Sesetengah pengajaran terbaik dipelajari melalui kehilangan wang, bukan melalui memperoleh kekayaan. Apabila kita kehilangan wang, akhirnya kita mula memahami bagaimana ia boleh berfungsi untuk kita dan juga bertindak balas terhadap kita.
Satu kajian beberapa tahun lalu mendapati hanya satu pertiga daripada generasi milenium melabur dalam pasaran kewangan, dan kira-kira 61% tidak melabur kerana mereka takut.
Sebagai seorang peniaga harian, belayar melalui pasaran yang bergelora sememangnya penuh cabaran. Walaupun segelintir peniaga yang bertuah atau berpengalaman telah mengumpul kekayaan yang cukup dalam pasaran untuk menikmati kehidupan mewah seperti Lamborghini atau percutian di Bahamas, ramai yang cuba menjadi kaya melalui cara ini hanya melihat dompet mereka menyusut.
Peniaga saham Matthew Schneider telah mengalami sendiri detik-detik gemilang dan saat-saat jatuh dalam pasaran saham.
Katanya: "Saya kehilangan simpanan hidup saya lima kali berturut-turut dalam dagangan harian. Walaupun saya baru berusia dua puluhan, jadi ini bukanlah kiamat, tetapi rasanya seperti kiamat. Dari segi kerugian sebenar, pada usia 19 tahun, saya telah kehilangan hampir AS$40,000 (RM188,000), ditambah dengan hampir AS$200,000 (RM940,000) dalam keuntungan belum direalisasi."
Walaupun kehilangan simpanan hidup berkali-kali dalam kerjaya dagangan saham sememangnya sukar, Schneider telah berjaya pulih daripada setiap pukulan kewangan dan mengubah kerugian besar ini menjadi pengajaran yang berharga. Berikut adalah empat pengajaran yang Schneider pelajari daripada kerugian AS$40,000 (RM188,000) dalam dagangan harian.
1. Bias pengesahan memang wujud
Bias pengesahan adalah kecenderungan untuk mentafsir maklumat dengan cara tertentu untuk mengesahkan andaian awal kita. Ramai peniaga harian — walaupun peniaga berpengalaman — menjadi mangsa bias kognitif ini, terutamanya selepas merangka pelan dagangan dan memasuki dagangan. Mereka dibutakan oleh tanggapan awal mereka sendiri, menyebabkan mereka tidak dapat melihat gambaran keseluruhan.
Semasa Schneider menjadi peniaga harian, setiap persediaan saham kelihatan bagus baginya.
Katanya: "Analisis teknikal dan fundamental kita sentiasa berpihak kepada kepentingan kita sendiri, mengesahkan apa yang kita harapkan menjadi benar. Oleh itu, setiap keputusan saya kelihatan sesuai — jika tidak, saya tidak akan membuat keputusan tersebut. Tetapi anda mesti belajar untuk menjauhkan diri, cuba perspektif lain, jika tidak anda mungkin mempercayai sesuatu yang tidak benar."
2. Kadang-kadang, membuat keputusan yang betul masih boleh membawa hasil yang buruk
Walaupun dalam kerjaya dagangannya Schneider percaya dia membuat pilihan yang baik dan teliti, dia mendapati ini tidak semestinya menjamin hasil yang menguntungkan.
Katanya: "Ini adalah peraturan klasik perjudian: anda boleh melakukan perkara yang salah, tetapi masih boleh menang; atau melakukan perkara yang betul, tetapi masih mengalami kerugian." Dia meneruskan: "Tidak semestinya ada kaitan yang jelas antara strategi dan hasil kita, oleh itu, anda perlu melalui banyak kegagalan — penekanan pada banyak — untuk mengenal pasti trend yang benar-benar berkesan."
Kadang-kadang, nasib mungkin tidak berpihak kepada anda, jadi jika strategi dagangan anda tidak berjalan seperti yang dijangka, jangan terlalu menyalahkan diri sendiri. Hidup tidak dapat diramalkan, begitu juga dengan dagangan pelaburan.
3. Sedikit demi sedikit akhirnya menjadi jumlah yang besar
Mengejar keuntungan pantas jangka pendek, bukannya memberi tumpuan kepada konsistensi dan keuntungan jangka panjang, boleh bertindak balas terhadap anda. Sebagai seorang peniaga yang telah kehilangan puluhan ribu dolar dalam kerjayanya, Schneider mempelajari pengajaran penting ini: sedikit demi sedikit yang terkumpul akhirnya akan menjadi jumlah yang besar.
Katanya: "Saya sentiasa mengejar keuntungan besar yang boleh menggandakan portfolio saya. Percayalah, apabila anda mengalami hari seperti itu, keuntungan besar menjadi satu-satunya minat anda. Melihat beberapa ribu dolar muncul secara ajaib dalam akaun dagangan saya, penuh dengan dopamin, tetapi perasaan itu tidak pernah bertahan lama."
