Quy tắc giao dịch Rùa là một chiến lược giao dịch thu hút nhiều sự chú ý, thường được nhà đầu tư xem như "chén thánh giao dịch". Triết lý cốt lõi của nó nằm ở cách trader ra quyết định dựa trên xu hướng và tín hiệu thị trường, kết hợp với chiến lược đường trung bình, nhằm giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về động thái thị trường, từ đó đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.
"Hệ thống Rùa" là một hệ thống giao dịch hoàn chỉnh, bao quát mọi khía cạnh của giao dịch, gần như không chứa bất kỳ quyết định chủ quan nào của trader.
Hầu hết các trader thành công đều sử dụng hệ thống giao dịch có quy tắc máy móc. Đây không phải là sự trùng hợp ngẫu nhiên.
Một hệ thống giao dịch máy móc tốt sẽ tự động hóa toàn bộ quá trình giao dịch. Hệ thống này sẽ cung cấp câu trả lời cho mọi quyết định trong giao dịch. Nó giúp giao dịch của chúng ta trở nên dễ dàng hơn, vì có một bộ quy tắc rõ ràng quy định chính xác những gì cần làm. Quan trọng hơn, cơ chế của hệ thống này có thể loại bỏ các quyết định cảm tính của trader — đây mới chính là điểm mấu chốt.
Nếu bạn biết chắc rằng hệ thống của mình sẽ kiếm tiền trong dài hạn, thì ngay cả trong giai đoạn thua lỗ, bạn vẫn sẽ giao dịch theo đúng những gì hệ thống chỉ ra. Ngược lại, nếu giao dịch của bạn phụ thuộc vào phán đoán chủ quan, thì khi sợ hãi bạn cần phải dũng cảm, còn khi tham lam bạn lại cần phải thận trọng. Đây chính là cuộc đấu tranh tâm lý mà bạn phải đối mặt khi giao dịch mà không có quy tắc máy móc hoặc dựa vào cơ chế cảm tính.
Nếu bạn sở hữu một hệ thống giao dịch máy móc hoạt động hiệu quả và luôn tuân thủ nghiêm ngặt nó, giao dịch của bạn sẽ duy trì tính nhất quán, bất kể bạn đang trong giai đoạn thua lỗ liên tiếp hay thắng lợi liên tiếp. Sự tự tin, tính nhất quán và kỷ luật mà một hệ thống đã được kiểm nghiệm kỹ lưỡng mang lại chính là chìa khóa dẫn đến thành công của nhiều trader thành công.
Hệ thống giao dịch Rùa là một hệ thống giao dịch hoàn chỉnh. Các quy tắc của nó bao quát mọi khía cạnh của giao dịch, không để lại không gian cho quyết định chủ quan của trader.
Các thành phần của một hệ thống hoàn chỉnh
Một hệ thống giao dịch hoàn chỉnh bao gồm tất cả các quyết định cần thiết cho giao dịch thành công:
■ Thị trường — mua gì hoặc bán gì
■ Quy mô vị thế — mua bao nhiêu hoặc bán bao nhiêu
■ Điểm vào lệnh — khi nào mua hoặc bán
■ Chiến lược cắt lỗ — khi nào thoát lệnh thua lỗ
■ Chiến lược chốt lời — khi nào khóa lợi nhuận
■ Chiến lược thực thi — cách mua hoặc bán
Yếu tố thị trường — mua gì hoặc bán gì
Quyết định đầu tiên là mua bán cái gì. Nếu bạn giao dịch quá ít thị trường, bạn sẽ giảm đáng kể cơ hội kiếm lợi nhuận từ các xu hướng tăng hoặc giảm của những thị trường mà bạn chưa tham gia. Đồng thời, bạn cũng không nên giao dịch những thị trường có khối lượng quá thấp hoặc xu hướng không rõ ràng (đi ngang, biến động hỗn loạn).
Yếu tố số lượng — mua bao nhiêu hoặc bán bao nhiêu
Quyết định mua bao nhiêu hoặc bán bao nhiêu là vấn đề rất cơ bản, nhưng gần như tất cả trader đều thường bỏ qua nó, hoặc xử lý yếu tố này không đúng cách. Nguyên nhân có thể là do trader thiếu nhận thức đầy đủ về nó.
