최고의 교훈 중 일부는 돈을 버는 것이 아니라 돈을 잃으면서 배우게 됩니다. 돈을 잃을 때, 우리는 그것이 우리를 위해 어떻게 작동할 수 있는지, 그리고 어떻게 우리에게 불리하게 작용할 수 있는지를 비로소 이해하기 시작합니다.
몇 년 전 한 연구에 따르면 밀레니얼 세대 중 3분의 1만이 금융 시장에 투자하고 있으며, 약 61%는 두려움 때문에 투자하지 않는다고 합니다.
데이트레이더로서 거친 시장의 파도를 항해하는 것은 정말 도전적입니다. 소수의 운 좋은 또는 경험 많은 트레이더들은 이미 시장에서 충분한 부를 축적하여 람보르기니를 타거나 바하마에서 휴가를 보내는 호화로운 삶을 누리고 있지만, 이런 방식으로 부자가 되려는 많은 사람들은 지갑이 얇아지는 것만 보게 됩니다.
주식 트레이더 매튜 슈나이더(Matthew Schneider)는 주식 시장에서의 영광과 인생의 밑바닥을 직접 경험했습니다.
그는 말합니다. "데이트레이딩에서 다섯 번 연속으로 인생 저축을 잃었습니다. 아직 20대라서 세상이 끝난 건 아니지만, 세상이 끝난 것처럼 느껴졌습니다. 실현 손실만 따지면, 19살 때까지 약 4만 달러(약 5,400만 원)를 잃었고, 거의 20만 달러(약 2억 7,000만 원)의 미실현 수익도 날렸습니다."
주식 시장 거래 경력에서 여러 번 인생 저축을 잃은 것은 분명 힘든 일이었지만, 슈나이더는 매번 재정적 타격에서 성공적으로 회복했고, 이러한 큰 손실을 소중한 교훈으로 바꾸었습니다. 다음은 슈나이더가 데이트레이딩에서 4만 달러를 잃고 배운 네 가지 교훈입니다.
1. 확증 편향은 존재합니다
확증 편향은 우리의 초기 가설을 검증하는 방식으로 정보를 해석하는 경향입니다. 많은 데이트레이더들, 심지어 경험 많은 트레이더들도 이 인지 편향의 희생자가 됩니다. 특히 거래 계획을 세우고 거래에 진입한 후에 그렇습니다. 그들은 자신의 선입견에 눈이 멀어 전체 상황을 보지 못하게 됩니다.
슈나이더가 데이트레이더였을 때, 모든 주식 세팅이 그에게는 좋아 보였습니다.
그는 말합니다. "우리의 기술적 분석과 기본적 분석은 항상 우리 자신의 이익에 편향되어, 우리가 그것이 사실이기를 바라는 것을 확인해 줍니다. 그래서 나의 모든 결정이 적절해 보였습니다. 그렇지 않았다면 그런 결정을 내리지 않았을 테니까요. 하지만 여러분은 한발 물러나 다른 관점을 시도하는 법을 배워야 합니다. 그렇지 않으면 사실이 아닌 것을 스스로 믿게 될 수 있습니다."
2. 때로는 올바른 결정을 내려도 좋지 않은 결과가 나올 수 있습니다
거래 경력에서 슈나이더는 자신이 좋고 신중한 선택을 했다고 생각했지만, 그것이 항상 유리한 결과를 보장하지는 않는다는 것을 깨달았습니다.
그는 말합니다. "이것은 도박의 고전적인 규칙입니다. 잘못된 행동을 해도 이길 수 있고, 올바른 행동을 해도 잃을 수 있습니다." 그는 이어서 말합니다. "우리의 전략과 결과 사이에 항상 명확한 연관성이 있는 것은 아닙니다. 따라서 진정으로 효과가 있는 추세를 식별하려면 많은 실패를, 강조하자면 아주 많은 실패를 겪어야 합니다."
때로는 운이 당신 편이 아닐 수 있으니, 거래 전략이 예상대로 진행되지 않더라도 너무 자책하지 마세요. 인생은 예측할 수 없고, 투자 거래도 마찬가지입니다.
3. 조금씩 쌓이면 큰 숫자가 됩니다
장기적인 일관성과 수익성에 집중하기보다 단기적인 빠른 수익을 추구하는 것은 역효과를 낼 수 있습니다. 경력 동안 수만 달러를 잃은 트레이더로서 슈나이더는 이 핵심 교훈을 배웠습니다. 조금씩 쌓으면 결국 큰 숫자가 된다는 것입니다.
그는 말합니다. "나는 항상 내 포트폴리오를 확대할 수 있는 거대한 수익을 쫓았습니다. 믿으세요, 어느 순간 거대한 수익이 유일한 관심사가 되는 날이 옵니다. 내 거래 계좌에 수천 달러가 마법처럼 나타나는 것을 보는 것은 도파민으로 가득 차 있었지만, 그 느낌은 결코 오래가지 않았습니다."
