Trước khi chính thức bước vào chủ đề hôm nay, chúng ta hãy cùng xem qua hai câu chuyện thực tế của hai trader tự doanh hàng đầu — cả hai đều khởi đầu từ các chương trình giao dịch tự doanh và bằng thực lực của mình đã đạt được khoản lợi nhuận đáng kể. Hai câu chuyện này không chỉ cho bạn thấy "kiếm tiền bằng giao dịch" thực sự có người làm được, mà còn giúp bạn cảm nhận được sự chuyển biến trong tâm lý và sự trưởng thành phía sau họ.
Câu chuyện #1: Trader người Bồ Đào Nha Leo — từ vấp ngã đến thức tỉnh
Leo đến từ Bồ Đào Nha, hiện là một trong những trader ngôi sao của một công ty giao dịch tự doanh nổi tiếng toàn cầu, đã tích lũy gần 200.000 USD tiền chia lợi nhuận. Nhưng ít ai biết rằng, con đường giao dịch của anh ban đầu có thể nói là "đâm đầu vào tường" hết lần này đến lần khác.
Năm 2019, giống như nhiều bạn trẻ mới vào nghề, anh mang theo ước mơ và không ít tự tin, tham gia một "nhóm giao dịch" trên mạng xã hội. Kết quả phát hiện ra đó chẳng phải giới cao thủ gì, mà là một nhóm lừa đảo và cái gọi là "hot influencer" sống bằng cách lừa gạt, "cắt cỏ non". Leo không nản chí, ngược lại càng muốn chứng minh bản thân. Anh bỏ qua luôn tài khoản demo, dùng tiền thật ra trận — lao thẳng vào thị trường.
Ban đầu anh có kiếm được chút tiền, và chính chút thành tích đó càng củng cố ý nghĩ "phải làm giàu bằng giao dịch", thậm chí chọn không học đại học, toàn thời gian nghiên cứu đầu tư. Nhưng thực tế nhanh chóng giáng cho anh một đòn nặng. Mấy năm liền, tài khoản có lúc lỗ gần như về không. Mãi đến tháng 3 năm 2023, anh mới nhận được khoản chia lợi nhuận chính thức đầu tiên. Ngoài ra, anh cũng cuối cùng hiểu ra rằng chìa khóa thành công trong giao dịch căn bản không nằm ở "chiến lược thần kỳ", mà là ở tâm lý.
"Chiến lược tôi dùng thực ra từ năm 2021 đến giờ không hề thay đổi, thứ thực sự thay đổi kết quả là tôi cuối cùng đã học được cách kiểm soát bản thân." Từ đó trở đi, anh gần như không còn giao dịch bốc đồng, cũng không còn nghi ngờ hệ thống sau khi thua lỗ, mà coi giao dịch như một môn tu luyện về kỷ luật và tâm lý. Hiện tại, anh lợi nhuận ổn định, tâm lý vững vàng, dùng hành động chứng minh: người bước ra từ đáy vực thường trưởng thành nhanh nhất.
Câu chuyện #2: Paul — người kiếm được gấp 350 lần nhờ forex
Paul đến từ Ý là một trader forex toàn thời gian. Tên anh xuất hiện trên bảng xếp hạng giao dịch của một nền tảng giao dịch tự doanh nổi tiếng, bởi anh đã làm được điều mà gần như ai cũng mơ ước — dùng khoảng 1.080 euro phí đăng ký, kiếm được hơn 400.000 USD lợi nhuận ròng.
Tài khoản ban đầu của Paul có quy mô 200.000 USD, sau khi giao dịch ổn định đã nâng cấp lên 300.000 USD. Sản phẩm giao dịch chính của anh là EURJPY và chỉ số S&P500, cả hai đều có biến động lớn, nhịp độ nhanh, rất thử thách khả năng phán đoán và thực thi của trader. Nhưng Paul lại giỏi nhất ở việc tìm được sự cân bằng trong nhịp độ đó.
Trong một lần phỏng vấn, anh cười nói: "Tôi không theo đuổi việc thắng mỗi ngày, tôi theo đuổi việc để thua lỗ không phá hủy giao dịch tiếp theo." Chính tâm lý đó đã giúp anh nắm bắt được breakout quan trọng trong một đợt biến động lớn, lợi nhuận tài khoản tăng vọt lên hơn 500.000 USD. Cuối cùng, anh nhận được 80% chia lợi nhuận, tức khoảng 400.000 USD. Tính ra, tỷ suất lợi nhuận đầu tư cá nhân của anh lên tới 350 lần — đúng vậy, gần như là ví dụ hoàn hảo của "lấy nhỏ thắng lớn".
