Хамгийн сайн зарим сургамжийг мөнгө олох замаар биш, харин мөнгө алдах замаар сурдаг. Бид мөнгөө алдах үед л энэ нь бидэнд хэрхэн ашигтай, хэрхэн хор хөнөөлтэй байж болохыг ойлгож эхэлдэг.
Хэдэн жилийн өмнөх нэг судалгаагаар мянган жилийн үеийнхний гуравны нэг нь л санхүүгийн зах зээлд хөрөнгө оруулдаг бөгөөд ойролцоогоор 61% нь айдаснаасаа болж хөрөнгө оруулаагүй байна.
Өдрийн арилжааны хувьд давалгаатай зах зээлд аялах нь үнэхээр сорилттой. Цөөн тооны азтай эсвэл туршлагатай арилжаачид Ламборгини эсвэл Бахамад амралт зэрэг тансаг амьдралыг эдлэх хангалттай баялаг хуримтлуулсан ч, энэ замаар баяжихыг оролдсон олон хүн зөвхөн түрийвчнийхээ хорчийхыг л хардаг.
Хувьцааны арилжаачин Мэттью Шнайдер (Matthew Schneider) хөрөнгийн зах зээлийн гялалзсан мөчүүд болон амьдралын уналтыг биечлэн туулсан.
Тэрээр хэлэхдээ: "Би өдрийн арилжаанд амьдралынхаа хадгаламжийг таван удаа дараалан алдсан. Хэдийгээр би хорин хэдэн настай байсан тул энэ нь дэлхийн төгсгөл биш ч, дэлхийн төгсгөл мэт санагдсан. Бодит алдагдлын хувьд 19 настайдаа би бараг 40,000 доллар (ойролцоогоор 136 сая төгрөг) алдсан бөгөөд бараг 200,000 долларын (ойролцоогоор 680 сая төгрөг) биелэгдээгүй ашиг алдсан."
Хөрөнгийн зах зээлийн арилжааны карьертаа амьдралынхаа хадгаламжийг олон удаа алдсан нь хэцүү ч, Шнайдер санхүүгийн цохилт бүрээс амжилттай сэргэж, эдгээр хүнд алдагдлыг үнэ цэнэтэй сургамж болгон хувиргасан. Дараах нь Шнайдер өдрийн арилжаанд 40,000 доллар алдсанаас сурсан дөрвөн сургамж юм.
1. Баталгаажуулалтын хазайлт байдаг
Баталгаажуулалтын хазайлт гэдэг нь мэдээллийг анхны таамаглалаа баталгаажуулах байдлаар тайлбарлах хандлагыг хэлнэ. Олон өдрийн арилжаачид — туршлагатай арилжаачид хүртэл — энэ танин мэдэхүйн хазайлтын хохирогч болдог, ялангуяа арилжааны төлөвлөгөө боловсруулж, арилжаанд орсны дараа. Тэд өөрсдийн урьдчилсан ойлголтонд сохорч, бүхэл бүтэн дүр зургийг харж чаддаггүй.
Шнайдер өдрийн арилжаачин байхдаа хувьцааны тохиргоо бүр түүнд маш сайн харагддаг байсан.
Тэрээр хэлэхдээ: "Бидний техникийн болон суурь шинжилгээ үргэлж өөрсдийн ашиг сонирхолд нийцэж, бид үүнийг үнэн байгаасай гэж хүсдэг. Тиймээс миний шийдвэр бүр тохиромжтой санагддаг — эс тэгвээс би эдгээр шийдвэрийг гаргахгүй байсан. Гэхдээ та өөрийгөө тусгаарлаж, өөр өнцгөөс харахыг сурах хэрэгтэй, эс тэгвээс та өөрийгөө үнэн бус зүйлд итгүүлж болзошгүй."
2. Заримдаа зөв шийдвэр гаргасан ч муу үр дүнд хүргэж болно
Арилжааны карьертаа Шнайдер сайн, сайтар бодож боловсруулсан сонголт хийсэн гэж үздэг ч энэ нь үргэлж таатай үр дүнг баталгаажуулдаггүйг олж мэдсэн.