그는 인생을 바꿀 수익을 추구하는 것에 매료되었다고 인정하지만, 슈나이더는 이제 그런 접근을 자신의 가장 큰 후회 중 하나로 봅니다. 교훈은 무엇일까요? 거대한 수익 가능성에 눈이 멀지 마세요. 대신 과정을 믿고 장기적인 안정성과 수익성을 추구하세요.
4. 감정을 이기는 것은 어렵습니다
트레이더들은 자신의 포트폴리오가 큰 손실로 인해 사라지는 것을 보면 종종 당황하고 충동적인 결정을 내리거나 복수 매매를 합니다. 초보자라면 감정을 이길 수 있다고 스스로 설득할 수 있지만, 슈나이더는 여러분이 99%의 다른 트레이더들처럼 감정적일 가능성이 높다고 경고합니다.
그는 말합니다. "초보자의 행운이든 우월감이든, 우리는 항상 다른 투자자들보다 더 똑똑하고 그들보다 먼저 판단할 수 있다고 느낍니다. 우리는 그들이 보지 못하는 것을 봅니다. 우리는 그들보다 먼저 행동합니다. 우리는 시장이 어떤 일에 어떻게 반응할지 예측할 수 있다고 생각하지만, 우리가 틀렸을 가능성이 큽니다."
자신의 감정적 트리거를 파악하여 감정을 통제하려고 시도할 수 있지만, 인생 저축을 투입할 때는 이것이 매우 어려워집니다.
감정이 당신을 지배하지 않게 하는 가장 간단한 방법은 거래의 감정적 영향을 줄이고 거래 규모를 낮추는 것입니다. 또 다른 방법은 견고한 거래 계획을 세우고, 시장 변동성과 자신의 감정 변화 속에서도 그 계획을 고수하는 것입니다.
제가 감정적 초연함을 유지하기 위해 사용하는 전략은 다음과 같습니다.
◎ 감정이 고조될 때 화면에서 멀어지기
◎ 감정적이거나 비이성적일 때 거래 피하기
◎ 나의 거래 계획과 리스크 관리 규칙 준수하기
◎ 명상과 마음챙김 연습
감정을 완전히 억제하는 것은 불가능합니다. 하지만 자기 인식을 키우면 감정이 고조될 때 거래를 선택적으로 피할 수 있습니다.
데이트레이딩에서 돈을 잃는 것은 배움의 기회입니다
그는 말합니다. "데이트레이딩 손실은 자신의 지식과 기술을 재평가할 수 있는 기회입니다." 따라서 큰 저축을 잃은 후 좌절하는 것은 정상이지만, 이 좌절이 자신의 기술을 향상시키는 것을 막게 하지 마세요.
슈나이더는 시장 추세를 연구하고, 기술적 분석과 기본적 분석을 배우고, 거래하는 자산에 영향을 미치는 요인을 이해할 것을 권장합니다.
그는 말합니다. "시장에 대한 이해를 높이면 더 현명한 결정을 내리고 성공 가능성을 높일 수 있습니다."
그는 또한 거래 일지를 작성하여 거래, 전략, 결과를 기록함으로써 패턴, 강점, 약점을 파악하고 거래 방법을 최적화할 것을 권장합니다.
요약
데이트레이딩은 복잡한 도전을 가져오지만, 동시에 풍성한 보상을 가져올 가능성도 있습니다. 경험 많은 트레이더들의 교훈을 배우고, 견고한 전략을 수립하며, 지속적인 자기 향상에 헌신함으로써 이 경쟁이 치열한 분야를 점차 마스터할 수 있습니다.
주요 요점은 다음과 같습니다.
성공에는 많은 인내와 규율이 필요합니다
손절과 포지션 크기 조절 등의 방법으로 리스크를 관리하는 것이 중요합니다
시장 심리를 마스터하면 우위를 제공합니다
철저한 연구, 백테스트, 거래 분석이 개선에 도움이 됩니다
차분한 감정 상태를 유지하면 충동을 피할 수 있습니다
기술과 도구는 능동적 거래를 강력하게 보완합니다
멘토링과 지도는 학습 곡선을 단축시킵니다
심리적 회복탄력성과 현실적인 기대가 필수적입니다
저는 여러분이 실험하고, 결과를 분석하고, 전략을 조정하고, 실수에서 배우기를 권장합니다. 어려운 시기를 버텨내고, 점진적인 발전에서 동기를 얻으세요.
숙달과 지속적인 교육에 대한 헌신을 추구함으로써, 여러분은 꾸준히 수익을 내는 트레이더가 될 수 있습니다.
이 여정은 여러분에게 엄청난 도전이 되겠지만, 동시에 큰 보상을 가져올 것입니다. 이 교훈들을 적용하는 여정에서 성공을 기원합니다.