Câu chuyện của Paul cho chúng ta biết: giao dịch tự doanh không phải đánh cược may rủi, mà là một cuộc chơi dài hạn và lý trí. Những người thực sự kiếm được tiền từ thị trường thường không phải thiên tài bẩm sinh, mà là người đủ kỷ luật, đủ kiên định.
Từ những câu chuyện trên có thể thấy, trải nghiệm của hai trader tự doanh này tuy khác nhau, nhưng điểm chung rất rõ ràng — cả hai đều dùng hành động chứng minh rằng, chỉ cần phương pháp đúng đắn, tâm lý vững vàng, giao dịch tự doanh hoàn toàn có thể trở thành một sự nghiệp thực sự mang lại tự do và thu nhập.
Quay trở lại chủ đề "giao dịch tự doanh" của ngày hôm nay.
Giao dịch tự doanh là một phương thức giao dịch đặc biệt hot ở nước ngoài trong những năm gần đây. Khi mô hình này ngày càng trưởng thành, độ nóng tại Trung Quốc cũng bắt đầu tăng lên. Để đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư khác nhau, cách chơi giao dịch tự doanh cũng ngày càng đa dạng. Đồng thời, không ít cộng đồng giao dịch tự doanh cũng liên tục bị phanh phui tin tức tiêu cực, khiến việc lựa chọn giao dịch tự doanh trở nên khó khăn hơn.
Trong bài viết hôm nay, tôi sẽ từ các góc độ sau đây để giới thiệu cách chọn giao dịch tự doanh:
1. Giao dịch tự doanh là gì?
2. Các cộng đồng giao dịch tự doanh được phân loại như thế nào?
3. Ưu nhược điểm của chúng là gì?
4. Cần lưu ý những gì khi chọn cộng đồng giao dịch tự doanh?
Giao dịch tự doanh là gì?
Chúng ta có thể hiểu đơn giản giao dịch tự doanh là: tổ chức bỏ tiền, bạn giao dịch. Nếu có lãi, tổ chức chia lợi nhuận với bạn; nếu thua lỗ, tổ chức cũng không đòi bạn phần thua lỗ đó.
Nhiều người đọc đến đây có thể phản ứng đầu tiên là: trên đời có chuyện tốt vậy sao? Đúng, nhưng cũng không hẳn.
Bởi vì trước khi bạn nhận được vốn giao dịch này, tổ chức cần kiểm tra bạn (tham gia kỳ kiểm tra này thường phải tự mua một suất tham gia). Độ khó mỗi nơi hơi khác nhau, nhưng yêu cầu chung chủ yếu là 3 điều: tỷ suất lợi nhuận đạt 7-10%, sụt giảm tối đa không vượt quá 20%, giá trị tài sản ròng biến động không thấp hơn 90%.
Sau khi đáp ứng các điều kiện trên, chúng ta có thể trở thành trader tự doanh, nhận vốn từ tổ chức.
Nhưng cần lưu ý, tư cách này không phải vĩnh viễn. Nếu trong những tháng tiếp theo chúng ta phá vỡ một số điều kiện ràng buộc, ví dụ sụt giảm vượt quá 20%, hoặc một ngày nào đó giá trị tài sản ròng giảm xuống dưới 90%, sẽ mất tư cách trader tự doanh.
Do vốn của tổ chức thường khá lớn, nhỏ nhất là 5.000 USD, lớn nhất có thể lên tới 1 triệu USD. Tất nhiên, mục tiêu của đa số trader thường là 200.000 USD. Nhưng dù vậy, chỉ cần đạt 10% lợi nhuận là 20.000 USD, theo tỷ lệ chia 70% là 14.000 USD.
Cách dùng chi phí cực nhỏ để đạt lợi nhuận cực lớn, đồng thời rủi ro rất kiểm soát được, khiến giao dịch tự doanh ngày càng phổ biến. Các cộng đồng giao dịch tự doanh cũng nhanh chóng nổi lên ở trong và ngoài nước.
Các cộng đồng giao dịch tự doanh được phân loại như thế nào?
Như đã nói ở trên, tham gia kiểm tra giao dịch tự doanh cần một ngưỡng nhất định. Dựa trên việc sử dụng tài khoản thật hay tài khoản demo khi kiểm tra, chúng ta có thể chia cộng đồng giao dịch tự doanh thành hai loại.
Loại thứ nhất sử dụng tài khoản demo, cũng là loại phổ biến nhất hiện nay. Trong cộng đồng này, người tham gia mua một tài khoản demo để tham gia kiểm tra, ví dụ 100 USD mua một tài khoản demo 10.000 USD.
Cần lưu ý, số tiền tài khoản demo chúng ta dùng khi tham gia thử thách chính là số vốn giao dịch có thể nhận được sau khi vượt qua kiểm tra. Ví dụ:
Hiện tại chúng ta mua một tài khoản demo 10.000 USD, sau khi vượt qua kiểm tra sẽ nhận được 10.000 USD vốn giao dịch. Tương ứng, nếu muốn nhận 100.000 USD vốn, cần mua một tài khoản demo 100.000 USD, nhưng chi phí mua tài khoản demo này cũng cao hơn nhiều, có thể là 1.000 USD.
