Sebelum kita masuk ke topik hari ini, mari kita lihat dua kes sebenar trader proprietary terbaik — kedua-duanya bermula melalui program proprietary trading dan berjaya meraih keuntungan yang besar melalui kemampuan sendiri. Dua kisah ini bukan sahaja membuktikan bahawa "boleh kaya melalui trading" itu benar-benar berlaku, malah ia juga menunjukkan perubahan minda dan perkembangan mereka di sebalik kejayaan tersebut.
Kes #1: Leo dari Portugal — Dari Jatuh ke Kebangkitan
Leo berasal dari Portugal, dan kini merupakan salah seorang trader bintang di sebuah syarikat proprietary trading terkenal di dunia. Beliau telah menerima hampir USD200,000 (kira-kira RM940,000) dalam bentuk pembahagian keuntungan. Namun, tidak ramai yang tahu bahawa perjalanan tradingnya bermula dengan penuh kepahitan.
Pada tahun 2019, seperti ramai anak muda yang baru menceburi bidang ini, beliau menyertai sebuah "kumpulan trading" di media sosial dengan penuh impian dan keyakinan diri. Rupa-rupanya, ia bukanlah kumpulan trader mahir, sebaliknya sekumpulan penipu dan apa yang dipanggil "influencer" yang hidup dengan menipu dan mengaut keuntungan daripada orang lain. Leo tidak berputus asa, malah lebih bersemangat untuk membuktikan kemampuannya. Beliau terus melangkau akaun demo dan mula berdagang dengan wang sebenar — terjun terus ke dalam pasaran.
Pada mulanya beliau berjaya memperoleh sedikit keuntungan, dan hasil kecil itu menguatkan lagi tekadnya untuk "kaya melalui trading", malah beliau memilih untuk tidak melanjutkan pelajaran ke universiti dan menumpukan sepenuh masa kepada penyelidikan pelaburan. Namun realiti cepat memberi tamparan hebat. Selepas beberapa tahun, akaunnya hampir mencapai sifar. Hanya pada Mac 2023, beliau akhirnya menerima pembahagian keuntungan rasmi yang pertama. Selain itu, beliau juga akhirnya sedar bahawa kunci kejayaan trading bukanlah "strategi ajaib", tetapi minda.
"Strategi yang saya gunakan sebenarnya tidak berubah sejak 2021. Yang benar-benar mengubah hasilnya adalah apabila saya akhirnya belajar mengawal diri sendiri." Sejak itu, beliau hampir tidak lagi membuat dagangan impulsif, dan tidak lagi meragui sistem selepas kerugian. Sebaliknya, beliau menganggap trading sebagai latihan disiplin dan psikologi. Kini, beliau menguntungkan secara konsisten dengan minda yang mantap, membuktikan melalui tindakan: mereka yang bangkit dari lembah kehancuran selalunya berkembang paling pantas.
Kes #2: Paul — Pulangan 350 Kali Ganda Melalui Forex
Paul dari Itali ialah seorang trader forex sepenuh masa. Namanya muncul di papan pendahulu sebuah platform proprietary trading terkenal kerana beliau berjaya melakukan apa yang hampir semua orang impikan — menjana lebih USD400,000 (kira-kira RM1.88 juta) keuntungan bersih dengan yuran penyertaan sekitar EUR1,080 sahaja.
Akaun awal Paul bermula dengan saiz USD200,000, dan melalui operasi yang konsisten beliau dinaikkan ke USD300,000. Instrumen utama dagangannya ialah EURJPY dan indeks S&P500. Kedua-duanya mempunyai turun naik yang besar dan rentak yang pantas, sangat menguji kebolehan analisis dan pelaksanaan seseorang trader. Namun kepakaran sebenar Paul ialah mencari keseimbangan dalam rentak tersebut.
Dalam satu temu bual, beliau berkata sambil tersenyum: "Saya tidak mengejar kemenangan setiap hari. Saya mengejar supaya kerugian tidak memusnahkan dagangan seterusnya." Minda inilah yang membolehkannya menangkap breakout penting dalam satu pergerakan pasaran besar, dan keuntungan akaunnya melonjak melebihi USD500,000. Akhirnya, beliau menerima 80% pembahagian keuntungan, iaitu sekitar USD400,000. Jika dikira, pulangan pelaburan peribadinya mencapai 350 kali ganda — ya, hampir satu contoh sempurna "modal kecil, hasil besar".
