Peraturan dagangan penyu adalah strategi dagangan yang mendapat perhatian ramai, sering dianggap oleh pelabur sebagai "cawan suci dagangan". Idea terasnya terletak pada bagaimana trader membuat keputusan berdasarkan trend pasaran dan isyarat, disokong oleh strategi purata bergerak, dengan harapan dapat membantu pelabur lebih memahami dinamik pasaran, seterusnya membuat keputusan pelaburan yang bijak.
"Sistem Penyu" adalah satu sistem dagangan yang lengkap, ia merangkumi semua aspek dagangan, hampir tidak mengandungi sebarang keputusan subjektif trader.
Kebanyakan trader yang berjaya menggunakan sistem dagangan dengan peraturan mekanikal. Ini bukan kebetulan.
Sistem dagangan mekanikal yang baik akan mengautomasikan keseluruhan proses dagangan. Sistem ini akan memberikan jawapan untuk setiap keputusan dalam dagangan. Ia menjadikan dagangan kita lebih mudah, kerana terdapat satu set peraturan yang jelas dan tepat yang menentukan apa yang perlu dilakukan. Lebih penting lagi, mekanisme sistem ini mampu menghapuskan keputusan emosi trader — inilah kunci utamanya.
Jika anda tahu dengan jelas bahawa sistem anda akan menguntungkan dalam jangka panjang, maka walaupun dalam fasa kerugian, anda akan berdagang mengikut apa yang ditunjukkan oleh sistem. Sebaliknya, jika dagangan anda bergantung pada penilaian subjektif, maka apabila anda takut anda perlu berani, dan apabila anda tamak anda perlu berhati-hati. Inilah perjuangan psikologi yang dihadapi apabila berdagang tanpa peraturan mekanikal atau bergantung pada mekanisme emosi.
Jika anda memiliki sistem dagangan mekanikal yang beroperasi dengan cekap, dan sentiasa mematuhinya dengan ketat, dagangan anda akan kekal konsisten, sama ada anda sedang melalui fasa kerugian berturut-turut atau fasa keuntungan berturut-turut. Keyakinan, konsistensi dan disiplin yang dibawa oleh sistem yang telah diuji sepenuhnya, itulah kunci kejayaan bagi ramai trader yang berjaya.
Sistem dagangan penyu adalah satu sistem dagangan yang lengkap. Peraturannya merangkumi setiap aspek dagangan, tidak memberi ruang kepada keputusan subjektif trader.
Komponen-komponen sistem yang lengkap
Satu sistem dagangan yang lengkap mengandungi semua keputusan yang diperlukan untuk dagangan yang berjaya:
■ Pasaran — apa yang hendak dibeli atau dijual
■ Saiz posisi — berapa banyak hendak dibeli atau dijual
■ Titik entry — bila hendak beli atau jual
■ Strategi stop loss — bila hendak keluar dari dagangan yang rugi
■ Strategi take profit — bila hendak mengunci keuntungan
■ Strategi pelaksanaan — bagaimana hendak beli atau jual
Faktor pasaran — apa yang hendak dibeli atau dijual
Keputusan pertama ialah apa yang hendak dibeli atau dijual. Jika anda berdagang terlalu sedikit pasaran, anda akan mengurangkan secara signifikan peluang untuk meraih keuntungan daripada trend menaik atau menurun pasaran yang tidak anda sertai. Pada masa yang sama, anda juga tidak sepatutnya berdagang dalam pasaran yang volume terlalu rendah atau trend tidak jelas (konsolidasi, turun naik tidak teratur).
Faktor kuantiti — berapa banyak hendak dibeli atau dijual
Menentukan berapa banyak hendak dibeli atau dijual adalah perkara yang sangat asas, tetapi hampir semua trader sering mengabaikannya, atau mengendalikan faktor ini dengan tidak betul. Puncanya mungkin kerana trader kurang kesedaran yang mencukupi tentangnya.
