Mắt xích yếu nhất trong bất kỳ phương pháp giao dịch nào chính là bản thân trader.
Trên thị trường có rất nhiều hệ thống và phương pháp giao dịch có thể sinh lời dài hạn, bản thân chúng không có vấn đề gì. Vấn đề nằm ở chỗ: trader có đủ kỷ luật và sức chịu đựng tâm lý để thực thi những hệ thống này một cách nhất quán hay không. Phần lớn thời gian, thất bại trong giao dịch không phải vì hệ thống vô hiệu, mà vì trader mắc phải một trong bảy lỗi phổ biến sau đây. Nếu bạn hiểu và vượt qua được những lỗi này, trong môi trường thị trường phù hợp, bạn hoàn toàn có thể kiếm được rất nhiều tiền.
Điểm mấu chốt là: đừng giao dịch quá mức (vị thế quá lớn), cũng đừng vì tâm lý bị ảnh hưởng trong giai đoạn sụt giảm mà từ bỏ giao dịch.
Dưới đây là bảy điểm mà trader bắt buộc phải vượt qua:
1. Trader phải có kỷ luật, tuân thủ nghiêm ngặt các điểm vào lệnh và thoát lệnh do hệ thống đặt ra.
2. Khi lệnh thua lỗ chạm cắt lỗ, trader phải dứt khoát cắt lỗ, chứ không phải tiếp tục giữ lệnh và nuôi hy vọng.
3. Dù sử dụng phương pháp nào, trader cũng phải quản lý rủi ro thông qua quản lý vị thế hợp lý. Lòng tham và việc vào lệnh với vị thế quá lớn sẽ phá hủy ngay cả những hệ thống tốt nhất.
4. Trader phải có sự kiên trì để tiếp tục thực thi hệ thống khi nó bước vào giai đoạn thua lỗ, và cũng phải có sự bền bỉ để tiếp tục giao dịch sau khi đã học hỏi và nghiên cứu đầy đủ, cho đến khi đạt được thành công.
5. Nếu trader không thể quản lý được cảm xúc và áp lực tinh thần của mình, cuối cùng sẽ bị áp lực giao dịch đánh gục — tôi đã chứng kiến điều này rất nhiều lần. Nếu bạn không thể chịu đựng được thua lỗ, thì bạn không phù hợp để giao dịch.
6. Trader phải tìm được một phương pháp giao dịch có lợi thế, hiểu vì sao phương pháp đó có xác suất thắng, và thực sự tin tưởng vào hệ thống giao dịch của mình.
7. Trader phải hiểu rõ tính cách của bản thân, chọn phương pháp phù hợp với khả năng chịu rủi ro và đặc điểm tâm lý của mình.
Nếu trong một lệnh thua lỗ nào đó, bạn không mắc phải bất kỳ lỗi nào ở trên, thì rất có thể khoản lỗ đó chỉ đơn giản là do thị trường hiện tại không phù hợp với hệ thống giao dịch của bạn, đó không phải lỗi của bạn, không cần phải quá tự trách. Đừng trở thành kẻ thù lớn nhất của chính mình trên con đường giao dịch.
Cần lưu ý gì trong hệ thống giao dịch
Bạn phải phát triển hệ thống của riêng mình. Điều hiệu quả với người này có thể hoàn toàn vô ích với người khác. Giao dịch liên quan đến rất nhiều cảm xúc. Đừng tin bất kỳ ai tuyên bố sở hữu "giải pháp duy nhất đúng, đơn giản". Lời khuyên của tôi là bạn nên học hỏi, đọc sách, và thử nghiệm những phương pháp phù hợp nhất với mình. Sách của trader huyền thoại Van Tharp mô tả rất tốt những khía cạnh này.
Đừng lãng phí thời gian đọc những cuốn sách thổi phồng một chiến lược nào đó thành "phương pháp duy nhất, tối thượng, không bao giờ thất bại". Thứ trông có vẻ tốt đến mức khó tin, thường thực sự không đáng tin.
Bất kỳ hệ thống giao dịch hợp lý nào cũng sẽ cung cấp một tín hiệu vào lệnh, cùng với một tín hiệu thoát lệnh và/hoặc mức giá mục tiêu. Trớ trêu thay, thứ tưởng như là cốt lõi của giao dịch — "biết khi nào mua, khi nào bán" — lại thực ra là một trong những khía cạnh ít quan trọng nhất trong giao dịch thành công. Bạn dùng đường trung bình, phân tích biểu đồ cổ điển, phân tích cơ bản, lý thuyết sóng Elliott, Fibonacci, hay phương pháp nào khác, đều chỉ là thứ yếu. Mỗi phương pháp đều có thể hiệu quả, nhưng không có phương pháp nào tự nó đủ để biến bạn thành một trader thành công.
Quản lý rủi ro và quản lý vốn (quản lý vị thế) cực kỳ quan trọng trong mọi tình huống. Van Tharp là trader đầu tiên chỉ ra điều này, đọc nguyên tác của ông rất đáng giá. Tôi đặc biệt thích cuốn "Trade Your Way to Financial Freedom" (Con đường giao dịch đến tự do tài chính).
Ngoài quản lý vị thế, vào lệnh và thoát lệnh, tích số giữa tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận và tỷ lệ thắng cũng là một vấn đề rất tinh tế, gắn chặt với tính cách của bạn. Bạn có thể chịu đựng tám lần thua lỗ liên tiếp, chỉ để kiên nhẫn chờ đợi một cơ hội thắng lớn bù đắp toàn bộ thua lỗ không?
Hay bạn thích tỷ lệ thắng cao hơn, ví dụ 60%, nhưng mức lợi nhuận và thua lỗ mỗi lần tương đối gần nhau?
Thông qua vị trí cắt lỗ, bạn có thể "điều chỉnh" những yếu tố này ở mức độ lớn.
Nếu đặt cắt lỗ rất gần điểm vào lệnh, thì xác suất bị cắt lỗ sẽ cao, nhưng đồng thời bạn cũng có được tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cao hơn.
Cách đặt cắt lỗ (hay nói cách khác, đặt theo cách phù hợp nhất với bạn) là một vấn đề rất khó nắm bắt. Phương pháp điển hình thường dựa trên ATR (biên độ dao động thực trung bình) hoặc vị trí hỗ trợ/kháng cự kỹ thuật.
Cuối cùng, còn rất nhiều điều cần học về phòng ngừa, cấu trúc danh mục và tỷ lệ lợi nhuận trên rủi ro (ROR). Sau khi xem xét những yếu tố này, thực ra cái gọi là "điểm vào và điểm ra" trong "hệ thống" lại trở nên không quá quan trọng — nếu tất cả các phần khác đều được làm tốt, thậm chí tung đồng xu cũng có thể hoạt động được.
Tác giả bài viết này làRiccardo Hertel, sinh năm 1970, là một nhà vật lý lý thuyết. Sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, ông bắt đầu quan tâm sâu sắc đến thị trường tài chính và giao dịch. Ông tham gia thị trường tài chính hàng ngày và đưa ra quyết định giao dịch dựa trên phân tích biểu đồ.