Số lượng mua hoặc bán ảnh hưởng đến việc đa dạng hóa danh mục đầu tư và quản lý vốn. Đa dạng hóa danh mục đầu tư là cách phân tán rủi ro sang nhiều loại sản phẩm tài chính khác nhau (cổ phiếu, trái phiếu, ngoại hối, hàng hóa, v.v.), đồng thời nâng cao khả năng sinh lời bằng cách tăng cơ hội nắm bắt các giao dịch có xác suất thành công cao. Bản chất của quản lý vốn chính là kiểm soát rủi ro — tránh để tài khoản bị cháy vì thua lỗ quá lớn trước khi thị trường đi theo đúng phân tích của bạn.
Mua bao nhiêu hoặc bán bao nhiêu là một trong những khía cạnh quan trọng nhất của giao dịch. Hầu hết trader mới thường chấp nhận rủi ro quá lớn trong mỗi giao dịch, điều này làm tăng đáng kể xác suất cháy tài khoản, ngay cả khi họ có một hệ thống giao dịch "khá tốt" trong tay.
Điểm vào lệnh — thời điểm mua hoặc bán
Quyết định khi nào mua hoặc bán thường được gọi là quyết định vào lệnh. Hệ thống giao dịch thường đưa ra tín hiệu vào lệnh: xác định chính xác mức giá và điều kiện thị trường để tham gia thị trường (dù là mua hay bán). Thông thường, trader quan tâm nhất đến yếu tố này. Khi học một hệ thống, họ chỉ quan tâm đến khi nào vào lệnh, khá hơn một chút thì có thể quan tâm thêm khi nào thoát lệnh.
Đúng là yếu tố vào lệnh rất quan trọng, nhưng nó không phải là quan trọng nhất. Nếu bạn không chú ý đến các yếu tố khác (tôi sẽ đề cập ngay bên dưới), thì hệ thống của bạn sẽ mãi mãi không thể được tối ưu hóa. Đây cũng là lý do tại sao chúng ta liên tục chuyển đổi hệ thống nhưng vẫn thua lỗ.
Chiến lược cắt lỗ — thời điểm thoát lệnh thua lỗ
Trader không có cắt lỗ, trong dài hạn sẽ mãi mãi không thể thành công. Bạn có thể kiếm lợi nhuận trong một giao dịch nào đó, nhưng không thể thắng mãi, luôn sẽ có lúc thua lỗ. Nếu lệnh thua lỗ đó không được cắt lỗ kịp thời, điều gì sẽ xảy ra? Điểm quan trọng nhất của cắt lỗ là: trước khi xác định điểm vào lệnh, bạn phải xác định trước bạn sẽ thoát lệnh ở đâu.
Chiến lược chốt lời — thời điểm khóa lợi nhuận
Nhiều cái gọi là "hệ thống giao dịch" được bán dưới danh nghĩa hệ thống giao dịch hoàn chỉnh, nhưng lại không nêu rõ một phương án thoát lệnh tối ưu cho lệnh có lợi nhuận. Tuy nhiên, câu hỏi "khi nào thoát lệnh khi có lợi nhuận" lại cực kỳ quan trọng đối với khả năng sinh lời của hệ thống. Bất kỳ hệ thống giao dịch nào không đề cập đến chiến lược thoát lệnh đều không phải là một hệ thống giao dịch hoàn chỉnh.
Chiến lược thực thi — cách tối ưu hóa việc mua hoặc bán
Khi tín hiệu bắt đầu xuất hiện, các cân nhắc chiến thuật liên quan đến cơ chế vào lệnh trở nên quan trọng. Điều này đặc biệt đúng với tài khoản nhỏ, vì một điểm vào lệnh tốt hơn có thể mang lại lợi thế lớn hơn (cắt lỗ ngắn hơn, chốt lời dài hơn, từ đó lợi nhuận lớn hơn thua lỗ).
Tổng kết
Đối với hầu hết trader, hệ thống máy móc luôn tốt hơn hệ thống dựa vào phán đoán chủ quan. Hệ thống máy móc sẽ loại bỏ mọi quyết định chủ quan của trader.
Một hệ thống giao dịch hoàn chỉnh bao gồm: yếu tố thị trường, yếu tố số lượng, điểm vào lệnh, chiến lược cắt lỗ, chiến lược chốt lời và chiến lược thực thi.
Trader thường chỉ quan tâm đến điểm vào lệnh, nhưng lại bỏ qua hoặc xử lý không đúng các yếu tố khác, dẫn đến thua lỗ trong dài hạn.