Loại thứ hai sử dụng tài khoản thật. Loại này thường là cộng đồng giao dịch tự doanh thuộc các broker lâu đời, ví dụ Axi Select, thuộc broker lâu đời của Úc là Axi.
Loại này yêu cầu chúng ta mở một tài khoản thật, sau đó dùng tài khoản của mình để kiểm tra. Sau khi vượt qua kiểm tra, tổ chức sẽ dùng vốn gấp 10 hoặc 20 lần vốn tài khoản của chúng ta để copy trade, có lợi nhuận thì chia.
Ví dụ, giả sử chúng ta dùng 500 USD để kiểm tra, sau khi vượt qua kiểm tra, tổ chức dùng vốn gấp 20 lần, tức 10.000 USD để copy trade.
Giả sử chúng ta đạt 10% lợi nhuận, tức 50 USD. Vậy vốn copy trade của tổ chức đạt 1.000 USD lợi nhuận, sau đó chia 70% cho trader, tức 700 USD. Nhưng nếu chúng ta thua lỗ vượt quá 10%, toàn bộ thua lỗ của chúng ta vẫn là 50 USD, phần thua lỗ của tổ chức copy trade chúng ta không phải chịu trách nhiệm.
Chọn như thế nào? Tài khoản demo hay tài khoản thật?
Nếu bạn hỏi tôi loại nào tốt hơn, câu trả lời của tôi là: không có loại tốt nhất, chỉ có loại phù hợp hơn. Bởi vì mỗi loại tài khoản đều có ưu nhược điểm riêng, tiếp theo chúng ta sẽ so sánh ưu nhược điểm của các loại tài khoản khác nhau.
Nói về tài khoản thật trước, so với tài khoản demo, cá nhân tôi cho rằng ưu điểm lớn nhất là cơ chế thăng cấp và giáng cấp theo bậc, tức là như tôi đã nói trong bài viết trước, không bị "về không trong một bước".
Lấy Axi Select làm ví dụ, nó chia trader thành 6 cấp độ. Khi chúng ta từ vòng hạt giống (Seed) bước vào vòng ươm mầm (Incubation), có thể hưởng vốn copy trade của tổ chức. Mỗi lần thăng một cấp, quy mô vốn copy trade và tỷ lệ chia lợi nhuận đều tăng. Ngược lại, nếu giữa chừng có sai sót, khi giáng cấp cũng giảm dần từng bước, chứ không trực tiếp hủy tư cách chia lợi nhuận.
Đáng chú ý, Axi Select còn thiết lập thời gian tạm lắng. Nếu chúng ta phá vỡ điều kiện, ví dụ sụt giảm vượt quá 20%, sẽ không trực tiếp hủy tư cách chia lợi nhuận ngay lập tức. Mà là bước vào thời gian tạm lắng, trong thời gian này nếu không tiếp tục vi phạm điều kiện ban đầu, thì sau khi hết thời gian tạm lắng, có thể giao dịch bình thường và hưởng chia lợi nhuận.
Ngay cả sau thời gian tạm lắng, cũng không trực tiếp hủy tư cách chia lợi nhuận. Mà là giáng cấp xuống giai đoạn trước, ví dụ vòng tăng tốc (Acceleration) sẽ giáng xuống vòng ươm mầm (Incubation), lúc này vẫn được hưởng tư cách chia lợi nhuận.
So sánh ra, các cộng đồng sử dụng tài khoản demo thường có nguyên tắc "về không trong một bước": sau khi chúng ta đạt tư cách chia lợi nhuận, nếu vi phạm điều kiện giới hạn, sẽ mất tư cách chia lợi nhuận. Cần mua lại tài khoản demo để tham gia kiểm tra.
Tất nhiên, tài khoản demo cũng có ưu điểm. Đó là không gian linh hoạt trong quản lý rủi ro lớn hơn một chút.
Giả sử trong tài khoản thật, chúng ta dùng 500 USD để giao dịch, không gian sụt giảm 10% giá trị tài sản ròng là 50 USD. Nếu chúng ta giao dịch một số sản phẩm biến động cao, thì không gian quản lý rủi ro 50 USD tương đối hạn chế, yêu cầu kỹ thuật cũng cao hơn một chút.
Do đó, chúng tôi khuyến nghị khi giao dịch bằng tài khoản thật, nên bắt đầu từ tài khoản 2.000 USD, như vậy không gian linh hoạt trong quản lý rủi ro sẽ lớn hơn.
