오늘 본격적인 주제에 들어가기 전에, 먼저 두 명의 최정상 프로프 트레이더의 실제 사례를 살펴보겠습니다. 두 사람 모두 프로프 트레이딩 프로그램을 통해 시작해서 실력으로 상당한 수익을 거둔 트레이더입니다. 이 두 이야기는 '트레이딩으로 돈을 벌 수 있다'는 것을 실제로 해낸 사람들이 있다는 걸 보여줄 뿐만 아니라, 그들 뒤에 있는 심리적 전환과 성장을 느낄 수 있게 해줍니다.
사례 #1: 넘어짐에서 각성으로 — 포르투갈 트레이더 Leo
포르투갈 출신의 리오는 현재 글로벌 유명 프로프 트레이딩 회사의 스타 트레이더 중 한 명으로, 누적 약 20만 달러(약 2억 7,000만 원)의 수익 분배 보너스를 받았습니다. 하지만 그의 트레이딩 여정이 처음부터 순탄했던 사람은 거의 없습니다.
2019년, 그는 많은 초보 젊은이들처럼 꿈과 적지 않은 자신감을 품고 소셜 미디어의 '트레이딩 그룹'에 가입했습니다. 하지만 그곳은 고수들의 모임이 아니라, 사기와 '개미 사냥'으로 먹고사는 사기꾼과 소위 '인플루언서'들의 집합소였다는 걸 알게 됐습니다. Leo는 낙담하지 않고 오히려 자신을 증명하고 싶었습니다. 그는 데모 계좌를 건너뛰고 바로 실계좌로 뛰어들었습니다.
처음에는 약간의 수익을 냈고, 그 성과 덕분에 '트레이딩으로 부자가 되겠다'는 생각이 더욱 확고해져 대학도 가지 않고 전업으로 투자를 연구하기로 했습니다. 하지만 현실은 곧 그를 강하게 후려쳤습니다. 몇 년 동안 계좌는 거의 제로에 가까워질 정도로 손실을 봤습니다. 2023년 3월에야 비로소 첫 정식 수익 분배를 받았습니다. 또한 그는 트레이딩 성공의 핵심이 '마법 같은 전략'이 아니라 심리라는 것을 마침내 깨달았습니다.
"제가 쓰는 전략은 사실 2021년부터 변한 게 없습니다. 진짜 결과를 바꾼 건 제가 마침내 자신을 통제하는 법을 배웠다는 것입니다." 그 이후로 그는 거의 충동적인 매매를 하지 않았고, 손실 후에 시스템을 의심하지도 않았습니다. 대신 트레이딩을 규율과 심리의 수련으로 여겼습니다. 현재 그는 안정적으로 수익을 내고 심리도 안정되어, 바닥에서 벗어난 사람이 가장 빠르게 성장한다는 것을 행동으로 증명하고 있습니다.
사례 #2: 외환으로 350배 수익을 낸 Paul
이탈리아 출신의 Paul은 전업 외환 트레이더입니다. 그의 이름이 유명 프로프 트레이딩 플랫폼의 트레이딩 순위표에 오른 이유는, 거의 모든 사람이 꿈꾸는 일을 해냈기 때문입니다. 약 1,080유로(약 160만 원)의 참가비로 40만 달러(약 5억 4,000만 원) 이상의 순이익을 낸 것입니다.
Paul의 초기 계좌 규모는 20만 달러였고, 안정적인 운용을 통해 30만 달러로 업그레이드했습니다. 그의 주요 거래 종목은 EURJPY와 S&P500 지수로, 이 둘은 변동성이 크고 속도가 빨라 트레이더의 판단력과 실행력을 매우 시험합니다. 하지만 Paul이 가장 잘하는 것은 바로 그 리듬 속에서 균형을 찾는 것이었습니다.
한 인터뷰에서 그는 웃으며 말했습니다. "저는 매일 이기는 것을 추구하지 않습니다. 손실이 다음 거래를 망치지 않게 하는 것을 추구합니다." 바로 이런 심리 덕분에 그는 한 번의 대형 장세에서 핵심 돌파를 잡아냈고, 계좌 수익은 50만 달러 이상으로 치솟았습니다. 최종적으로 그는 80%의 수익 분배, 즉 약 40만 달러를 받았습니다. 계산해보면 그의 개인 투자 수익률은 무려 350배에 달합니다. 그야말로 '소액으로 대박'의 완벽한 사례입니다.
