บทเรียนที่ดีที่สุดบางบทเรียนได้มาจากการสูญเสียเงิน ไม่ใช่จากการทำกำไร เมื่อเราสูญเสียเงิน เราจึงเริ่มเข้าใจว่าเงินสามารถทำงานให้เราและส่งผลเสียต่อเราได้อย่างไร
งานวิจัยชิ้นหนึ่งเมื่อหลายปีก่อนพบว่า มีเพียงหนึ่งในสามของคนรุ่นมิลเลนเนียลที่ลงทุนในตลาดการเงิน ประมาณ 61% ที่ไม่ลงทุนเพราะกลัว
ในฐานะเทรดรายวัน การ navigating ตลาดที่ผันผวนนั้นเต็มไปด้วยความท้าทาย แม้ว่าเทรดเดอร์ส่วนน้อยที่โชคดีหรือมีประสบการณ์จะสะสมความมั่งคั่งในตลาดได้มากพอที่จะใช้ชีวิตหรูหราอย่างการขับ Lamborghini หรือพักร้อนที่บาฮามาส แต่หลายคนที่พยายามรวยด้วยวิธีนี้กลับเห็นกระเป๋าเงินของตัวเองร่อยหรอลง
เทรดเดอร์หุ้น Matthew Schneider ได้สัมผัสทั้งช่วงเวลาสูงสุดและต่ำสุดในตลาดหุ้นด้วยตัวเอง
เขากล่าวว่า "ผมสูญเสียเงินเก็บทั้งหมดในชีวิตจากการเทรดรายวันติดต่อกันห้าครั้ง แม้ว่าผมจะอายุแค่ยี่สิบกว่าๆ ดังนั้นมันจึงไม่ใช่จุดจบของโลก แต่มันรู้สึกเหมือนเป็นจุดจบของโลก ในแง่ของการขาดทุนจริง ภายในอายุ 19 ปี ผมได้ขาดทุนไปเกือบ 40,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 1.4 ล้านบาท) บวกกับกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงอีกเกือบ 200,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 7 ล้านบาท)"
แม้ว่าการสูญเสียเงินเก็บทั้งหมดในชีวิตหลายครั้งในอาชีพเทรดหุ้นจะเป็นเรื่องยากลำบากอย่างไม่ต้องสงสัย แต่ Schneider ก็สามารถฟื้นตัวจากทุกครั้งที่ถูกกระแทกทางการเงิน และเปลี่ยนการขาดทุนที่หนักหนาเหล่านั้นให้กลายเป็นบทเรียนอันมีค่า ต่อไปนี้คือสี่บทเรียนที่ Schneider ได้เรียนรู้จากการขาดทุน 40,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 1.4 ล้านบาท) จากการเทรดรายวัน
1. Confirmation bias มีอยู่จริง
Confirmation bias คือแนวโน้มที่จะตีความข้อมูลในลักษณะที่ยืนยันสมมติฐานเริ่มต้นของเรา เทรดเดอร์รายวันหลายคน แม้แต่เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ ก็ตกเป็นเหยื่อของอคติทางความคิดนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากวางแผนเทรดและเข้าเทรดแล้ว พวกเขาจะถูกบดบังด้วยความคิดที่มีอยู่ก่อน ทำให้มองไม่เห็นภาพรวมทั้งหมด
เมื่อ Schneider เป็นเทรดเดอร์รายวัน ทุก setup หุ้นดูดีไปหมดสำหรับเขา
เขากล่าวว่า "การวิเคราะห์ทางเทคนิคและปัจจัยพื้นฐานของเรามักเอนเอียงเข้าข้างตัวเอง ยืนยันในสิ่งที่เราอยากให้เป็นจริง ดังนั้นทุกการตัดสินใจของผมจึงดูเหมาะสม เพราะถ้าไม่ใช่ ผมก็คงไม่ตัดสินใจแบบนั้น แต่คุณต้องเรียนรู้ที่จะถอยออกมาและลองมองจากมุมมองอื่น ไม่งั้นคุณอาจหลอกตัวเองให้เชื่อในสิ่งที่ไม่จริง"