Walaupun dia mengakui dia pernah tertarik dengan keuntungan yang boleh mengubah hidup, Schneider kini menganggap amalan ini sebagai salah satu penyesalan terbesarnya. Pengajarannya? Jangan dibutakan oleh kemungkinan keuntungan besar. Sebaliknya, percayalah kepada proses, kejar kestabilan dan keuntungan jangka panjang.
4. Mengatasi emosi adalah sangat sukar
Apabila peniaga melihat portfolio mereka dihapuskan oleh kerugian besar, mereka sering panik dan membuat keputusan impulsif atau melakukan dagangan balas dendam. Jika anda seorang pemula, anda mungkin meyakinkan diri sendiri bahawa anda boleh mengatasi emosi, tetapi Schneider memberi amaran bahawa anda kemungkinan besar akan sama emosinya dengan 99% peniaga lain.
Katanya: "Sama ada nasib baik pemula atau rasa keunggulan, kita sentiasa rasa kita boleh lebih bijak daripada pelabur lain, boleh membuat penilaian sebelum mereka. Kita melihat apa yang mereka tidak nampak. Kita akan bertindak sebelum mereka. Kita boleh meramalkan reaksi pasaran terhadap sesuatu, tetapi kemungkinan besar kita salah."
Walaupun anda boleh cuba mengawal emosi dengan memahami pencetus emosi anda, ini menjadi sangat sukar apabila anda melaburkan simpanan hidup anda.
Cara paling mudah untuk tidak membiarkan emosi mengawal anda adalah dengan mengurangkan kesan emosi dagangan, mengurangkan saiz dagangan. Cara lain adalah dengan membina pelan dagangan yang kukuh, dan kekal melaksanakannya walaupun pasaran turun naik dan emosi anda berubah.
Strategi yang saya gunakan untuk mengekalkan keterpisahan emosi termasuk:
◎ Menjauhkan diri dari skrin apabila emosi sangat tinggi
◎ Elakkan daripada berdagang apabila emosi atau tidak rasional
◎ Patuhi pelan dagangan dan peraturan pengurusan risiko saya
◎ Meditasi dan latihan kesedaran
Menekan emosi sepenuhnya adalah mustahil. Tetapi, dengan memupuk kesedaran diri, anda boleh memilih untuk mengelakkan daripada berdagang apabila emosi tinggi.
Kerugian dalam dagangan harian adalah peluang pembelajaran
Katanya: "Kerugian dalam dagangan harian adalah peluang untuk menilai semula pengetahuan dan kemahiran anda." Oleh itu, walaupun berasa kecewa selepas kehilangan simpanan yang besar adalah normal, jangan biarkan kemunduran ini menghalang anda daripada meningkatkan kemahiran anda.
Schneider menyarankan kita mengkaji trend pasaran, mempelajari analisis teknikal dan fundamental, memahami faktor-faktor yang mempengaruhi aset yang anda dagangkan.
Katanya: "Dengan meningkatkan pemahaman anda tentang pasaran, anda boleh membuat keputusan yang lebih bijak dan meningkatkan peluang kejayaan."
Dia juga menyarankan untuk menyimpan jurnal dagangan, merekodkan dagangan, strategi dan keputusan anda, supaya anda dapat mengenal pasti corak, kekuatan dan kelemahan, seterusnya mengoptimumkan pendekatan dagangan anda.
Kesimpulan
Dagangan harian membawa satu siri cabaran yang kompleks, tetapi juga berpotensi memberikan ganjaran yang lumayan. Dengan mempelajari pengajaran daripada peniaga berpengalaman, merangka strategi yang kukuh, dan komited kepada peningkatan diri yang berterusan, anda boleh secara beransur-ansur menguasai bidang yang sangat kompetitif ini.
Perkara utama termasuk:
Kejayaan memerlukan banyak kesabaran dan disiplin
Menguruskan risiko melalui stop loss dan saiz posisi adalah penting
Menguasai psikologi pasaran memberikan kelebihan
Penyelidikan, backtest dan analisis dagangan yang teliti membantu penambahbaikan
Mengekalkan keadaan emosi yang tenang boleh mengelakkan impulsif
Teknologi dan alat adalah pelengkap yang kuat untuk dagangan aktif
Bimbingan dan panduan boleh memendekkan keluk pembelajaran
Ketahanan mental dan jangkaan yang realistik adalah penting
Saya menggalakkan anda untuk mencuba eksperimen, menganalisis keputusan, menyesuaikan strategi, dan belajar daripada kesilapan. Bertahan melalui masa-masa sukar, dan ambil motivasi daripada kemajuan secara beransur-ansur.
Dengan mengejar penguasaan dan komitmen kepada pendidikan berterusan, anda boleh menjadi peniaga yang konsisten menguntungkan.
Perjalanan ini akan mencabar anda dengan hebat, tetapi juga akan membawa ganjaran yang besar. Saya mendoakan kejayaan anda dalam mengaplikasikan pengajaran-pengajaran ini.