Paul의 이야기는 우리에게 말해줍니다. 프로프 트레이딩은 운에 맡기는 도박이 아니라, 장기적이고 이성적인 게임이라는 것을. 진정으로 시장에서 돈을 벌 수 있는 사람들은 천재라서가 아니라, 충분히 자기 절제하고 충분히 확고하기 때문입니다.
위 사례에서 볼 수 있듯이, 이 두 프로프 트레이더의 경험은 서로 다르지만 공통된 특성이 매우 뚜렷합니다. 두 사람 모두 행동으로 증명했습니다. 방법이 올바르고 심리가 안정적이라면, 프로프 트레이딩은 충분히 자유와 수익을 가져다주는 진정한 사업이 될 수 있다는 것을.
오늘의 '프로프 트레이딩' 주제로 돌아가겠습니다.
프로프 트레이딩은 최근 몇 년간 해외에서 특히 인기 있는 거래 방식으로, 이 모델이 점점 성숙해지면서 최근에는 한국에서도 열기가 높아지고 있습니다. 다양한 투자자의 요구에 맞춰 프로프 트레이딩의 방식도 점점 다양해지고 있습니다. 동시에不少 프로프 트레이딩 커뮤니티에서 부정적인 뉴스가 빈번히 터져 나오면서, 프로프 트레이딩 선택이 더욱 어려워지고 있습니다.
오늘 이 글에서는 다음과 같은 각도에서 프로프 트레이딩을 선택하는 방법을 소개하겠습니다.
1. 프로프 트레이딩이란 무엇인가?
2. 프로프 트레이딩 커뮤니티에는 어떤 분류가 있는가?
3. 각각의 장단점은 무엇인가?
4. 프로프 트레이딩 커뮤니티를 선택할 때 주의할 사항은?
프로프 트레이딩이란 무엇인가?
간단히 말해, 프로프 트레이딩은 기관이 자금을 대고 당신이 운용하는 것입니다. 수익이 나면 기관과 이익을 나누고, 손실이 나도 기관이 손실 부분을 청구하지 않습니다.
많은 분들이 여기서 첫 반응은 '세상에 이런 좋은 일이?'일 것입니다. 맞기도 하고 아니기도 합니다.
운용 자금을 받기 전에 기관이 당신을 평가하기 때문입니다(이 평가에 참가하려면 보통 참가 자격을 직접 구매해야 합니다). 평가 난이도는 곳마다 조금씩 다르지만, 대략 3가지 요건이 있습니다. 수익률 7~10% 달성, 최대 인출 20% 이내, 순자산 변동 90% 이상 유지.
위 조건을 충족하면 프로프 트레이더가 되어 기관이 제공하는 자금을 받을 수 있습니다.
하지만 주의할 점은 이 자격이 영구적이지 않다는 것입니다. 향후 몇 달 안에 특정 제약 조건을 위반하면, 예를 들어 인출이 20%를 초과하거나 어느 날 순자산이 90% 아래로 떨어지면 프로프 트레이더 자격을 잃게 됩니다.
기관의 자금은 보통 규모가 크며, 최소 5,000달러(약 680만 원)에서 최대 100만 달러(약 13억 5,000만 원)까지 가능합니다. 물론 대부분의 트레이더가 목표로 하는 것은 20만 달러(약 2억 7,000만 원)입니다. 하지만 그렇더라도 10%의 수익을 내면 2만 달러(약 2,700만 원)이고, 70% 분배를 받으면 1만 4,000달러(약 1,890만 원)입니다.
이처럼 극소의 비용으로 극대의 산출 수익을 얻으면서 위험은 매우 통제 가능한 방법 덕분에 프로프 트레이딩이 점점 인기를 얻고 있습니다. 다양한 프로프 트레이딩 커뮤니티도 국내외에서 빠르게 인기를 끌고 있습니다.
프로프 트레이딩 커뮤니티에는 어떤 분류가 있는가?
앞서 말했듯이, 프로프 트레이딩 평가에 참가하려면 일정한 진입 장벽이 필요합니다. 평가 시 실제 계좌를 사용하는지 데모 계좌를 사용하는지에 따라, 프로프 트레이딩 커뮤니티를 크게 두 가지로 나눌 수 있습니다.
첫 번째는 데모 계좌를 사용하는 유형으로, 현재 가장 흔한 방식입니다. 이런 커뮤니티에서는 도전자가 데모 계좌를 구매해 평가에 참가합니다. 예를 들어 100달러(약 13만 5,000원)로 1만 달러(약 1,350만 원) 데모 계좌를 구매하는 식입니다.