Đối với tài khoản demo, vấn đề này không cần lo lắng. Lấy giao dịch tự doanh của Emperor Financial làm ví dụ, 49 USD có thể mua một tài khoản demo 5.000 USD, không gian kiểm soát sụt giảm 10% là 500 USD, như vậy không gian thao tác trong kiểm soát rủi ro sẽ lớn hơn.
Tóm lại, tài khoản thật và tài khoản demo đều có ưu nhược điểm, không có tốt xấu tuyệt đối, chỉ xem cái nào phù hợp với chúng ta hơn.
Đối với trader có quy mô vốn nhất định, tài khoản thật là lựa chọn tốt. Nó giống như một easter egg vô tình mở khóa: trong khi chúng ta giao dịch bình thường, không chỉ thúc đẩy chúng ta tuân thủ kỷ luật giao dịch, mà sau khi đạt điều kiện còn có thể nhận thêm phần chia lợi nhuận từ vốn copy trade của tổ chức.
Còn đối với nhà đầu tư đã có kỹ thuật khá trưởng thành, chỉ thiếu vốn, tài khoản demo là lựa chọn tốt, chúng ta có thể nhanh chóng nhận được hỗ trợ vốn lớn hơn, nhanh hơn tiến tới con đường sống bằng giao dịch.
Những "cạm bẫy" cần tránh khi chọn nền tảng
Ngoài tài khoản thật/tài khoản demo, khi chọn cộng đồng giao dịch tự doanh còn nhiều điều cần lưu ý. Khi ngày càng nhiều cộng đồng giao dịch tự doanh nổi lên, chất lượng cũng trở nên không đồng đều. Sau khi trao đổi với nhiều người chơi giao dịch tự doanh, tôi tổng kết ra 3 "cạm bẫy":
Cạm bẫy thứ nhất: rủi ro nền tảng phá sản. Điều này đã được giới thiệu trong bài viết trước, cộng đồng giao dịch tự doanh không phải tổ chức từ thiện, cũng cần thu lợi nhuận, nguồn lợi nhuận chính là bán phí kiểm tra tài khoản demo, và phần chia lợi nhuận từ trader mang lại.
Có nhà đầu tư cho biết, cộng đồng mà họ tham gia kiểm tra "đã bỏ trốn", kết quả là lãng phí phí kiểm tra.
Theo thống kê chưa đầy đủ của chúng tôi, ngoài Myforexfunds mà nhà đầu tư trên đề cập, những năm gần đây ở nước ngoài còn có nhiều cộng đồng giao dịch tự doanh đã phá sản như True Forex Funds, Funds For Traders, Karma Capital... Vì vậy khi chọn cộng đồng giao dịch tự doanh, nên chọn cộng đồng có quy mô lớn, thời gian hoạt động lâu, hoặc có hậu thuẫn mạnh mẽ hỗ trợ.
Cạm bẫy thứ hai: đọc kỹ quy tắc. Mỗi cộng đồng giao dịch tự doanh đều đưa ra yêu cầu về tính hợp lệ của lệnh, những điều này nhất định phải làm rõ trước! Theo những gì chúng tôi trao đổi với các người chơi giao dịch tự doanh khác nhau, khu vực dễ xảy ra vấn đề nhất chủ yếu là: thời gian giữ lệnh và EA.
Đầu tiên xem thời gian giữ lệnh, nhiều lệnh có thời gian giữ dưới 1 phút hoặc 3 phút có thể không được nền tảng công nhận. Thứ hai là EA, có nhiều tranh chấp giữa trader và cộng đồng giao dịch tự doanh đều do sử dụng EA. Phần EA thực ra cũng dễ hiểu, hiện nay nhiều EA trên thị trường chủ yếu dựa trên Martin, những EA này kiếm tiền trong thị trường đi ngang, nhưng đến thị trường một chiều thì dễ bị cháy tài khoản, đây cũng là lý do nhiều cộng đồng giao dịch tự doanh không hỗ trợ EA.
Ngoài hai điểm trên, trước khi tham gia giao dịch tự doanh, nhất định phải hỏi rõ nền tảng: những lệnh nào không được công nhận, những quy tắc nào có thể dẫn đến việc bị hủy tư cách sau khi vượt qua kiểm tra. Điều này cực kỳ quan trọng để tránh tranh chấp về sau!
Cạm bẫy thứ ba: xem uy tín của cộng đồng giao dịch tự doanh. Vì giao dịch tự doanh đã hoạt động ở trong và ngoài nước một thời gian dài, nên mỗi nền tảng đều đã có uy tín riêng. Khi trao đổi với nhiều người chơi giao dịch tự doanh, chúng tôi cũng gặp một số "nền tảng đen": sau khi trader đạt mục tiêu kiểm tra đề ra, nền tảng vẫn dùng đủ lý do để không cho vượt qua kiểm tra.