Một số bài học quý giá nhất được học bằng cách mất tiền, chứ không phải bằng cách kiếm tiền. Khi mất tiền, cuối cùng chúng ta mới bắt đầu hiểu nó có thể vừa làm việc cho mình, vừa chống lại mình như thế nào.
Một nghiên cứu vài năm trước cho thấy chỉ một phần ba thế hệ Millennials đầu tư vào thị trường tài chính, và khoảng 61% không đầu tư vì họ sợ.
Là một trader giao dịch trong ngày, việc lướt qua thị trường đầy sóng gió thực sự là một thách thức. Trong khi một số ít trader may mắn hoặc giàu kinh nghiệm đã tích lũy đủ tài sản trên thị trường để tận hưởng cuộc sống xa hoa như Lamborghini hay kỳ nghỉ ở Bahamas, thì nhiều người cố gắng làm giàu theo cách này lại chỉ thấy ví mình ngày càng mỏng đi.
Trader chứng khoán Matthew Schneider đã trải qua tận cùng những khoảnh khắc huy hoàng lẫn những đáy sâu của cuộc đời trên thị trường chứng khoán.
Anh nói: “Tôi đã mất sạch tiền tiết kiệm của cuộc đời mình năm lần liên tiếp khi giao dịch trong ngày. Dù tôi mới ngoài hai mươi, nên đó không phải là ngày tận thế, nhưng cảm giác như là ngày tận thế. Về mức lỗ thực tế, đến năm 19 tuổi, tôi đã mất gần 40.000 USD (khoảng 1 tỷ VNĐ), cộng thêm gần 200.000 USD (khoảng 5 tỷ VNĐ) lợi nhuận chưa thực hiện.”
Dù việc nhiều lần mất sạch tiền tiết kiệm trong sự nghiệp giao dịch chứng khoán chắc chắn là khó khăn, Schneider đã thành công phục hồi sau mỗi cú đánh tài chính và biến những khoản lỗ nặng nề đó thành bài học quý giá. Dưới đây là bốn bài học Schneider rút ra từ việc mất 40.000 USD khi giao dịch trong ngày.
1. Thiên kiến xác nhận là có thật
Thiên kiến xác nhận là xu hướng diễn giải thông tin theo một cách để xác thực giả định ban đầu của chúng ta. Nhiều trader giao dịch trong ngày — kể cả những trader giàu kinh nghiệm — cũng trở thành nạn nhân của thiên kiến nhận thức này, đặc biệt là sau khi lập kế hoạch giao dịch và vào lệnh. Họ bị che mắt bởi những định kiến có sẵn, dẫn đến không nhìn thấy toàn bộ bức tranh.
Khi còn là trader giao dịch trong ngày, mọi setup cổ phiếu đối với Schneider đều có vẻ rất tốt.
Anh nói: “Phân tích kỹ thuật và cơ bản của chúng ta luôn nghiêng về lợi ích của chính mình, xác nhận điều chúng ta muốn là đúng. Vì vậy, mọi quyết định của tôi đều có vẻ hợp lý — nếu không thì tôi đã không đưa ra những quyết định đó. Nhưng bạn phải học cách tách mình ra, thử một góc nhìn khác, nếu không bạn có thể tự thuyết phục mình tin vào điều gì đó không đúng sự thật.”
2. Đôi khi, đưa ra quyết định đúng vẫn có thể dẫn đến kết quả xấu
Dù trong sự nghiệp giao dịch, Schneider cho rằng mình đã đưa ra những lựa chọn tốt, được suy nghĩ kỹ lưỡng, anh nhận ra điều đó không phải lúc nào cũng đảm bảo kết quả có lợi.
Anh nói: “Đây là quy tắc kinh điển của cờ bạc: bạn có thể làm sai mà vẫn thắng; và cũng có thể làm đúng mà vẫn thua.” Anh tiếp tục: “Chiến lược và kết quả của chúng ta không phải lúc nào cũng có mối liên hệ rõ ràng, vì vậy bạn cần trải qua rất nhiều thất bại — nhấn mạnh là rất nhiều — mới có thể nhận ra một xu hướng thực sự hiệu quả.”
Đôi khi, may mắn có thể không đứng về phía bạn, nên nếu chiến lược giao dịch của bạn không diễn ra như mong đợi, đừng quá tự trách mình. Cuộc sống là không thể đoán trước, và đầu tư giao dịch cũng vậy.
3. Từng chút một cộng lại thành số lớn
Theo đuổi lợi nhuận nhanh trong ngắn hạn thay vì tập trung vào sự nhất quán và sinh lời dài hạn có thể phản tác dụng với bạn. Là một trader đã mất hàng chục nghìn USD trong sự nghiệp, Schneider đã học được bài học then chốt này: tích lũy từng chút một, cuối cùng sẽ thành số lớn.
Anh nói: “Tôi luôn săn đuổi những khoản lợi nhuận khổng lồ có thể nhân đôi danh mục của mình. Tin tôi đi, khi bạn có một ngày như vậy, lợi nhuận khổng lồ trở thành mối quan tâm duy nhất của bạn. Việc thấy vài nghìn USD xuất hiện như có phép màu trong tài khoản giao dịch tràn đầy dopamine, nhưng cảm giác đó chưa bao giờ kéo dài.”
