢：一旦你能穩定盈利，你的交易系統就可以變成一台賺錢機器。
當沖交易的缺點
1. 你可能會賠掉很多錢：如果你不擅長交易，壓根就沒有風險管理意識，也會頻繁犯錯。你很容易就會成為那90%很快爆倉的交易者之一。
2. 當沖交易者容易感到孤獨：由於你是獨自一人工作，又沒有同事，所以很容易產生孤獨感。
3. 交易比你想像的更耗時：這取決於你交易的品種數量，交易可能會佔用你大量的時間。你需要分析市場尋找機會，制定策略，記錄交易日誌，管理已有倉位，還有更多的工作要做。這需要你投入大量的時間和精力。
4. 市場每天都在考驗你的心理素質：即使你覺得自己擁有全世界最好的交易策略，你也不會每一筆交易都賺錢，而且你很可能會經歷一連串的回撤。這樣的情境非常考驗人心，你必須能在這種壓力下保持冷靜，避免因心理失衡而犯錯，造成更大的損失。
5. 想靠交易賺錢，你得先有錢：很多人認為，只要有500美元或1000美元的交易帳戶就能實現穩定盈利、維持生計。但事實是，你需要更多的資金才能靠交易謀生。幸運的是，我們可以教你如何在沒有上萬美元帳戶的情況下，也能逐步實現成為全職當沖交易者的目標。
用自己的錢進行當沖交易
目前市面上，大多數券商允許你用最低僅100美元就可以開設一個交易帳戶。
但若你認為可以從100美元開始賺到可觀的利潤，那是非常不明智的想法。
那如果是500美元或1000美元呢？這個金額聽起來似乎不算太少吧？
我們不妨來看看在FTMO權益模擬器中所做的測試。在這個模擬中，我們設定的初始資金為1000美元，並進行了10種不同情境的模擬測試：
◎ 勝率為55%
◎ 盈虧比設為2
◎ 每筆交易的風險佔帳戶資金的1%
◎ 一共進行了22筆交易（也就是說一個月裡基本每天都需要進行一筆交易）
測試結果顯示，在一個月交易之後：
◎ 最壞的情況是帳戶餘額變成930美元，也就是虧損了7%；
◎ 最好的情況是帳戶變成1260美元，增長了26%。
如果我們來看最平均、也是最現實的結果，你的帳戶大約增長10%，也就是賺了100美元。
所以，經過一個月每天堅持交易，你大約賺了100美元。
我們都能認同，這樣的結果並不現實也不可持續。
接下來我們再看看，如果你每個月都能穩定實現10%的收益，這筆資金在一段時間內是如何複利增長的。
大約需要 24個月（2年），你才能把帳戶從1000美元增長到10000美元。同時不要忘了，在這2年期間你必須完全不從帳戶中取錢，因此要想靠交易維持生活、將當沖交易作為一份全職工作，這種情況基本不可能。
直到2年後，假設你仍能每月穩定盈利10%，你才有可能每月從帳戶中取出 1000美元。
而對於大多數人來說，每月1000美元不過是剛剛能夠覆蓋房租和日常生活開銷的最低標準而已。
為什麼大多數小帳戶的散戶交易者會失敗？
我們可以在很多外匯/差價合約券商官網看到免責聲明：「保證金金融產品具有高風險，大多數散戶交易者會虧損，並不適合所有投資者。」儘管由於長期接觸，我們可能已經對這個提示產生了麻木，但這並不能改變一個事實：它完全屬實。
許多散戶交易者都經歷過虧損，而當這種情況與小帳戶資金相結合時，失敗的概率就更加嚴重了。
本文的目的就是揭示導致大多數散戶交易者失敗的深層原因。
是不是因為貪婪？還是單純缺乏對市場運作機制的了解？這些都不是關鍵所在——因為我們可以確定，在那些爆倉帳戶中，有一些是屬於那些擁有真正可盈利策略，且對市場總體結構有清晰理解的交易者。
那麼，是什麼讓這些散戶交易者最終仍然失敗了呢？
雖然很多人認為「貪婪」和「缺乏耐心」是導致大部分散戶交易者失敗的主要原因，但我們認為還有一個被嚴重忽視的關鍵因素：
散戶交易者以相對較小的帳戶資金或起始餘額進入市場。
毫無奇怪的是，大多數散戶交易者進入金融市場的初衷，是為了尋找額外收入來源、跳脫朝九晚五的工作，甚至有時只是為了找一個新興趣。
但正因為有這樣的出發點，一個用1000美元工資中的200美元開始交易的交易者，很難真正意識到風險管理和盈虧比的重要性。
這個擁有200美元帳戶的交易者，將面臨一個艱難的抉擇：是否嚴格遵守「每筆交易風險不超過帳戶總額的1%-2%」這一基本規則。
如果你讓這個交易者只在每筆交易中冒2美元（1%風險）去博取6美元（3%收益）的回報，他可能會覺得你在開玩笑。
但如果你告訴另一個擁有20萬美元帳戶的交易者去冒2000美元風險以獲取6000美元利潤，他會非常願意去做。同樣是3%的收益，數額雖然懸殊，但比例是一樣的。
對我而言，大多數散戶交易者帳戶資金的「微不足道」才是導致這一群體高失敗率的主要原因，而不僅僅是「貪婪」和「缺乏耐心」。
大多數人錯誤地以為，自己可以在幾週內把100美元炒到2000美元。這種做法其實就是過度加槓桿，長遠來看只會對你的交易生涯造成傷害。
如果你沒有足夠的啟動資金，尋找其他方式去獲取初始資金，而不是盲目使用自己的小資金開始交易。
這樣做可以幫助你以更健康的方式成長為一名交易者，也可以避免掉入「過度槓桿/不當風險管理」的陷阱。
追求不切實際的收益目標
想像一下，一個1000美元的小帳戶。如果我們每次交易只冒2%的風險（即20美元），我們能期望獲得多大的利潤？按照1:1的資金管理原則，每筆交易最多也就賺20美元。
如果你想達到每月1500美元的收入，那就意味著你必須實現75筆盈利交易。而這1500美元的利潤相當於150%的月收益率——這個目標是極端的、不可持續的。
過於高估的預期收益 + 資金不足，將不可避免地帶來致命的虧損。
另外也會給你帶來心理壓力。如果我們無力向帳戶追加資金，就會始終處於資金緊張的狀態中，帶著沉重的心理壓力去交易。
在不必要的壓力下交易是非常危險的，所有交易者都應盡量避免這種情況。