Тэрээр хэлэхдээ: "Энэ бол мөрийтэй тоглоомын сонгодог дүрэм: та буруу зүйл хийж, үр дүнд нь ялж болно; эсвэл зөв зүйл хийж, үр дүнд нь алдаж болно." Тэр үргэлжлүүлэн: "Бидний стратеги болон үр дүнгийн хооронд үргэлж тодорхой холбоо байдаггүй тул та үнэхээр үр дүнтэй чиг хандлагыг тодорхойлохын тулд маш олон бүтэлгүйтлийг туулах хэрэгтэй — маш олныг гэдгийг онцолж байна."
Заримдаа аз таны талд байхгүй байж болох тул арилжааны стратеги тань төлөвлөсөн ёсоор явахгүй бол өөрийгөө хэт битгий зэмлэ. Амьдрал урьдчилан таамаглашгүй, хөрөнгө оруулалтын арилжаа ч мөн адил.
3. Бага багаар нэмэгдэж, эцэстээ том дүн болдог
Урт хугацааны тогтвортой байдал, ашигт ажиллагаанд анхаарахын оронд богино хугацааны хурдан ашгийг эрэлхийлэх нь танд эсрэг үр дүн авчирч болно. Карьертаа хэдэн арван мянган доллар алдсан арилжаачийн хувьд Шнайдер энэхүү чухал сургамжийг сурсан: бага багаар хуримтлуулбал эцэстээ том дүн болдог.
Тэрээр хэлэхдээ: "Би үргэлж багцаа томруулж чадах асар их ашгийг хөөж байсан. Надад итгээрэй, танд тийм өдөр ирэхэд асар их ашиг л таны цорын ганц сонирхол болдог. Миний арилжааны дансанд хэдэн мянган доллар ид шид мэт гарч ирэхийг харах нь допаминаар дүүрэн байсан ч тэр мэдрэмж хэзээ ч үргэлжилдэггүй байсан."
Тэрээр амьдралыг өөрчлөх ашиг эрэлхийлэх нь түүнийг татсан гэдгээ хүлээн зөвшөөрсөн ч, Шнайдер одоо энэ аргыг хамгийн том харамсалуудын нэг гэж үздэг. Сургамж нь юу вэ? Асар их ашгийн боломжид битгий сохор. Харин үйл явцад итгэж, урт хугацааны тогтвортой байдал, ашигт ажиллагааг эрэлхийл.
4. Сэтгэл хөдлөлийг ялах нь хэцүү
Арилжаачид багц нь асар их алдагдлаас болж устаж байгааг харах үед ихэвчлэн сандарч, импульсив шийдвэр гаргах эсвэл өшөө авах арилжаа хийдэг. Хэрэв та анхлан суралцагч бол сэтгэл хөдлөлөө ялж чадна гэж өөртөө итгүүлж болох ч Шнайдер та бусад 99% арилжаачдын адил сэтгэл хөдлөлтэй байх магадлалтай гэж анхааруулж байна.
Тэрээр хэлэхдээ: "Шинэхэн хүний аз эсвэл давуу байдал ч бай, бид бусад хөрөнгө оруулагчдаас илүү ухаантай, тэднээс өмнө шийдвэр гаргаж чадна гэж үргэлж боддог. Бид тэдний харж чадахгүй зүйлийг хардаг. Бид тэднээс өмнө арга хэмжээ авдаг. Бид зах зээл ямар нэг зүйлд хэрхэн хариу үйлдэл үзүүлэхийг урьдчилан таамаглаж чадна, гэхдээ бид буруу байх магадлалтай."
Та өөрийн сэтгэл хөдлөлийн өдөөгч цэгүүдийг мэдэх замаар сэтгэл хөдлөлөө хянахыг оролдож болох ч амьдралынхаа хадгаламжийг оруулах үед энэ нь маш хэцүү болдог.
Сэтгэл хөдлөл таныг хянахыг зөвшөөрөхгүй байх хамгийн энгийн арга бол арилжааны сэтгэл хөдлөлийн нөлөөг багасгаж, арилжааны хэмжээг багасгах явдал юм. Өөр нэг арга бол бат бөх арилжааны төлөвлөгөө боловсруулж, зах зээлийн хэлбэлзэл болон өөрийн сэтгэл хөдлөлийн өөрчлөлтийн үед энэ төлөвлөгөөгөө баримтлах явдал юм.