주의할 점은, 도전할 때 사용하는 데모 계좌 금액이 평가 통과 후 받게 되는 운용 금액이라는 것입니다. 예를 들어:
지금 1만 달러 데모 계좌를 구매하면 평가 통과 후 1만 달러의 운용 자금을 받습니다. 마찬가지로 10만 달러 자금을 받고 싶다면 10만 달러 데모 계좌를 구매해야 하는데, 이 데모 계좌의 구매 비용도 훨씬 높아져 아마 1,000달러(약 135만 원)일 것입니다.
두 번째는 실제 계좌를 사용하는 유형입니다. 이는 보통 오래된 브로커 산하의 프로프 트레이딩 커뮤니티로, 예를 들어 호주 노포 증권사 Axi가 운영하는 Axi Select가 있습니다.
이 방식은 실계좌를 개설한 후 자신의 계좌로 평가를 받아야 합니다. 평가 통과 후 기관은 우리 계좌 자금의 10배 또는 20배 자금으로 팔로우 트레이딩을 하고, 수익이 나면 분배합니다.
예를 들어, 우리가 500달러(약 67만 5,000원)로 평가를 본다고 가정합시다. 평가 통과 후 기관은 20배 자금, 즉 1만 달러(약 1,350만 원)로 팔로우 트레이딩합니다.
우리가 10%의 수익, 즉 50달러(약 6만 7,500원)를 얻었다고 가정하면, 기관의 팔로우 트레이딩 자금은 1,000달러(약 135만 원)의 수익을 얻고, 그 중 70%를 트레이더에게 분배합니다. 즉 700달러(약 94만 5,000원)입니다. 하지만 우리의 손실이 10%를 초과하면, 우리의 전체 손실은 여전히 50달러(약 6만 7,500원)이며, 기관 팔로우 트레이딩 부분의 손실은 우리가 책임지지 않습니다.
어떻게 선택할까? 데모 계좌? 아니면 실제 계좌?
어느 것이 더 좋냐고 묻는다면, 제 답은 '최고는 없고, 더 적합한 것만 있을 뿐'입니다. 각 계좌 유형마다 장단점이 있기 때문입니다.接下来不同 계좌의 장단점을 비교해보겠습니다.
먼저 실제 계좌부터 말하자면, 데모 계좌와 비교해 제가 개인적으로 생각하는 가장 큰 장점은 단계별 승급과 강등입니다. 즉 제가 앞선 글에서 말한 '한 번에 제로가 되지 않는' 것입니다.
Axi Select를 예로 들면, 트레이더를 6개 등급으로 나눕니다. 시드 라운드에서 인큐베이션 라운드로 진입하면 기관의 자금 팔로우 트레이딩을 받을 수 있습니다. 등급이 오를 때마다 팔로우 트레이딩 자금 규모와 분배 비율이 높아집니다. 반대로 중간에 실수가 있으면 강등 시에도 점진적으로 내려가며, 분배 자격이 바로 취소되지는 않습니다.
주목할 점은 Axi Select가 쿨링 오프 기간을 설정했다는 것입니다. 조건을 위반하면, 예를 들어 인출이 20%를 초과하면 한 번에 분배 자격이 취소되지 않습니다. 대신 쿨링 오프 기간에 들어가고, 그 기간에 처음 설정한 조건을 계속 위반하지 않으면 쿨링 오프 기간이 지난 후 정상적으로 거래하고 분배를 받을 수 있습니다.
쿨링 오프 기간이 지나도 분배 자격이 바로 취소되지 않습니다. 대신 이전 단계로 강등됩니다. 예를 들어 가속 라운드에서 인큐베이션 라운드로 강등되며, 이때도 여전히 분배 자격을 누립니다.
반면 데모 계좌를 사용하는 커뮤니티는 종종 '한 번에 제로' 원칙이 있습니다. 분배 자격을 얻은 후 조건을 위반하면 분배 자격을 잃고, 데모 계좌를 다시 구매해 평가에 참가해야 합니다.
물론 데모 계좌에도 장점이 있습니다. 바로 리스크 관리에서 운용 여지가 더 크다는 것입니다.
실제 계좌에서 500달러(약 67만 5,000원)로 거래한다고 가정하면, 10% 순자산 인출 공간은 50달러(약 6만 7,500원)입니다. 고변동성 상품을 거래한다면 50달러의 리스크 관리 공간은 상대적으로 제한적이며 기술 요구도 조금 높아집니다.
따라서 실제 계좌로 거래할 때는 가능하면 2,000달러(약 270만 원) 계좌부터 시작해 리스크 관리에서 운용 여지를 더 크게 하는 것을 권장합니다.