Kuantiti yang dibeli atau dijual akan mempengaruhi kepelbagaian portfolio dan pengurusan modal. Kepelbagaian portfolio adalah satu cara untuk menyebarkan risiko kepada pelbagai produk kewangan (saham, bon, forex, komoditi, dll.), pada masa yang sama meningkatkan kemungkinan keuntungan dengan menambah peluang menangkap dagangan berkebarangkalian tinggi. Hakikat pengurusan modal adalah kawalan risiko — mengelakkan akaun daripada margin call akibat kerugian terlalu besar sebelum pasaran bergerak selari dengan analisis anda.
Berapa banyak hendak dibeli atau dijual adalah salah satu aspek terpenting dalam dagangan. Kebanyakan trader baru mengambil risiko yang terlalu tinggi dalam setiap dagangan, ini akan meningkatkan secara signifikan kemungkinan margin call, walaupun mereka mempunyai sistem dagangan yang "boleh tahan".
Titik entry — masa untuk beli atau jual
Menentukan bila hendak beli atau jual biasanya dipanggil keputusan entry. Sistem dagangan biasanya akan memberikan isyarat entry: menentukan dengan tepat tahap harga dan keadaan pasaran untuk masuk ke pasaran (sama ada beli atau jual). Biasanya, trader paling memberi perhatian kepada faktor ini. Semasa mempelajari sesuatu sistem, mereka hanya mengambil berat tentang bila hendak masuk, yang lebih baik sedikit mungkin juga mengambil berat tentang bila hendak keluar.
Sesungguhnya, faktor entry adalah penting, tetapi ia bukan yang paling penting. Jika anda tidak memberi perhatian kepada faktor lain (saya akan menyebutnya di bawah tidak lama lagi), maka sistem anda tidak akan pernah dapat dioptimumkan. Inilah sebabnya mengapa kita sentiasa menukar sistem tetapi masih mengalami kerugian.
Strategi stop loss — masa untuk keluar dari dagangan yang rugi
Trader yang tidak menggunakan stop loss, dalam jangka panjang tidak akan pernah berjaya. Anda mungkin boleh meraih keuntungan dalam satu dagangan tertentu, tetapi tidak mungkin menang sentiasa, pasti akan ada masa kerugian. Jika dagangan yang rugi ini tidak dihentikan dengan stop loss tepat pada masanya, apa yang akan berlaku? Perkara paling penting tentang stop loss ialah: sebelum menentukan titik entry, anda perlu menentukan terlebih dahulu di mana anda akan keluar.
Strategi take profit — masa untuk mengunci keuntungan
Banyak "sistem dagangan" yang kononnya dijual atas nama sistem dagangan lengkap, tetapi tidak menjelaskan dengan jelas satu pelan keluar yang optimum untuk dagangan yang menguntungkan. Walau bagaimanapun, soalan "bila hendak keluar apabila untung" adalah sangat penting untuk keuntungan sistem. Mana-mana sistem dagangan yang tidak melibatkan strategi exit, bukanlah satu sistem dagangan yang lengkap.
Strategi pelaksanaan — bagaimana mengoptimumkan beli atau jual
Apabila isyarat mula muncul, pertimbangan taktikal yang berkaitan dengan mekanisme entry menjadi penting. Ini terutama berlaku dalam akaun kecil, kerana titik entry yang lebih baik boleh membawa kelebihan yang lebih besar (stop loss lebih pendek, take profit lebih panjang, seterusnya keuntungan lebih besar daripada kerugian).
Kesimpulan
Bagi kebanyakan trader, sistem mekanikal sentiasa lebih baik daripada sistem yang bergantung pada penilaian subjektif. Sistem mekanikal akan menghapuskan semua keputusan subjektif trader.
Satu sistem dagangan yang lengkap termasuk: faktor pasaran, faktor kuantiti, titik entry, strategi stop loss, strategi take profit dan strategi pelaksanaan.
Trader biasanya hanya memberi perhatian kepada titik entry, tetapi mengabaikan atau mengendalikan faktor lain dengan tidak betul, menyebabkan kerugian jangka panjang.