2. บางครั้ง การตัดสินใจที่ถูกต้องก็ยังนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ไม่ดีได้
แม้ว่าในอาชีพเทรดเดอร์ Schneider จะเชื่อว่าเขาทำการเลือกที่ดีและผ่านการคิดมาอย่างดี แต่เขาพบว่าสิ่งนี้ไม่ได้การันตีผลลัพธ์ที่ดีเสมอไป
เขากล่าวว่า "นี่คือกฎคลาสสิกของการพนัน: คุณทำผิดแต่ยังชนะได้ และทำถูกแต่ยังขาดทุนได้" เขากล่าวต่อว่า "กลยุทธ์กับผลลัพธ์ของเราไม่ได้เชื่อมโยงกันอย่างชัดเจนเสมอ ดังนั้นคุณต้องผ่านความล้มเหลวจำนวนมาก เน้นว่าจำนวนมาก nap จริงๆ ถึงจะระบุแนวโน้มที่ได้ผลจริงได้"
บางครั้งโชคอาจไม่อยู่ข้างคุณ ดังนั้นถ้ากลยุทธ์การเทรดของคุณไม่ได้เป็นไปตามที่คาดหวัง อย่าโทษตัวเองมากเกินไป ชีวิตไม่สามารถคาดเดาได้ และการลงทุนเทรดก็เช่นกัน
3. ทีละนิดรวมกันก็กลายเป็นจำนวนมาก
การไล่ล่ากำไรระยะสั้นอย่างรวดเร็ว แทนที่จะมุ่งเน้นความสม่ำเสมอและความสามารถในการทำกำไรในระยะยาว อาจส่งผลย้อนกลับมาที่คุณได้ ในฐานะเทรดเดอร์ที่สูญเสียเงินหลายหมื่นดอลลาร์ในอาชีพ Schneider ได้เรียนรู้บทเรียนสำคัญนี้: การสะสมทีละนิด สุดท้ายจะกลายเป็นจำนวนมาก
เขากล่าวว่า "ผมมักไล่ล่ากำไรก้อนใหญ่ที่จะขยายพอร์ตของผม เชื่อผมเถอะ เมื่อคุณมีวันที่กำไรก้อนใหญ่กลายเป็นความสนใจเดียวของคุณ การเห็นเงินหลายพันดอลลาร์ปรากฏขึ้นในบัญชีเทรดของผมอย่างน่าอัศจรรย์ เต็มไปด้วยโดปามีน แต่ความรู้สึกนั้นไม่เคยอยู่ได้นาน"
แม้ว่าเขายอมรับว่าเคยถูกดึงดูดด้วยการไล่ล่ากำไรที่เปลี่ยนชีวิต แต่ Schneider ตอนนี้มองว่าวิธีนี้เป็นหนึ่งในความเสียใจที่ใหญ่ที่สุดของเขา บทเรียนคืออะไร? อย่าถูกบดบังด้วยความเป็นไปได้ของกำไรก้อนใหญ่ แต่จงเชื่อในกระบวนการ มุ่งเน้นความมั่นคงและความสามารถในการทำกำไรในระยะยาว
4. การเอาชนะอารมณ์เป็นเรื่องยากมาก
เมื่อเทรดเดอร์เห็นพอร์ตของตัวเองถูกลบหายไปจากการขาดทุนก้อนใหญ่ พวกเขามักจะตื่นตระหนกและตัดสินใจอย่างหุนหันพลันแล่นหรือเทรดแบบ revenge trading ถ้าคุณเป็นมือใหม่ คุณอาจโน้มน้าวตัวเองว่าสามารถเอาชนะอารมณ์ได้ แต่ Schneider เตือนว่าคุณน่าจะมีอารมณ์เหมือนเทรดเดอร์คนอื่นๆ อีก 99%
เขากล่าวว่า "ไม่ว่าจะเป็นความโชคดีของมือใหม่หรือความรู้สึกเหนือกว่า เรามักรู้สึกว่าเราฉลาดกว่า�นักลงทุนคนอื่น ตัดสินใจได้ก่อนพวกเขา เราเห็นในสิ่งที่พวกเขามองไม่เห็น เราลงมือก่อนพวกเขา เราสามารถคาดการณ์ปฏิกิริยาของตลาดต่อบางสิ่งได้ แต่ส่วนใหญ่แล้วเราคิดผิด"
แม้ว่าคุณจะพยายามควบคุมอารมณ์ด้วยการรู้จักจุดกระตุ้นอารมณ์ของตัวเอง แต่มันก็ยากมากเมื่อคุณลงเงินเก็บทั้งชีวิตไปกับมัน
วิธีที่ง่ายที่สุดในการไม่ให้อารมณ์ควบคุมคุณคือลดผลกระทบทางอารมณ์ของการเทรด โดยลดขนาดการเทรด อีกวิธีคือสร้างแผนเทรดที่แข็งแกร่งและยึดมั่นในแผนนั้นเมื่อตลาดผันผวนและอารมณ์ของคุณเปลี่ยนแปลง