Kisah Paul memberitahu kita: Proprietary trading bukanlah perjudian nasib, tetapi pertarungan jangka panjang yang rasional. Mereka yang benar-benar boleh menjana keuntungan daripada pasaran selalunya bukanlah yang berbakat luar biasa, tetapi yang cukup berdisiplin dan cukup teguh.
Daripada kes-kes di atas, dapat dilihat bahawa walaupun pengalaman kedua-dua trader proprietary ini berbeza, ciri-ciri persamaan mereka sangat jelas — kedua-duanya membuktikan melalui tindakan bahawa selagi kaedah betul dan minda mantap, proprietary trading sememangnya boleh menjadi kerjaya yang benar-benar membawa kebebasan dan keuntungan.
Kembali kepada topik hari ini: "Proprietary Trading".
Proprietary trading ialah kaedah dagangan yang sangat popular di luar negara sejak kebelakangan ini. Seiring dengan kematangan model ini, popularitinya juga mula meningkat. Bagi memenuhi keperluan pelabur yang berbeza, cara permainan proprietary trading juga semakin pelbagai. Pada masa yang sama, tidak kurang juga komuniti proprietary trading yang sering dilaporkan berita negatif, menjadikan pemilihan proprietary trading semakin sukar.
Dalam artikel hari ini, saya akan memperkenalkan cara memilih proprietary trading dari sudut berikut:
1. Apa itu proprietary trading?
2. Apakah kategori komuniti proprietary trading?
3. Apa kelebihan dan kekurangannya?
4. Apa yang perlu diberi perhatian semasa memilih komuniti proprietary trading?
Apa itu Proprietary Trading?
Kita boleh fahami proprietary trading secara ringkas sebagai: institusi menyediakan modal, anda yang mengendalikan dagangan. Jika untung, institusi berkongsi keuntungan dengan anda; jika rugi, institusi tidak akan menuntut bahagian kerugian daripada anda.
Ramai yang mungkin berfikir: adakah perkara sebaik ini wujud? Ya, tetapi tidak juga.
Kerana sebelum anda mendapat modal dagangan ini, institusi perlu menilai anda (untuk menyertai penilaian ini biasanya anda perlu membeli kelayakan penyertaan sendiri). Tahap kesukaran penilaian berbeza sedikit bagi setiap syarikat, tetapi syarat utamanya secara kasar ada 3: kadar pulangan mencapai 7-10%, drawdown maksimum tidak melebihi 20%, dan turun naik ekuiti tidak低于 90%.
Selepas memenuhi syarat-syarat di atas, kita boleh menjadi trader proprietary dan menerima modal daripada institusi.
Tetapi perlu diingat, kelayakan ini bukanlah kekal. Jika kita melanggar syarat-syarat tertentu dalam bulan-bulan berikutnya, contohnya drawdown melebihi 20%, atau ekuiti jatuh di bawah 90% pada suatu hari, kita akan kehilangan kelayakan sebagai trader proprietary.
Oleh kerana modal institusi biasanya besar, minimum USD5,000 (kira-kira RM23,500), maksimum boleh mencapai USD1 juta (kira-kira RM4.7 juta). Sudah tentu, kebanyakan trader biasanya menyasarkan USD200,000. Namun begitu, jika mendapat 10% keuntungan, itu sudah USD20,000, dan dengan pembahagian 70%, itu bermakna USD14,000.
Kaedah mendapatkan pulangan besar dengan kos yang sangat kecil, sambil risiko yang sangat terkawal, menjadikan proprietary trading semakin popular. Pelbagai komuniti proprietary trading juga berkembang pesat di dalam dan luar negara.
Apakah Kategori Komuniti Proprietary Trading?
Seperti yang disebutkan tadi, menyertai penilaian proprietary trading memerlukan kelayakan tertentu. Berdasarkan sama ada akaun sebenar atau akaun demo digunakan semasa penilaian, kita boleh mengkategorikan komuniti proprietary trading kepada dua jenis.
Jenis pertama menggunakan akaun demo, dan ini adalah yang paling biasa pada masa ini. Dalam komuniti ini, peserta membeli akaun demo untuk menyertai penilaian, contohnya USD100 untuk membeli akaun demo USD10,000.
Perlu diambil perhatian, jumlah akaun demo yang digunakan semasa cabaran adalah jumlah modal dagangan yang akan diperoleh selepas lulus penilaian. Contohnya:
Kita membeli akaun demo USD10,000 sekarang, dan selepas lulus penilaian kita akan mendapat modal dagangan USD10,000. Sebaliknya, jika kita mahu mendapatkan modal USD100,000, kita perlu membeli akaun demo USD100,000, tetapi kos pembelian akaun demo ini juga jauh lebih tinggi, mungkin USD1,000.