Dù anh thừa nhận mình từng bị cuốn hút bởi việc theo đuổi lợi nhuận thay đổi cuộc đời, Schneider giờ coi cách làm đó là một trong những hối tiếc lớn nhất của mình. Bài học là gì? Đừng để bị mờ mắt bởi khả năng lợi nhuận khổng lồ. Thay vào đó, hãy tin vào quá trình, theo đuổi sự ổn định và sinh lời dài hạn.
4. Chiến thắng cảm xúc là rất khó
Khi trader thấy danh mục của mình bị xóa sổ vì thua lỗ lớn, họ thường hoảng loạn và đưa ra quyết định bốc đồng hoặc giao dịch trả thù. Nếu bạn là người mới, bạn có thể tự thuyết phục mình rằng có thể chiến thắng cảm xúc, nhưng Schneider cảnh báo rằng bạn rất có thể cũng cảm xúc như 99% trader khác.
Anh nói: “Dù là may mắn của người mới hay cảm giác ưu việt, chúng ta luôn cảm thấy mình thông minh hơn các nhà đầu tư khác, có thể phán đoán trước họ. Chúng ta thấy những điều họ không thấy. Chúng ta hành động trước họ. Chúng ta có thể dự đoán thị trường sẽ phản ứng thế nào với một điều gì đó, nhưng rất có thể chúng ta sai.”
Dù bạn có thể cố kiểm soát cảm xúc bằng cách hiểu rõ các điểm kích hoạt cảm xúc của mình, điều đó trở nên cực kỳ khó khăn khi bạn đặt tiền tiết kiệm cả đời vào đó.
Cách đơn giản nhất để không để cảm xúc kiểm soát bạn là giảm tác động cảm xúc của giao dịch, giảm quy mô giao dịch. Một cách khác là xây dựng một kế hoạch giao dịch vững chắc và kiên trì thực hiện kế hoạch đó khi thị trường biến động và cảm xúc của bạn thay đổi.
Chiến lược tôi dùng để giữ sự tách biệt cảm xúc bao gồm:
◎ Tránh xa màn hình khi cảm xúc đang dâng cao
◎ Tránh giao dịch khi đang cảm xúc hoặc thiếu lý trí
◎ Tuân thủ kế hoạch giao dịch và quy tắc quản lý rủi ro của tôi
◎ Thiền và thực hành chánh niệm
Việc kìm nén hoàn toàn cảm xúc là không thể. Nhưng bằng cách nuôi dưỡng tự nhận thức, bạn có thể chủ động tránh giao dịch khi cảm xúc đang dâng cao.
Thua lỗ khi giao dịch trong ngày là một cơ hội học hỏi
Anh nói: “Thua lỗ khi giao dịch trong ngày là cơ hội để đánh giá lại kiến thức và kỹ năng của bạn.” Vì vậy, dù việc cảm thấy chán nản sau khi mất một khoản tiết kiệm lớn là bình thường, đừng để cú ngã đó ngăn bạn nâng cao kỹ năng của mình.
Schneider khuyên chúng ta nên nghiên cứu xu hướng thị trường, học phân tích kỹ thuật và cơ bản, hiểu các yếu tố ảnh hưởng đến tài sản bạn giao dịch.
Anh nói: “Bằng cách nâng cao hiểu biết về thị trường, bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt hơn và tăng cơ hội thành công.”
Anh cũng khuyên nên duy trì nhật ký giao dịch, ghi lại các giao dịch, chiến lược và kết quả để có thể nhận ra các mô hình, điểm mạnh và điểm yếu, từ đó tối ưu hóa phương pháp giao dịch của bạn.
Tổng kết
Giao dịch trong ngày mang đến một loạt thách thức phức tạp, nhưng cũng có thể mang lại phần thưởng hậu hĩnh. Bằng cách học hỏi từ những bài học của các trader giàu kinh nghiệm, xây dựng chiến lược vững chắc và cam kết tự cải thiện liên tục, bạn có thể dần làm chủ lĩnh vực cạnh tranh khốc liệt này.
Các điểm chính bao gồm:
Thành công cần rất nhiều kiên nhẫn và kỷ luật
Quản lý rủi ro thông qua cắt lỗ và quản lý vị thế là cực kỳ quan trọng
Nắm vững tâm lý thị trường mang lại lợi thế
Nghiên cứu, backtest và phân tích giao dịch nghiêm túc giúp cải thiện
Giữ trạng thái cảm xúc bình tĩnh có thể tránh bốc đồng
Công nghệ và công cụ là bổ trợ mạnh mẽ cho giao dịch chủ động
Hướng dẫn và dẫn dắt có thể rút ngắn đường cong học tập
Kiên cường tâm lý và kỳ vọng thực tế là rất quan trọng
Tôi khuyến khích bạn thử nghiệm, phân tích kết quả, điều chỉnh chiến lược và học hỏi từ sai lầm. Kiên trì vượt qua giai đoạn khó khăn, lấy động lực từ những tiến bộ từng bước.
Bằng cách theo đuổi sự tinh thông và cam kết học hỏi liên tục, bạn có thể trở thành một trader sinh lời ổn định.
Hành trình này sẽ thử thách bạn rất nhiều, nhưng cũng mang lại phần thưởng to lớn. Tôi chúc bạn thành công trên con đường áp dụng những bài học này.