데모 계좌의 경우 이 문제를 걱정할 필요가 없습니다. 영황금융 산하 프로프 트레이딩을 예로 들면, 49달러(약 6만 6,000원)로 5,000달러(약 675만 원) 데모 계좌를 구매할 수 있고, 10% 인출 통제 공간은 500달러(약 67만 5,000원)로 리스크 통제에서 운용 가능한 공간이 더 큽니다.
종합하면, 실제 계좌와 데모 계좌는 각각 장단점이 있고 절대적인 우열은 없으며, 어느 것이 우리에게 더 적합한지가 중요합니다.
일정 규모의 자금을 가진 트레이더에게는 실제 계좌가 좋은 선택입니다. 이는 무심코 발견한 보너스와 같습니다. 우리가 정상적으로 거래하면서도 거래 규율을 엄수하도록 독려하고, 조건을 달성하면 기관 팔로우 트레이딩 부분의 분배도 함께 받을 수 있습니다.
기술이 이미 상당히 성숙했지만 자금이 부족한 투자자에게는 데모 계좌가 좋은 선택입니다. 더 큰 자금의 지원을 빠르게 받아 트레이딩으로 생계를 꾸리는 길로 더 빨리 나아갈 수 있습니다.
플랫폼 선택 시 피해야 할 '함정'
실제 계좌/데모 계좌 외에도 프로프 트레이딩 커뮤니티를 선택할 때 주의할 점이 많습니다. 점점 더 많은 프로프 트레이딩 커뮤니티가 생겨나면서 질이 들쭉날쭉해졌습니다. 많은 프로프 트레이딩 플레이어와 소통한 후, 제가 정리한 3가지 '함정'이 있습니다.
첫 번째 함정: 플랫폼 파산 위험. 이전 글에서 소개했듯이, 프로프 트레이딩 커뮤니티는 자선 단체가 아니며 수익을 내야 합니다. 주요 수익원은 데모 계좌 평가 비용 판매와 트레이더가 가져오는 분배입니다.
한 투자자는 자신이 참가한 커뮤니티가 '이미 도망갔다'며 평가 비용을 헛되이 날렸다고 밝혔습니다.
저희의 불완전한 통계에 따르면, 위 투자자가 언급한 Myforexfunds 외에도 최근 해외에서 파산한 프로프 트레이딩 커뮤니티로는 True Forex Funds, Funds For Traders, Karma Capital 등 여러 곳이 있습니다. 따라서 프로프 트레이딩 커뮤니티를 선택할 때는 규모가 크고 운영 기간이 길거나, 강력한 배후 지원이 있는 커뮤니티를 선택하는 것이 좋습니다.
두 번째 함정: 규칙을 명확히 파악하라. 각 프로프 트레이딩 커뮤니티는 주문 유효성에 대한 요구 사항을 제시하므로, 이를 사전에 반드시 확인해야 합니다! 현재 다양한 프로프 트레이딩 플레이어와 소통한 결과, 주요 문제는 보유 시간과 EA입니다.
먼저 보유 시간을 보면, 1분 또는 3분 미만의 주문은 플랫폼에서 인정하지 않을 수 있습니다. 다른 하나는 EA인데, 많은 트레이더와 프로프 트레이딩 커뮤니티 간의 분쟁이 EA 사용 때문에 발생합니다. EA 부분은 이해하기 쉽습니다. 현재 시중의 많은 EA는 주로 마틴게일 기반으로, 횡보장에서는 돈을 벌지만 단방향 시장에서는 쉽게 터집니다. 이것이 많은 프로프 트레이딩 커뮤니티가 EA를 지원하지 않는 이유입니다.
위 두 가지 외에도, 프로프 트레이딩에 참가하기 전에 플랫폼에 어떤 주문이 인정되지 않는지, 어떤 규칙이 평가 통과 후 자격 취소를 초래할 수 있는지 반드시 명확히 물어봐야 합니다. 이는后续 분쟁을 피하는 데 매우 중요합니다!
세 번째 함정: 프로프 트레이딩 커뮤니티의 평판을 확인하라. 프로프 트레이딩이 국내외에서 오랫동안 운영되었기 때문에 각 플랫폼은 이미 자신만의 평판을 가지고 있습니다. 많은 프로프 트레이딩 플레이어와 소통하면서 '블랙 플랫폼'도 만났습니다. 트레이더가 평가에서 설정한 목표를 달성했는데도 플랫폼이 여러 이유로 평가 통과를 인정하지 않는 경우입니다.