Jenis kedua menggunakan akaun sebenar. Ini biasanya merupakan komuniti proprietary trading di bawah broker lama, contohnya Axi Select, yang disokong oleh broker veteran Australia, Axi.
Jenis ini memerlukan kita membuka akaun sebenar, kemudian menggunakan akaun sendiri untuk penilaian. Selepas lulus penilaian, institusi akan menyalin dagangan kita dengan modal 10 kali atau 20 kali ganda daripada modal akaun kita, dan berkongsi keuntungan selepas mendapat untung.
Sebagai contoh, katakan kita menggunakan USD500 untuk penilaian. Selepas lulus, institusi menggunakan 20 kali ganda modal, iaitu USD10,000 untuk menyalin dagangan.
Katakan kita sendiri mendapat 10% keuntungan, iaitu USD50. Maka modal salinan institusi mendapat keuntungan USD1,000, dan 70% daripadanya diberikan kepada trader, iaitu USD700. Tetapi jika kita rugi melebihi 10%, jumlah kerugian kita tetap USD50 sahaja, kerugian bahagian salinan institusi tidak perlu kita tanggung.
Bagaimana Memilih? Akaun Demo? Atau Akaun Sebenar?
Jika anda bertanya kepada saya yang mana lebih baik, jawapan saya ialah: Tiada yang terbaik, hanya yang lebih sesuai. Kerana setiap jenis akaun mempunyai kelebihan dan kekurangannya sendiri. Seterusnya mari kita bandingkan kelebihan dan kekurangan akaun yang berbeza.
Mula dengan akaun sebenar. Berbanding akaun demo, pada pendapat peribadi saya, kelebihan terbesarnya ialah sistem naik dan turun pangkat berperingkat, iaitu seperti yang saya sebutkan dalam artikel sebelum ini, tidak akan "terus jadi sifar".
Mengambil contoh Axi Select, ia membahagikan trader kepada 6 peringkat. Apabila kita masuk dari peringkat Seed ke peringkat Incubation, kita boleh menikmati salinan modal daripada institusi. Setiap kali naik pangkat, saiz modal salinan dan kadar pembahagian keuntungan akan meningkat. Sebaliknya, jika berlaku kesilapan semasa operasi, penurunan pangkat juga berlaku secara beransur-ansur, bukan terus membatalkan kelayakan pembahagian keuntungan.
Perlu diambil perhatian, Axi Select juga menetapkan tempoh bertenang. Jika kita melanggar syarat, contohnya drawdown melebihi 20%, ia tidak akan terus membatalkan kelayakan pembahagian keuntungan secara serta-merta. Sebaliknya, kita masuk ke tempoh bertenang. Jika dalam tempoh bertenang kita tidak lagi melanggar syarat yang ditetapkan pada mulanya, maka selepas tempoh bertenang tamat, kita boleh berdagang seperti biasa dan menikmati pembahagian keuntungan.
Walaupun selepas tempoh bertenang, kelayakan pembahagian keuntungan tidak akan terus dibatalkan. Sebaliknya, kita akan turun pangkat ke peringkat sebelumnya, contohnya dari peringkat Acceleration turun ke peringkat Incubation. Pada masa ini, kita masih menikmati kelayakan pembahagian keuntungan.
Sebaliknya, komuniti yang menggunakan akaun demo biasanya mempunyai prinsip "terus jadi sifar": selepas kita mendapat kelayakan pembahagian keuntungan, jika kita melanggar syarat, kita akan kehilangan kelayakan tersebut. Kita perlu membeli akaun demo baharu untuk menyertai penilaian semula.
Sudah tentu, akaun demo juga mempunyai kelebihannya. Iaitu ruang pergerakan yang lebih besar dari segi pengurusan risiko.
Katakan dalam akaun sebenar, kita menggunakan USD500 untuk berdagang, ruang drawdown 10% ekuiti ialah USD50. Jika kita berdagang produk yang mempunyai turun naik tinggi, maka ruang pengurusan risiko USD50 itu agak terhad, dan keperluan teknikal juga sedikit lebih tinggi.
Oleh itu, kami mengesyorkan apabila menggunakan akaun sebenar untuk berdagang, cuba mulakan dengan akaun USD2,000, supaya ruang pergerakan dari segi pengurusan risiko lebih besar.