กลยุทธ์ที่ผมใช้เพื่อรักษาความห่างเหินทางอารมณ์ ได้แก่:
◎ ห่างจากหน้าจอเมื่ออารมณ์ปั่นป่วนสูง
◎ หลีกเลี่ยงการเทรดเมื่อมีอารมณ์หรือขาดเหตุผล
◎ ปฏิบัติตามแผนเทรดและกฎการบริหารความเสี่ยงของผม
◎ ฝึกสมาธิและ mindfulness
การระงับอารมณ์ทั้งหมดเป็นไปไม่ได้ แต่ด้วยการพัฒนาความตระหนักรู้ในตัวเอง คุณสามารถเลือกหลีกเลี่ยงการเทรดเมื่ออารมณ์สูงได้
การขาดทุนจากการเทรดรายวันคือโอกาสเรียนรู้
เขากล่าวว่า "การขาดทุนจากการเทรดรายวันคือโอกาสในการประเมินความรู้และทักษะของคุณใหม่" ดังนั้น แม้จะเป็นเรื่องปกติที่จะรู้สึกหดหู่หลังจากสูญเสียเงินเก็บก้อนใหญ่ แต่อย่าให้ความล้มเหลวนี้หยุดคุณจากการพัฒนาทักษะของตัวเอง
Schneider แนะนำให้เราศึกษาแนวโน้มตลาด เรียนรู้การวิเคราะห์ทางเทคนิคและปัจจัยพื้นฐาน และเข้าใจปัจจัยที่ส่งผลต่อสินทรัพย์ที่คุณเทรด
เขากล่าวว่า "ด้วยการเพิ่มความเข้าใจในตลาด คุณสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดขึ้นและเพิ่มโอกาสสำเร็จ"
เขายังแนะนำให้เก็บบันทึกการเทรด บันทึกการเทรด กลยุทธ์ และผลลัพธ์ เพื่อให้คุณสามารถระบุรูปแบบ จุดแข็ง และจุดอ่อน และปรับปรุงวิธีการเทรดของคุณ
สรุป
การเทรดรายวันนำมาซึ่งความท้าทายที่ซับซ้อน แต่ก็มีศักยภาพที่จะให้ผลตอบแทนที่งดงาม ด้วยการเรียนรู้บทเรียนจากเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ การสร้างกลยุทธ์ที่แข็งแกร่ง และความมุ่งมั่นในการพัฒนาตัวเองอย่างต่อเนื่อง คุณสามารถค่อยๆ เชี่ยวชาญในสนามแข่งขันที่ดุเดือดนี้ได้
ประเด็นสำคัญได้แก่:
ความสำเร็จต้องใช้ความอดทนและวินัยอย่างมาก
การบริหารความเสี่ยงผ่าน stop loss และ position sizing เป็นสิ่งสำคัญ
การเข้าใจจิตวิทยาตลาดให้ความได้เปรียบ
การศึกษา backtest และวิเคราะห์การเทรดอย่างเข้มงวดช่วยให้พัฒนาได้
การรักษาสภาวะอารมณ์ที่สงบช่วยหลีกเลี่ยงการตัดสินใจหุนหันพลันแล่น
เทคโนโลยีและเครื่องมือเป็นส่วนเสริมที่มีพลังสำหรับการเทรดเชิงรุก
การมีที่ปรึกษาและคำแนะนำช่วยย่นระยะเวลาเรียนรู้
ความยืดหยุ่นทางจิตใจและความคาดหวังที่สมจริงเป็นสิ่งสำคัญ
ผมขอสนับสนุนให้คุณลองทดลอง วิเคราะห์ผลลัพธ์ ปรับกลยุทธ์ และเรียนรู้จากข้อผิดพลาด อดทนผ่านช่วงเวลาที่ยากลำบาก และรับแรงบันดาลใจจากการพัฒนาทีละเล็กทีละน้อย
ด้วยการมุ่งสู่ความเชี่ยวชาญและความมุ่งมั่นในการศึกษาอย่างต่อเนื่อง คุณสามารถเป็นเทรดเดอร์ที่ทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ
การเดินทางนี้จะท้าทายคุณอย่างมาก แต่ก็จะให้ผลตอบแทนที่ยิ่งใหญ่เช่นกัน ผมขออวยพรให้คุณประสบความสำเร็จในการนำบทเรียนเหล่านี้ไปใช้