Би сэтгэл хөдлөлийн тусгаарлалтаа хадгалахад ашигладаг стратегиуд:
◎ Сэтгэл хөдлөл өндөр байх үед дэлгэцээс хол байх
◎ Сэтгэл хөдлөлтэй эсвэл үндэслэлгүй үед арилжаа хийхээс зайлсхийх
◎ Арилжааны төлөвлөгөө болон эрсдэлийн менежментийн дүрмээ дагах
◎ Бясалгал болон сэтгэл зүйн дасгал хийх
Сэтгэл хөдлөлийг бүрэн дарах боломжгүй. Гэхдээ өөрийгөө таньж мэдэх чадварыг хөгжүүлснээр сэтгэл хөдлөл өндөр байх үед арилжаа хийхээс сонгон зайлсхийж чадна.
Өдрийн арилжаанд мөнгө алдах нь суралцах боломж юм
Тэрээр хэлэхдээ: "Өдрийн арилжааны алдагдал нь таны мэдлэг, ур чадвараа дахин үнэлэх боломж юм." Тиймээс их хэмжээний хадгаламж алдсаны дараа сэтгэлээр унах нь хэвийн ч, энэ бүтэлгүйтэл таныг ур чадвараа дээшлүүлэхэд саад болох ёсгүй.
Шнайдер зах зээлийн чиг хандлагыг судлах, техникийн болон суурь шинжилгээ сурах, таны арилжаалж буй хөрөнгөд нөлөөлөх хүчин зүйлсийг ойлгохыг зөвлөж байна.
Тэрээр хэлэхдээ: "Зах зээлийн талаарх ойлголтоо сайжруулснаар та илүү ухаалаг шийдвэр гаргаж, амжилтанд хүрэх боломжоо нэмэгдүүлж чадна."
Тэрээр мөн арилжааны дэвтэр хөтөлж, арилжаа, стратеги, үр дүнгээ бүртгэхийг зөвлөж байна, ингэснээр та хэв маяг, давуу тал, сул талыг тодорхойлж, арилжааны арга барилаа оновчтой болгох боломжтой.
Дүгнэлт
Өдрийн арилжаа нь нарийн төвөгтэй сорилтуудыг авчирдаг ч, бас өндөр өгөөж авчрах боломжтой. Туршлагатай арилжаачдын сургамжаас суралцаж, бат бөх стратеги боловсруулж, тасралтгүй өөрийгөө хөгжүүлэхэд зориулснаар та энэ өрсөлдөөнтэй салбарыг аажмаар эзэмшиж чадна.
Гол дүгнэлтүүд:
Амжилтанд хүрэхэд ихээхэн тэвчээр, сахилга бат шаардлагатай
stop loss болон байр суурийн хэмжээ зэрэг аргаар эрсдэлээ удирдах нь чухал
Зах зээлийн сэтгэл зүйг эзэмших нь давуу тал олгодог
Нарийн судалгаа, бэктест болон арилжааны дүн шинжилгээ нь сайжрахад тусалдаг
Тайван сэтгэл хөдлөлийн байдлыг хадгалах нь импульсив үйлдлээс зайлсхийхэд тусалдаг
Технологи болон хэрэгслүүд нь идэвхтэй арилжааг хүчирхэгжүүлдэг
Удирдамж, чиглүүлэг нь суралцах хугацааг богиносгодог
Сэтгэл зүйн тэсвэр хатуужил болон бодит хүлээлт чухал
Би таныг туршиж үзэх, үр дүнд дүн шинжилгээ хийх, стратегиа тохируулах, алдаанаасаа суралцахыг уриалж байна. Хүнд үеийг даван туулж, аажмаар урагшлах ахицаас урам зориг ав.
Мэргэжлийн түвшинд хүрэх болон тасралтгүй боловсролын амлалтаар дамжуулан та тогтвортой ашигтай арилжаачин болж чадна.
Энэ аялал таныг маш их сорих ч, бас асар их өгөөж авчрах болно. Эдгээр сургамжийг хэрэгжүүлэх замд тань амжилт хүсье.