Bagi akaun demo, masalah ini tidak perlu dibimbangkan. Mengambil contoh proprietary trading di bawah Emperor Financial, USD49 boleh membeli akaun demo USD5,000, ruang kawalan drawdown 10% ialah USD500, jadi dari segi kawalan risiko, ruang operasi lebih besar.
Kesimpulannya, akaun sebenar dan akaun demo masing-masing ada kelebihan dan kekurangan. Tiada yang benar-benar lebih baik atau lebih buruk, cuma lihat mana yang lebih sesuai untuk kita.
Bagi trader yang mempunyai modal yang agak besar, akaun sebenar adalah pilihan yang baik. Ia lebih seperti telur kejutan yang terbuka secara tidak sengaja: semasa kita berdagang seperti biasa, ia bukan sahaja menggalakkan kita mematuhi disiplin dagangan dengan ketat, malah selepas memenuhi syarat, kita juga boleh mendapat pembahagian keuntungan daripada bahagian salinan institusi.
Bagi pelabur yang tekniknya sudah agak matang tetapi kekurangan modal, akaun demo adalah pilihan yang baik. Kita boleh dengan cepat mendapat sokongan modal yang lebih besar, dan lebih cepat menuju ke arah hidup melalui trading.
"Perangkap" yang Perlu Dielakkan Semasa Memilih Platform
Selain akaun sebenar/akaun demo, terdapat banyak perkara yang perlu diberi perhatian semasa memilih komuniti proprietary trading. Dengan semakin banyak komuniti proprietary trading yang muncul, kualitinya juga menjadi tidak sekata. Selepas berkomunikasi dengan ramai pemain proprietary trading, saya telah merumuskan 3 "perangkap":
Perangkap pertama: Risiko platform tutup. Ini telah diperkenalkan dalam artikel sebelum ini. Komuniti proprietary trading bukanlah badan kebajikan, ia juga perlu mendapat keuntungan. Sumber keuntungan utama mereka ialah yuran penilaian daripada penjualan akaun demo, serta pembahagian keuntungan daripada trader.
Ada pelabur melaporkan bahawa komuniti yang mereka sertai untuk penilaian "sudah lari", menyebabkan yuran penilaian mereka terbuang begitu sahaja.
Berdasarkan statistik tidak lengkap kami, selain Myforexfunds yang disebutkan oleh pelabur di atas, komuniti proprietary trading luar negara yang telah tutup sejak kebelakangan ini termasuk True Forex Funds, Funds For Traders, Karma Capital dan beberapa lagi. Jadi apabila memilih komuniti proprietary trading, cuba pilih komuniti yang bersaiz besar, telah beroperasi lama, atau mempunyai sokongan pihak belakang yang kuat.
Perangkap kedua: Fahami peraturan dengan jelas. Setiap komuniti proprietary trading menetapkan syarat tentang kesahihan pesanan, dan ini mesti difahami terlebih dahulu! Berdasarkan komunikasi kami dengan pelbagai pemain proprietary trading, kawasan paling bermasalah ialah: tempoh pegangan posisi dan EA.
Pertama, lihat tempoh pegangan posisi. Banyak pesanan yang dipegang kurang daripada 1 minit atau 3 minit mungkin tidak diiktiraf oleh platform. Seterusnya ialah EA. Banyak pertikaian antara trader dan komuniti proprietary trading berpunca daripada penggunaan EA. Bahagian EA ini juga mudah difahami — banyak EA di pasaran pada masa ini berasaskan Martingale. EA ini menguntungkan dalam pasaran konsolidasi, tetapi mudah meletup dalam pasaran satu arah. Inilah sebabnya banyak komuniti proprietary trading tidak menyokong EA.
Selain dua perkara di atas, sebelum menyertai proprietary trading, pastikan anda bertanya dengan jelas kepada platform: pesanan mana yang tidak diiktiraf, peraturan mana yang boleh menyebabkan kelayakan dibatalkan selepas lulus penilaian. Ini sangat penting untuk mengelakkan pertikaian pada masa hadapan!
Perangkap ketiga: Lihat reputasi komuniti proprietary trading. Kerana proprietary trading telah beroperasi untuk masa yang lama di dalam dan luar negara, setiap platform sudah mempunyai reputasinya sendiri. Semasa berkomunikasi dengan ramai pemain proprietary trading, kami juga pernah bertemu dengan beberapa "platform gelap": selepas trader mencapai sasaran yang ditetapkan dalam penilaian, platform masih tidak meluluskan penilaian dengan pelbagai alasan.